Prata Digital II FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de operações de empréstimo pessoal, formalizadas por Cédulas de Crédito Bancário (CCBs).
Dados de setembro de 2026CNPJ 53.121.758/0001-44
Patrimônio de R$ 88,8 mi, −2,1% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Pagamento de Operações de Derivativos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 4Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Seniores
- 5Pagamentos referentes a reversões de Operações de Derivativos
- 6Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (3 meses), Reserva de Liquidez (se aplicável) e Reserva de MTM.
Garantias
Cessão fiduciária dos direitos aos Saques-Aniversário do FGTS
Do regulamento de 26/01/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada12 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 95,7%Carteira líquida de R$ 85,0 mi para um patrimônio de R$ 88,8 mi | +45,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 26/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,02% | 0,02% | 0,01% |
| Parcelas vencidas | 0,01% | 0,01% | 0,01% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 334% | 326% | 122% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 85,0 mi |
| Provisão | −R$ 20,3 mil |
| Carteira líquida | R$ 85,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,09 mi |
| Patrimônio | R$ 88,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 511 | |
| 31 a 60 | R$ 119 | |
| 91 a 120 | R$ 261 | |
| 121 a 150 | R$ 541 | |
| 151 a 180 | R$ 215 | |
| 181 a 360 | R$ 3,8 mil | |
| 361 a 720 | R$ 666 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 95,7%bloco com risco |
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 95,7%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 95,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
E 3,1%F 96,6%
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 2,40 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 5,69 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 4,39 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 4,48 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 4,37 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 3,65 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 4,76 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 5,30 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 3,50 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 2,94 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 3,96 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 3,08 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 3.
Seção: Acontecimentos
14 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/2511 diasEntregue em 11/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2616 diasEntregue em 16/04/2026
- abr/263 diasEntregue em 03/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/260 diasEntregue em 30/09/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 26/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/01/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 01/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 01/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 11/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/07/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 02/06/2025ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 28/11/2024OfertaAnúncio de encerramento.
- 15/10/2024OfertaAnúncio de início.
- 08/10/2024OfertaAnúncio de início.
- 07/10/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 26/01/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 07/10/2024 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 01/12/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 26/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Prata Digital II Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 53.121.758/0001-44
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 26/01/2024
- Registro
- 06/12/2023
- Crédito
- Empréstimos Pessoais
- Distribuição
- Mensal (Datas de Referência)
- Resgate
- Carência de 180 dias
- Administração
- 0,17% a.a., mínimo de R$ 18.333 por mês
- Gestão
- 0,08% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- QI Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- LASTRO RDV DTVM Ltda
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal