FC Money Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios de natureza diversa (sem target específico), podendo adquirir CCB com prazo mínimo de 15 dias e máximo de 720 dias.
Dados de setembro de 2026CNPJ 43.648.593/0001-00
O patrimônio caiu de R$ 15,1 mi para R$ 4,46 mi em 12 meses. Em 12 meses, a cota mezanino deixou de ser informada.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 32% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 3,04 mi | 68% | 32% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 1,43 mi | 32% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos da Classe
- 2Resgate de Cotas (Seniores, depois Mezanino, depois Juniores)
- 3Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa constituídas sempre que possível, conforme políticas internas da Administradora, para proporcionar liquidez para obrigações da Classe e pagamento de resgates
Garantias
Garantias fidejussórias (aval, fiança, devedor solidário), Garantias reais (alienação fiduciária, hipoteca, penhor), Operações sem garantia
Do regulamento de 02/04/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 32% | +2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 100,1%Carteira líquida de R$ 4,47 mi para um patrimônio de R$ 4,46 mi | +50,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 sem incorporação a outro FIDC | R$ 4,46 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/04/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 11,31% | 12,15% | 3,03% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 12,76% | 14,97% | 6,42% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 5,04 mi |
| Provisão | −R$ 569,6 mil |
| Carteira líquida | R$ 4,47 mi |
| Títulos e caixa | R$ 78,1 mil |
| Patrimônio | R$ 4,46 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 52,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 28,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 98,0 mil | |
| 361 a 720 | R$ 294,0 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 20,2 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 149,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Amalfi Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 50.184.026/0001-05. SP | 53%bloco com risco |
| Associacao Atletica Ponte PretaCNPJ 46.125.175/0001-26. SP | 33%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 53% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 83,7%D 5,1%H 11,2%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (50,7%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 240,0 mil |
| ago/2026 | R$ 209,2 mil | R$ 0 | R$ 208,5 mil |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 889,5 mil |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 8,40 mi |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 300,0 mil |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,00 mi |
| dez/2025 | R$ 2,66 mi | R$ 0 | R$ 2,00 mi |
| jul/2025 | R$ 843,3 mil | R$ 0 | R$ 2,18 mi |
| jun/2025 | R$ 2,80 mi | R$ 0 | R$ 830,4 mil |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 31,7 mil |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 42,1 mil |
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 102,6 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em setembro de 2026
Cota de FIDC: 2; PF: 1; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
16 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/254 dias2 entregasEntregue em 04/11/2025
- nov/253 dias2 entregasEntregue em 03/12/2025
- dez/258 dias4 entregasEntregue em 08/01/2026
- jan/2611 dias2 entregasEntregue em 11/02/2026
- fev/264 dias2 entregasEntregue em 04/03/2026
- mar/267 dias2 entregasEntregue em 07/04/2026
- abr/267 dias2 entregasEntregue em 07/05/2026
- mai/263 dias2 entregasEntregue em 03/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/264 diasEntregue em 04/08/2026
- ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 4 dias após o fim do mês
- 30/07/2026Dados10 informes reapresentados (jan, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2022 e jan e fev de 2023) A pedido do regulador
- 23/07/2026Dados8 informes reapresentados (mar a out de 2023) A pedido do regulador
- 16/07/2026Dados30 informes reapresentados (nov de 2023 a abr de 2026) A pedido do regulador
- jul/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 série 1.
- 23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- jun/2026DadosPatrimônio cai 63,3% no mês, para R$ 5,50 mi.
- 12/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 06/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 12/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/10/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 25/07/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 26/06/2025Dados10 informes reapresentados (jul de 2024 a abr de 2025) A pedido do regulador
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
15 documentos7 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 28/10/2024 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 12/11/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- FC Money Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 43.648.593/0001-00
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 02/12/2021
- Registro
- 02/12/2021
- Crédito
- Multicarteira - Outros
- Distribuição
- Diária, mediante solicitação do Cotista, sem carência
- Resgate
- 29 dias corridos
- Administração
- 0,4% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Performance
- 20% do que exceder 100% do CDI
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Contea Capital Gestao de Recursos LTDA
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal