Bem-vindo à Wiki da Tradar 📚
Entenda como a Tradar analisa empresas e os conceitos por trás das pontuações do nosso radar. Iniciando no mundo de investimentos ou está só relembrando algum conceito? Aqui tem conteúdo pra todo tipo de investidor!
✌️ Comece Aqui
Essas páginas te darão a base inicial para investir com mais confiança!
Como Funciona a Pontuação
Como avaliamos empresas e o que significam as notas de 0 a 100. Informações essenciais sobre como nosso motor de pontuação funciona!
Buy and Hold
A forma mais simples (e comprovada!) de construir patrimônio no longo prazo. O arroz com feijão dos investimentos.
Dividend Yield
Quanto você recebe em dividendos por ano. Fundamental pra quem quer construir renda passiva com ações no longo prazo.
ROE
O retorno sobre patrimônio que Warren Buffett adora. Mostra se a empresa gera valor de verdade pros acionistas.
P/L (Preço/Lucro)
O indicador mais famoso do mercado. Mostra se você tá pagando caro ou barato por cada real de lucro da empresa.
Fluxo de Caixa Livre
O dinheiro que sobra de verdade no caixa da empresa. Vale mais que lucro contábil na hora de avaliar se tá saudável!
📊 Indicadores
Várias das métricas que usamos, organizadas nas 5 categorias do radar da Tradar. Cada uma vem com explicação detalhada, exemplos práticos e dicas de como interpretar.
1. Preço
Como o preço da ação se comporta: risco, retorno e volatilidade
📊 Índice de Sharpe
Retorno vs risco
🎯 Information Ratio
Retorno vs risco em relação ao Ibovespa
💹 Retorno Excedente
Quanto ganhou acima da Selic
📉 Índice de Sortino
Retorno vs risco de queda
⭐ Alfa de Jensen
Retorno acima do esperado
🏔️ Drawdown Máximo
Maior queda histórica
✅ Consistência
% de meses com retorno positivo
🎲 Beta
Volatilidade vs mercado
⏱️ Tempo de Recuperação
Dias pra voltar ao topo após queda
2. Valor
A ação está cara ou barata? Métricas de valuation
🧭 Preço Justo
O valor intrínseco da ação
📈 P/L (Preço/Lucro)
O quanto você paga por real de lucro
🏢 EV/EBITDA
Valor da empresa vs geração de caixa
💰 EV/FCF
Valor vs caixa livre disponível
🚀 EV/Receita
Valor vs receita (pré-lucratividade)
📊 P/VP
Preço vs patrimônio da empresa
🚀 PEG
P/L ajustado pelo crescimento
💸 PSR
Preço sobre receita
3. Desempenho
Como a empresa cresceu nos últimos anos? Rentabilidade e crescimento
4. Saúde Financeira
A empresa tem estrutura sólida? Dívida, liquidez e qualidade do lucro
💳 Dívida/EBITDA
Quanto tempo leva pra pagar dívidas
💵 Liquidez Corrente
Capacidade de pagar dívidas curto prazo
💵 Índice de Caixa
Caixa disponível vs dívidas curto prazo
🔄 Índice Fluxo Caixa Operacional
Se a operação gera caixa suficiente
🔄 Fluxo de Caixa Operacional
Caixa gerado pela operação
📝 Accrual
Quanto do lucro vira caixa real
🤑 ROE
Retorno sobre patrimônio (bancos)
⚖️ Multiplicador Equity
Nível de alavancagem financeira (bancos)
⚠️ PDD/Receita
Risco de crédito (bancos)
5. Dividendos
A empresa paga bons dividendos? Qualidade e consistência
💰 Dividend Yield
Quanto você recebe por ano em %
📊 Payout Ratio
% do lucro que vira dividendo
🎯 Estabilidade (7 anos)
Pagou consistentemente?
💸 Cobertura por Caixa Livre
Se o caixa livre sustenta dividendos
📈 Crescimento (7 anos)
Dividendos aumentaram ao longo do tempo?
✅ Cobertura por Lucro
Quantas vezes o lucro cobre o dividendo
📊 Volatilidade de Dividendos
Quão previsível são os pagamentos
💡 Conceitos Fundamentais
Os conceitos que todo investidor precisa dominar: a teoria por trás dos números.
Buy and Hold
A estratégia mais eficaz pro longo prazo: compre qualidade e deixe o tempo trabalhar.
Fluxo de Caixa Livre (FCF)
O dinheiro que sobra de verdade no caixa depois de pagar tudo e investir no negócio.
EBITDA
Lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização. Mostra o quanto a operação gera de caixa.
Enterprise Value (EV)
Valor total da empresa levando em conta dívidas e caixa. Mais completo que só olhar a capitalização.
CAPEX
Investimentos em ativos fixos (máquinas, fábricas, tecnologia). Peça chave pra entender FCF.
Hipótese do Mercado Eficiente
A teoria que questiona se dá pra bater o mercado de forma consistente. Contexto importante.
Selic
A taxa básica de juros do Brasil e taxa livre de risco. Referência fundamental para investimentos.
Ibovespa
O principal índice da Bolsa brasileira. O termômetro do mercado de ações e benchmark para comparações.
Volatilidade
A medida de quanto o preço oscila. Conceito fundamental para entender risco em investimentos.
🧮 Modelos Financeiros
Modelos matemáticos pra precificar ativos e calcular retornos esperados. É mais avançado, mas vale a pena conhecer!
Pronto pra mergulhar? 🚀
Escolha um tópico que te interessa e vamos começar! Cada página foi feita pra ser didática e prática: com exemplos reais, fórmulas bem explicadas, e zero enrolação.