XP HABITAT RENDA IMOBILIÁRIA MASTER FII RL
FIIPolítica de Investimento
Taxas
Prazos e Distribuição
Critérios de Crédito
Garantias e Risco
Garantias: alienação fiduciária de imóveis, cessão fiduciária de créditos imobiliários pulverizados, alienação de imóveis ou quotas da empresa desenvolvedora, razão de garantia geral mínima de 110%, razão de garantia de fluxo mensal mínima de 110%, fundo de reserva de ao menos 2 parcelas do CRI
Cobrança: Política de cobrança definida pela Gestora conforme características dos Ativos Alvo, com possibilidade de execução de garantias em caso de inadimplência.
Reserva de Caixa: Fundo de reserva de ao menos 2 parcelas de pagamento do CRI exigido nos Critérios de Elegibilidade para operações estruturadas com coobrigação do cedente.
Responsabilidade: Limitada
Alteração do regulamento vigente a partir de 01/07/2026 reduz a Taxa Global para 1,03% a.a. e segrega a Taxa Máxima de Custódia em relação à Taxa Global. Custódia e escrituração: 0,06% a.a. até R$150MM, 0,045% a.a. entre R$150MM e R$300MM, e 0,03% a.a. acima de R$300MM, com mínimo mensal de R$8.500,00.
Eventos de Risco
Gatilhos de Avaliação
- Condenação judicial, arbitral ou administrativa do Fundo ao pagamento de mais de 10% do PL
- Desenquadramento do Índice de Subordinação por 2 apurações consecutivas ou 3 em 12 meses
- Inadimplência de obrigações financeiras de devedor/emissor representando mais de 10% do PL
- Pedido de recuperação extrajudicial, judicial ou falência de devedor/emissor
- Verificação de Patrimônio Líquido negativo
Gatilhos de Liquidação Antecipada
- Deliberação da Assembleia de Cotistas
- Fim do prazo de duração do Fundo
- Hipóteses específicas de cada subclasse
- Não aprovação de plano de resolução de PL negativo
- Não substituição de Prestador de Serviço Essencial
Histórico de Governança
Administrador
Gestor
Auditor
Custodiante
Taxa de Performance
Taxa de Custódia
Fontes: B3 • CVM