Prata Digital III FGTS FIDC RL

Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios oriundos de operações de empréstimo pessoal.

Dados de setembro de 2026CNPJ 55.175.561/0001-13

Patrimônio de R$ 128,9 mi, −3,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 19,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 128,9 mi, provisão R$ 76,5 mil, 1 documento entregue.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 19,8% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 103,4 mi80,2%19,8% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 12,7 mi9,9%9,9% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 1, série 1R$ 2,45 mi1,9%
Mezanino 2, série 1R$ 10,3 mi8%
SubordinadaR$ 12,8 mi9,9%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos
  2. 2Constituição de Reserva de Despesas e Encargos
  3. 3Pagamento de Operações de Derivativos
  4. 4Pagamento de Remuneração e Amortização Sênior
  5. 5Pagamento de Remuneração e Amortização Mezanino
  6. 6Constituição de Reserva de MTM
  7. 7Amortização Extraordinária Júnior

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Despesas e Encargos (3 meses) e Reserva de MTM (conforme marcação a mercado dos derivativos).

Garantias

Cessão fiduciária dos direitos aos Saques Aniversário do FGTS

Do regulamento de 01/12/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas11 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 15% do patrimônio19,8%+4,8 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio95,5%Carteira líquida de R$ 123,1 mi para um patrimônio de R$ 128,9 mi+28,5 p.p.Comparação não verificada
Concentração máxima de 20% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 01/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão0,06%0,06%0,01%
Parcelas vencidas0,02%0,02%0,01%
Créditos inadimplentes0,00%0,00%0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas317%328%54%

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 123,2 mi
Provisão−R$ 76,5 mil
Carteira líquidaR$ 123,1 mi
Títulos e caixaR$ 1,11 mi
PatrimônioR$ 128,9 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 1,7 mil
31 a 60R$ 279
91 a 120R$ 1,1 mil
121 a 150R$ 1,3 mil
151 a 180R$ 2,2 mil
181 a 360R$ 16,6 mil
361 a 720R$ 1,0 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Prata Digital II Responsabilidade LimitadaCNPJ 53.121.758/0001-44. SP95,5%bloco com risco
Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Prata Digital II Responsabilidade LimitadaCNPJ 53.121.758/0001-44. SP95,5%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 95,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

E 3,0%F 96,7%

Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 5,03 miR$ 0
ago/2026R$ 0R$ 7,48 miR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 4,62 miR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 5,54 miR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 6,15 miR$ 0
mar/2026R$ 0R$ 6,19 miR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 6,99 miR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 6,90 miR$ 0
dez/2025R$ 0R$ 6,16 miR$ 0
nov/2025R$ 0R$ 6,10 miR$ 0
out/2025R$ 0R$ 6,96 miR$ 0
set/2025R$ 0R$ 7,23 miR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

70 em setembro de 2026

PJ Não Financeira: 70.

Seção: Acontecimentos

14 nos últimos 24 meses1 assembleia

Entregas

  1. out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
  2. nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
  3. dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
  5. fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
  6. mar/265 diasEntregue em 05/04/2026
  7. abr/263 diasEntregue em 03/05/2026
  8. mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
  9. jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
  10. jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
  11. ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
  12. set/260 diasEntregue em 30/09/2026

Entrega típica: 9 dias após o fim do mês

  1. 01/09/2026ComunicadoRelatório.
  2. 29/05/2026ComunicadoRelatório.
  3. 29/05/2026ComunicadoRelatório.
  4. 29/05/2026ComunicadoRelatório.
  5. 29/05/2026ComunicadoRelatório.
  6. 29/05/2026ComunicadoRelatório.
  7. 29/05/2026ComunicadoRelatório.
  8. 01/12/2025Fato relevanteFato relevante.
  9. 01/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  10. 01/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  11. 23/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  12. 23/07/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

23 documentos8 com texto

TipoMais recenteEntregue em
2 documentos, 2 com textoRegulamento01/12/2025
1 documento, 1 com textoAGE28/11/2024
1 documento, 1 com textoFato relevante01/12/2025
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
9 documentos, 2 com textoRelatório01/09/2026
Abrir os 23 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Prata Digital III FGTS Responsabilidade Limitada
CNPJ
55.175.561/0001-13
Situação
Em Funcionamento Normal desde 21/08/2024
Registro
17/05/2024
Crédito
Empréstimos pessoais com garantia de Saque Aniversário do FGTS
Distribuição
Mensal (Datas de Referência)
Administração
0,2% a.a., mínimo de R$ 25.000 por mês
Gestão
0,2% a.a.
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/03

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal