PB77 Academias FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de Cédulas de Crédito Bancário emitidas pelos Devedores em favor do Endossante.
Dados de setembro de 2026CNPJ 62.075.485/0001-30
Patrimônio de R$ 26,0 mi, +20,7% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 33,8% e parcelas vencidas em 0,7% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 33,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 17,2 mi | 66,2% | 33,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 8,78 mi | 33,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo
- 2constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3pagamento de Operações de Derivativos, conforme aplicável
- 4pagamentos referentes a reversões de Operações de Derivativos, conforme aplicáveis
- 5constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez, conforme aplicável
- 6constituição ou recomposição da Reserva de MTM, conforme aplicável
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva equivalente ao valor estimado necessário para pagamento das despesas ordinárias identificadas como encargos do Fundo, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão, referentes aos 3 meses subsequentes, mantida desde a 1ª Data de Integralização até a liquidação da Classe Única.; Liquidez: Reserva aplicável equivalente a 100% do valor estimado a ser pago pelo Fundo a título de Amortização de Principal e Remuneração em cada Data de Pagamento. É constituída ou recomposta 45 dias antes da Data de Pagamento para Amortização de Principal e 15 dias antes para Remuneração.
Garantias
Cessão Fiduciária de Recebíveis, Alienação Fiduciária de Equipamentos, Aval
Do regulamento de 30/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas24 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 33,8% | +3,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 87,6%Carteira líquida de R$ 22,8 mi para um patrimônio de R$ 26,0 mi | +37,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desconformidade com o Anexo Descritivo e, se for o caso, com o Anexo Definições Específicas da Classe.Exceto se os valores pagos incorretamente forem devolvidos à Classe.A devolução poderá ser realizada mediante subscrição e integralização de novas Cotas Subordinadas Júnior no prazo de 5 Dias Úteis contados da notificação enviada pela Administradora aos Cotistas detentores de Cotas Subordinadas Júnior.Prazo de cura: 5 Dias Úteis para devolução mediante subscrição e integralização de novas Cotas Subordinadas Júnior, contados da notificação da Administradora.Exceção: Valores pagos incorretamente devolvidos à Classe.Cláusula 14.1(ii) | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Redução da participação do Originador, suas afiliadas e/ou respectivos sócios nas Cotas Subordinadas Júnior.Deixem de deter pelo menos 60% das Cotas Subordinadas Júnior em circulação.Cláusula 11.1(iv) | Abaixo de 60% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação.Conforme previsto na cláusula 8.4 do Anexo Definições Específicas da Classe.Cláusula 11.1(vi) | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 30/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,61% | 3,93% |
| Parcelas vencidas | 0,74% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 1,55% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 82% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 22,9 mi |
| Provisão | −R$ 138,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 22,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,42 mi |
| Patrimônio | R$ 26,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 133,8 mil | |
| 31 a 60 | R$ 36,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 41,5%bloco com risco |
| PB77 Academias Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Resp LimitadaCNPJ 62.075.485/0001-30. SP | 38,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 93,9%D 6,1%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 6,87 mi em 6 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 4,49 mi | R$ 471,6 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 4,48 mi | R$ 505,3 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 4,12 mi | R$ 1,09 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 3,44 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 10,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
Corretora/Distribuidora: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2510 diasEntregue em 10/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/266 diasEntregue em 06/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 05/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- mar/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 123,0 mil.
- 06/01/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 12/12/2025OfertaAnúncio de início.
- 10/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 05/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
14 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 3 com texto | Regulamento | 05/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 05/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Anúncio de Encerramento | 06/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- PB77 Academias Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada
- CNPJ
- 62.075.485/0001-30
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 16/12/2025
- Registro
- 05/08/2025
- Crédito
- CCBs
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,1% a.a.
- Custódia
- 0%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal