Spark FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra CCB (cédula de crédito bancário) emitidas por pessoas físicas, originadas de operações de crédito com consignação em folha de pagamento.
Dados de setembro de 2026CNPJ 39.663.988/0001-04
Em liquidação desde 09/09/2026.
A provisão cobre 51% da carteira de R$ 168,4 mi, contra 32,4% há 12 meses. Patrimônio de R$ 90,9 mi, −13,7% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 34,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 59,2 mi | 65,1% | 34,9% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 15,5 mi | 17% | 17,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 16,3 mi | 17,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Encargos
- 3Amortização das Cotas Seniores (em Data de Pagamento)
- 4Amortização das Cotas Mezanino (em Data de Pagamento, respeitado o Índice de Subordinação Sênior)
- 5Resgate das Cotas Seniores de Cotistas dissidentes
- 6Resgate das Cotas Mezanino de Cotistas dissidentes
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos equivalente à estimativa de 3 meses de encargos; Reserva de Pagamentos equivalente à estimativa de amortização/resgate da próxima Data de Pagamento, constituída com pelo menos 30 dias de antecedência e 100% composta com 3 Dias Úteis de antecedência
Garantias
Garantias reais ou fidejussórias prestadas pelos Devedores ou por terceiros, Desconto em folha de pagamento (consignação), Retenção de verbas rescisórias em caso de desligamento do Devedor
Do regulamento de 17/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 34,9% | +4,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 90,7%Carteira líquida de R$ 82,4 mi para um patrimônio de R$ 90,9 mi | +40,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Pagamento de amortização ou resgate das Cotas Subordinadas em desacordo com o Regulamento | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Subordinação desenquadrado por mais de 15 Dias Úteis consecutivos | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 51% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 51,05% | 47,87% | 32,40% |
| Parcelas vencidas | 21,37% | 19,95% | 16,93% |
| Créditos inadimplentes | 9,79% | 9,68% | 4,12% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 239% | 240% | 191% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 168,4 mi |
| Provisão | −R$ 86,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 82,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 8,94 mi |
| Patrimônio | R$ 90,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 6,08 mi | |
| 31 a 60 | R$ 5,60 mi | |
| 61 a 90 | R$ 5,70 mi | |
| 91 a 120 | R$ 5,16 mi | |
| 121 a 150 | R$ 4,74 mi | |
| 151 a 180 | R$ 4,38 mi | |
| 181 a 360 | R$ 20,4 mi | |
| 361 a 720 | R$ 440,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, dezembro de 2023
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 95,3%bloco com risco |
| Milenio Warehouse Fundo de Investimento em Direitos CreditoriosCNPJ 41.195.699/0001-70. SP | 11,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 82,1%C 9,8%D 6,2%E 1,9%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 14,0 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 10,00 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 9,21 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 73,5 mi |
| set/2024 | R$ 300,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 810,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 900,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 620,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 260,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2023 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 37,7 mil |
| out/2023 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
24 em setembro de 2026
Outro FI: 19; PF: 4; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
30 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 27/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 27/08/2026ComunicadoRelatório.
- 21/08/2026ComunicadoRelatório.
- 21/08/2026ComunicadoRelatório.
- 21/08/2026ComunicadoRelatório.
- 17/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/08/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 17/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 12/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 08/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
39 documentos23 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 8 documentos, 6 com texto | Regulamento | 17/08/2026 |
| 4 documentos, 3 com texto | AGE | 12/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Fato relevante | 27/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 13 documentos, 8 com texto | Relatório | 27/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Spark Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 39.663.988/0001-04
- Situação
- Em Liquidação desde 09/09/2026
- Registro
- 01/03/2021
- Crédito
- padronizado
- Distribuição
- Conforme Datas de Pagamento definidas em cada Apêndice de emissão
- Administração
- 0,4% a.a., mínimo de R$ 16.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Milênio Capital Gestão de Investimentos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/01
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal