Saron FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Consignados originados por instituição financeira regulada pelo BACAN.
Dados de setembro de 2026CNPJ 64.104.152/0001-17
Patrimônio de R$ 66,5 mi, −7,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 10,5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 10,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 59,5 mi | 89,5% | 10,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 6,96 mi | 10,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe, Subclasse e Fundo
- 2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
- 3Composição/recomposição da Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa
- 4Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa, a ser constituída e recomposta conforme ordem de alocação de recursos
Garantias
Garantias fidejussórias (aval, devedor solidário, fiança), Garantias reais (alienação fiduciária, hipoteca, penhor), Sem garantia
Do regulamento de 16/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 5% do patrimônio | 10,5% | +5,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,6%Carteira líquida de R$ 66,3 mi para um patrimônio de R$ 66,5 mi | +49,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por mais de 2 vezes em 30 dias subsequentes | Acima de 5% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 16/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 3,70% | 2,29% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 2,00% | 1,53% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 68,8 mi |
| Provisão | −R$ 2,54 mi |
| Carteira líquida | R$ 66,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 328,0 mil |
| Patrimônio | R$ 66,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 373,1 mil | |
| 31 a 60 | R$ 279,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 252,5 mil | |
| 91 a 120 | R$ 324,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 82,8 mil | |
| 151 a 180 | R$ 38,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 26,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Hoam Securitizadora de Recebiveis S.A.CNPJ 66.112.373/0001-62. SP | 41%bloco com risco |
| Macca Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 57.090.601/0001-50. RS | 26%bloco com risco |
| Midian Fundo de Investimento em Direitos Creditorios - Responsabilidade LimitadaCNPJ 58.055.083/0001-04. SP | 15%bloco com risco |
| Carmelo Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 62.344.612/0001-59. SP | 12%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 4 divulgados do bloco com risco somam 94% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 78,6%B 7,1%C 3,5%D 1,5%E 2,6%F 3,1%G 1,9%H 1,7%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,21 mi em 24.365 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 5,50 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 15,0 mi | R$ 40,0 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 1,00 mi |
| mar/2026 | R$ 348,7 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 38,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 11,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 30,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em setembro de 2026
Outro FI: 5.
Seção: Acontecimentos
23 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/263 diasEntregue em 03/06/2026
- jun/264 diasEntregue em 04/07/2026
- jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/267 diasEntregue em 07/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 24/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 17/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 15/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 08/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 24/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
25 documentos22 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 17/07/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 17/07/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 24/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Saron Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 64.104.152/0001-17
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 19/12/2025
- Registro
- 18/12/2025
- Crédito
- Consignados
- Distribuição
- Condomínio fechado - resgate apenas na liquidação da Classe
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 9.000 por mês
- Gestão
- 0,1% a.a.
- Performance
- 20% do que exceder Variação do CDI
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Bless Capital Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 28/02
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal