FIDC Sinai Consig RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de operações de empréstimos consignados públicos e de operações de cartão benefício.
Dados de setembro de 2026CNPJ 60.742.391/0001-41
O patrimônio subiu de R$ 179,9 mi para R$ 497,0 mi em 12 meses. Em 12 meses, a cota mezanino passou a ser informada.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 20,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 396,1 mi | 79,7% | 20,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 244,5 mi | 49,2% | |
| Sênior, série 3 | R$ 151,6 mi | 30,5% | |
| Mezanino | R$ 33,4 mi | 6,7% | 13,6% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 11,1 mi | 2,2% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 10,9 mi | 2,2% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 4,19 mi | 0,8% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 5,14 mi | 1% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 2,04 mi | 0,4% | |
| Subordinada | R$ 67,5 mi | 13,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Provisionamento dos encargos estimados para o mês-calendário imediatamente subsequente
- 3Composição e/ou recomposição da Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa
- 4Devolução aos titulares das Cotas Seniores dos valores aportados na Classe, por meio de resgate ou amortização
- 5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
- 6Pagamento dos valores referentes à amortização e/ou ao resgate das Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos da Classe a serem incorridos no mês-calendário imediatamente subsequente ao mês-calendário em que for efetuado o provisionamento.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa, constituída sempre que possível, para proporcionar liquidez às obrigações da Classe, ao pagamento das amortizações e/ou resgates das Cotas e ao gerenciamento geral de liquidez e caixa da Classe.
Do regulamento de 24/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 20,3% | +0,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 100%Carteira líquida de R$ 496,8 mi para um patrimônio de R$ 497,0 mi | +50 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de SubordinaçãoDesenquadramento por mais de 2 (duas) vezes em 30 (trinta) dias subsequentes.Artigo 80, alínea (b) | Abaixo de 20% em 2 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 24/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 1,66% | 2,19% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,04% | 1,04% | 0,36% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 505,2 mi |
| Provisão | −R$ 8,39 mi |
| Carteira líquida | R$ 496,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,47 mi |
| Patrimônio | R$ 497,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,92 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,02 mi | |
| 61 a 90 | R$ 540,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 209,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 130,1 mil | |
| 151 a 180 | R$ 111,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 293,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Mavericks Consig Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 60.869.078/0001-79. SP | 27%bloco com risco |
| Midian Fundo de Investimento em Direitos Creditorios - Responsabilidade LimitadaCNPJ 58.055.083/0001-04. SP | 20%bloco com risco |
| FIDC Golgota Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 66.014.791/0001-17. SP | 13%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 60% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 80,5%B 7,4%C 4,0%D 3,8%E 2,4%F 0,6%H 1,1%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 33,5 mi em 205.637 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,60 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 4,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 164,4 mi | R$ 1,83 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 8,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 2,29 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 12,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 13,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 61,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 31,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 25,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 65,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 50,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
22 em setembro de 2026
Outro FI: 17; Cota de FIDC: 2; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
40 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/265 diasEntregue em 05/05/2026
- mai/265 diasEntregue em 05/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 24/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/09/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 15/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/08/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 10/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/08/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- ago/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 5 série 1.
- 30/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 02/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 01/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
32 documentos27 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 9 documentos, 9 com texto | Regulamento | 24/09/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 15/09/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 01/07/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações Financeiras | 11/09/2026 |
| 12 documentos, 12 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 24/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- FIDC Sinai Consig Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 60.742.391/0001-41
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 22/05/2025
- Registro
- 08/05/2025
- Crédito
- Direitos Creditórios Consignados Públicos
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Sinai Asset Brasil LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal