Diretto FGTS FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações de empréstimo pessoal formalizadas por Cédulas de Crédito Bancário.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.672.540/0001-31
Patrimônio de R$ 122,2 mi, +1,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 4,7% e parcelas vencidas em 0,3% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 4,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 116,5 mi | 95,3% | 4,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 5,74 mi | 4,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe, nos termos do Capítulo XX do Anexo I e da regulamentação aplicável.
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Caixa.
- 3Pagamento do resgate das Cotas dos Cotistas dissidentes, nos termos do item 17.3, se aplicável.
- 4Amortização e/ou resgate das Cotas Seniores, observados os termos e condições do Regulamento e do respectivo Suplemento.
- 5Aquisição de novos Direitos Creditórios e de novos Ativos Financeiros de Liquidez.
- 6Amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas, observados os termos e condições do Regulamento.
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A partir do 1º mês contado da Data da 1ª Integralização de Cotas, será constituída uma Reserva de Caixa com recursos disponíveis da Classe para pagamento de encargos e despesas. Será apurada e calculada diariamente pela GESTORA, em valor equivalente a no mínimo 3 meses de despesas ordinárias da Classe, e aplicada em Ativos Financeiros.
Garantias
Cessão fiduciária da totalidade ou de parte dos direitos dos Devedores aos Saques-Aniversário do FGTS
Do regulamento de 27/11/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 5% do patrimônio | 4,7% | −0,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 95%Carteira líquida de R$ 116,1 mi para um patrimônio de R$ 122,2 mi | +28 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido diário da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.Somente após 90 dias da data da primeira integralização de Cotas da Classe.O Patrimônio Líquido deve permanecer inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos.Cláusula 17.1, V | R$ 122,2 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Renúncia de qualquer Prestador de Serviço Essencial.O prestador não seja substituído no prazo de 60 Dias Úteis contados da renúncia.Cláusula 16.1, I | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 27/11/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,3% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,13% | 0,11% |
| Parcelas vencidas | 0,31% | 0,04% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 41% | 292% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 116,3 mi |
| Provisão | −R$ 148,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 116,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,42 mi |
| Patrimônio | R$ 122,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 318,6 mil | |
| 31 a 60 | R$ 8,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 5,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 4,5 mil | |
| 181 a 360 | R$ 13,9 mil | |
| 361 a 720 | R$ 13,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Vip FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditorios de Responsabilidade LimitadaCNPJ 56.972.917/0001-02. SP. Situação na Receita: baixada | 45,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 45,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 78,8%B 16,5%C 4,4%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 11,0 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 11,0 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 28,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 101,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
9 em setembro de 2026
Outro FI: 6; Outro: 3.
Seção: Acontecimentos
4 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 02/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 04/12/2025OfertaAnúncio de início.
- 02/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
7 documentos4 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 02/12/2025 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Anúncio de Encerramento | 02/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Diretto FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.672.540/0001-31
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 12/12/2025
- Registro
- 14/11/2025
- Crédito
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios – Financeiro – Crédito Pessoal
- Administração
- 0,13%, mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,15%
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Daycoval Asset Management Administracao de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal