Quatá FDC FGTS FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações de empréstimo pessoal garantidas por cessão fiduciária de parte ou da totalidade dos direitos do Devedor aos saques anuais (Saque-Aniversário) de contas vinculadas do FGTS.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.401.645/0001-28
Patrimônio de R$ 205,4 mi, −3,2% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0,1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos da Classe A
- 2Reserva de Caixa (3 meses de despesas estimadas)
- 3Amortização de Cotas Seniores
- 4Amortização de Cotas Subordinadas Mezanino (em Regime de Caixa)
- 5Amortização de Cotas Subordinadas Júnior (em Regime de Caixa)
- 6Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a 3 meses de despesas estimadas da Classe A, constituída desde a Data de Integralização Inicial, mantida em Disponibilidades
Garantias
Cessão Fiduciária de parte ou totalidade dos direitos aos Saques-Aniversário do FGTS, CCB (Cédulas de Crédito Bancário) emitidas eletronicamente, Averbação junto ao Agente Operador do FGTS (Caixa Econômica Federal)
Do regulamento de 01/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas27 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,7%Carteira líquida de R$ 204,9 mi para um patrimônio de R$ 205,4 mi | +32,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 3 meses consecutivos | R$ 205,4 mi | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,26% | 0,25% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,09% | 0,08% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,03% | 0,03% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 285% | 319% | 270% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 205,4 mi |
| Provisão | −R$ 536,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 204,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,35 mi |
| Patrimônio | R$ 205,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 27,3 mil | |
| 31 a 60 | R$ 9,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 7,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 7,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 7,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 158,0 mil | |
| 361 a 720 | R$ 37,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 54,3%bloco com risco |
| Digital Strategy Fundo de Investimento em Direitos Creditorios - Responsabilidade LimitadaCNPJ 42.556.334/0001-96. SP | 29,8%bloco com risco |
| Quata Exclusive FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditorios - Responsabilidade LimitadaCNPJ 52.110.606/0001-83. SP. Situação na Receita: baixada | 15,9%bloco com risco |
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 54,3%bloco sem risco |
| Digital Strategy Fundo de Investimento em Direitos Creditorios - Responsabilidade LimitadaCNPJ 42.556.334/0001-96. SP | 29,8%bloco sem risco |
| Quata Exclusive FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditorios - Responsabilidade LimitadaCNPJ 52.110.606/0001-83. SP. Situação na Receita: baixada | 15,9%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
C 0,4%E 1,7%F 97,8%
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 9,23 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 13,4 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 9,29 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 10,9 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 10,9 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 15,1 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 8,15 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 8,58 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 12,8 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 7,73 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 10,2 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 135,1 mi | R$ 11,8 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
7 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 6; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
17 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2648 diasEntregue em 17/04/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/260 diasEntregue em 30/09/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 01/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 01/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 10/09/2025OfertaAnúncio de início.
- 05/09/2025Fato relevanteFato relevante.
- 05/09/2025OfertaAviso ao mercado.
- 05/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- set/2025DadosPatrimônio sobe 77,3% no mês, para R$ 288,7 mi.
- set/2025DadosEntradas de R$ 135,1 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 28/04/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/04/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
25 documentos17 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 01/12/2025 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 05/09/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 01/12/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 01/12/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Quatá FDC FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 55.401.645/0001-28
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 13/06/2024
- Registro
- 05/06/2024
- Crédito
- Performados
- Distribuição
- Mensal (após o Período de Carência de 6 meses, em Regime de Caixa para Cotas Subordinadas; conforme cronograma do Suplemento para Cotas Seniores)
- Resgate
- Carência de 180 dias
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Iorq Gestão de Recursos LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- MGI Assurance Auditores Independentes SS
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal