Carmelo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios RL
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Consignados originados por instituição financeira regulada pelo BACEN.
Dados de setembro de 2026CNPJ 62.344.612/0001-59
O patrimônio subiu de R$ 1,02 mi para R$ 132,7 mi em 12 meses. Subordinação de 35,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 35,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 85,3 mi | 64,3% | 35,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 47,4 mi | 35,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe, Subclasse e Fundo
- 2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
- 3Composição/recomposição da Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa
- 4Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa, a ser composta/recomposta conforme ordem de alocação de recursos.
Garantias
Garantias fidejussórias (aval, fiança, devedor solidário), Garantias reais (alienação fiduciária, hipoteca, penhor), Operações sem garantia
Do regulamento de 16/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 5% do patrimônio | 35,7% | +30,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 54,6%Carteira líquida de R$ 72,4 mi para um patrimônio de R$ 132,7 mi | +4,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por mais de 2 vezes em 30 dias subsequentes | Acima de 5% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 16/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 1,17% | 0,94% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,30% | 0,28% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 73,3 mi |
| Provisão | −R$ 856,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 72,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 22,2 mi |
| Patrimônio | R$ 132,7 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 33,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 33,9 mil | |
| 61 a 90 | R$ 33,9 mil | |
| 91 a 120 | R$ 33,3 mil | |
| 121 a 150 | R$ 28,7 mil | |
| 151 a 180 | R$ 27,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 29,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Alfama Distribuidora de Alimentos LTDACNPJ 14.734.133/0002-87. PR. Situação na Receita: inapta | 46%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 46% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 82,9%B 15,7%H 1,1%
Segmento principal: industrial (82,8%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 10,00 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 13,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 11,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 23,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 9,66 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 13,8 mi | R$ 0 | R$ 895,0 mil |
| out/2025 | R$ 13,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 1,25 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
8 em setembro de 2026
Outro FI: 7; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
28 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/267 diasEntregue em 07/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/267 diasEntregue em 07/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 30/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 24/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 20/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 11/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 20/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos19 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 7 com texto | Regulamento | 20/07/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGE | 24/07/2026 |
| 4 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 10/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Carmelo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 62.344.612/0001-59
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 24/09/2025
- Registro
- 21/08/2025
- Crédito
- Consignados
- Distribuição
- Indeterminado - apenas no término do prazo de duração do Fundo ou por liquidação antecipada
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 9.000 por mês
- Gestão
- 0,1% a.a.
- Performance
- 20% do que exceder CDI
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Bless Capital Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- BGM Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal