O que é SARON FIDC RL?

SARON FIDC RL é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). SARON FIDC RL investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de SARON FIDC RL?

Os créditos inadimplentes de SARON FIDC RL somam 2,00% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito SARON FIDC RL investe?

A carteira de SARON FIDC RL está concentrada no segmento Financeiro (Outro Financeiro), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de SARON FIDC RL?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 4 cedentes identificados para SARON FIDC RL. O maior concentra 41,0% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de SARON FIDC RL?

O gestor de SARON FIDC RL é BLESS CAPITAL GESTORA DE RECURSOS LTDA. O administrador do fundo é ID CORRETORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

SARON FIDC RL: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 66,5 mi, −7,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 10,5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 10,5% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Sênior	R$ 59,5 mi	89,5%	10,5% do patrimônio abaixo dela
Subordinada	R$ 6,96 mi	10,5%	Absorve primeiro

Ordem de pagamento

1Pagamento dos encargos da Classe, Subclasse e Fundo
2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
3Composição/recomposição da Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa
4Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa, a ser constituída e recomposta conforme ordem de alocação de recursos

Garantias

Garantias fidejussórias (aval, devedor solidário, fiança), Garantias reais (alienação fiduciária, hipoteca, penhor), Sem garantia

Do regulamento de 16/07/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas8 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação
Subordinação mínima de 5% do patrimônio	10,5%	+5,5 p.p.	Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio	99,6%Carteira líquida de R$ 66,3 mi para um patrimônio de R$ 66,5 mi	+49,6 p.p.	Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por mais de 2 vezes em 30 dias subsequentes	Acima de 5% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.		Comparação não verificada
Concentração máxima de 20% por cedente	A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 16/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26
Provisão	3,70%	2,29%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	2,00%	1,53%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 68,8 mi
Provisão	−R$ 2,54 mi
Carteira líquida	R$ 66,3 mi
Títulos e caixa	R$ 328,0 mil
Patrimônio	R$ 66,5 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias	R$ 373,1 mil
31 a 60	R$ 279,0 mil
61 a 90	R$ 252,5 mil
91 a 120	R$ 324,2 mil
121 a 150	R$ 82,8 mil
151 a 180	R$ 38,6 mil
181 a 360	R$ 26,6 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Hoam Securitizadora de Recebiveis S.A.CNPJ 66.112.373/0001-62. SP	41%bloco com risco
Macca Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 57.090.601/0001-50. RS	26%bloco com risco
Midian Fundo de Investimento em Direitos Creditorios - Responsabilidade LimitadaCNPJ 58.055.083/0001-04. SP	15%bloco com risco
Carmelo Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 62.344.612/0001-59. SP	12%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 4 divulgados do bloco com risco somam 94% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 78,6%B 7,1%C 3,5%D 1,5%E 2,6%F 3,1%G 1,9%H 1,7%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,21 mi em 24.365 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
set/2026	R$ 0	R$ 5,50 mi	R$ 0
jul/2026	R$ 15,0 mi	R$ 40,0 mi	R$ 0
abr/2026	R$ 3,00 mi	R$ 0	R$ 1,00 mi
mar/2026	R$ 348,7 mil	R$ 0	R$ 0
fev/2026	R$ 38,0 mi	R$ 0	R$ 0
jan/2026	R$ 11,5 mi	R$ 0	R$ 0
dez/2025	R$ 30,3 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

5 em setembro de 2026

Outro FI: 5.

Seção: Acontecimentos

23 nos últimos 24 meses8 assembleias

Entregas

out/25Sem informe
nov/25Sem informe
dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
mai/263 diasEntregue em 03/06/2026
jun/264 diasEntregue em 04/07/2026
jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
set/267 diasEntregue em 07/10/2026

Entrega típica: 11 dias após o fim do mês

24/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
17/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
17/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
15/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
15/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
15/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
10/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
08/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
24/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
24/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
03/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
26/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

25 documentos22 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
5 documentos, 5 com texto	Regulamento	17/07/2026
8 documentos, 8 com texto	AGE	17/07/2026
4 documentos, 1 com texto	Demonstrações financeiras	12/08/2026
8 documentos, 8 com texto	Instrumento Particular de Emissão de Cotas	24/09/2026

Abrir os 25 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Saron Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
CNPJ: 64.104.152/0001-17
Situação: Em Funcionamento Normal desde 19/12/2025
Registro: 18/12/2025
Crédito: Consignados
Distribuição: Condomínio fechado - resgate apenas na liquidação da Classe
Administração: 0,1% a.a., mínimo de R$ 9.000 por mês
Gestão: 0,1% a.a.
Performance: 20% do que exceder Variação do CDI
Administrador: ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Gestor: Bless Capital Gestora de Recursos LTDA.
Custodiante: ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Auditor: Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social: Termina em 28/02

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal