MCC FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de prestações mensais originalmente devidas por servidores públicos federais (Devedores) aos Endossantes.
Dados de setembro de 2026CNPJ 47.117.716/0001-37
Patrimônio de R$ 82,8 mi, +2,7% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 32,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 32,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 56,1 mi | 67,8% | 32,2% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 46,2 mi | 55,8% | |
| Sênior, série 2 | R$ 9,86 mi | 11,9% | |
| Sênior, série 3 | R$ 89,1 mil | 0,1% | |
| Mezanino | R$ 9,62 mi | 11,6% | 20,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 17,0 mi | 20,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios ao Endossante
- 3Amortização das Cotas Seniores
- 4Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Amortização das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Garantias
Consignação em folha de pagamento (desconto direto pelos Entes Públicos Conveniados), Repasse via Conta Escrow mantida no Banco Santander (Brasil) S.A.
Do regulamento de 07/03/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 32,2% | +12,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,9%Carteira líquida de R$ 81,8 mi para um patrimônio de R$ 82,8 mi | +48,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com o Regulamento | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento das Subordinações Mínimas por 15 Dias Úteis consecutivos | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 82,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento de deveres pela Administradora, Gestora, Agente de Cobrança ou Custodiante não sanado em 10 dias corridos | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 07/03/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 8,82% | 10,48% | 5,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 2,37% | 2,39% | 1,55% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 89,7 mi |
| Provisão | −R$ 7,92 mi |
| Carteira líquida | R$ 81,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,43 mi |
| Patrimônio | R$ 82,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 248,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 206,7 mil | |
| 61 a 90 | R$ 179,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 157,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 143,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 124,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 600,7 mil | |
| 361 a 720 | R$ 441,1 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 28,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Estruturado Fundo de Investimento em Direitos CreditoriosCNPJ 38.305.947/0001-83. PR | 0,5%bloco com risco |
| Meucashcard Servicos Tecnologicos e Financeiros SACNPJ 43.299.408/0001-19. SP | 0,5%bloco com risco |
| Ametista I Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 55.708.679/0001-60. SP | 0,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 1,1% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 1,63 mi em 33.252 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (52,8%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 816,2 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 6,83 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 2,86 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 871,7 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 498,1 mil | R$ 4,80 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 100,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 498,1 mil | R$ 4,30 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 498,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 6,00 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 1,10 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 3,60 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
18 em setembro de 2026
Outro FI: 11; Cota de FIDC: 7.
Seção: Acontecimentos
39 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/265 diasEntregue em 05/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2611 diasEntregue em 11/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/2613 diasEntregue em 13/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 09/10/2026ComunicadoRelatório.
- 03/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 18/06/2026ComunicadoRelatório.
- 04/05/2026OfertaAnúncio de início.
- 22/02/2026ComunicadoRelatório.
- 13/02/2026OfertaAnúncio de início.
- 04/02/2026Fato relevanteFato relevante.
- 04/02/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- fev/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 3.
- 06/01/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 30/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 30/12/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
43 documentos30 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 14/03/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 14/03/2025 |
| 4 documentos, 4 com texto | Fato relevante | 04/02/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 28/09/2026 |
| 25 documentos, 19 com texto | Relatório | 09/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- MCC Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 47.117.716/0001-37
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/11/2024
- Registro
- 26/07/2022
- Crédito
- performado
- Administração
- 0,23% a.a.
- Gestão
- 1,67% a.a.
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Solis Investimentos S A
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Cla - Clifton Larson Allen Brasil Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal