Daycoval FGTS I FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de empréstimos pessoais formalizados por Cédulas de Crédito Bancário.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.848.380/0001-39
Patrimônio de R$ 98,8 mi, −1,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 18,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 18,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 80,7 mi | 81,7% | 18,3% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 11,4 mi | 11,5% | 6,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 6,70 mi | 6,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe
- 2Manutenção ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Amortização das Cotas Seniores em circulação, conforme o Regulamento e os Suplementos de cada Série
- 4Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino em circulação, conforme o Regulamento e o respectivo Suplemento
- 5Amortização das Cotas Subordinadas Júnior, observados os limites, termos e condições do Regulamento
- 6Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios ao Endossante durante o Período de Investimentos e aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A ADMINISTRADORA deverá manter Reserva de Despesas e Encargos desde a primeira Data de Integralização Inicial até a liquidação da Classe, destinada exclusivamente ao pagamento das despesas e encargos da Classe, incluindo as Taxas de Administração e de Gestão. Até o 30º dia anterior à data de pagamento de cada despesa ou encargo, o valor projetado da reserva deverá ser equivalente ao valor estimado de 3 meses de despesas e encargos.
Garantias
Cessão fiduciária da totalidade ou de parte dos direitos dos Devedores aos Saques-Aniversário do FGTS
Do regulamento de 18/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas16 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 18,3% | +3,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 97%Carteira líquida de R$ 95,8 mi para um patrimônio de R$ 98,8 mi | +30 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento das Subordinações MínimasNão restabelecimento das Subordinações Mínimas no prazo de 10 Dias Úteis contados da notificação aos Cotistas titulares das Cotas Subordinadas Júnior.Prazo de cura: 10 Dias Úteis contados da notificação aos Cotistas titulares das Cotas Subordinadas Júnior.Cláusula 16.1(I) | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior ao mínimoApós 90 dias da primeira integralização de Cotas da Classe.Patrimônio Líquido diário inferior a R$1.000.000,00.Manutenção por 90 dias consecutivos.Prazo de cura: 90 dias consecutivos após decorridos 90 dias da primeira integralização de Cotas.Cláusula 17.1(V) | R$ 98,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Recebimento inferior ao mínimo estabelecidoÍndice de Recebimento menor que 99,0% em uma Data de Verificação.Cláusula 16.1(II) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 18/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,03% | 0,55% |
| Parcelas vencidas | 0,02% | 0,12% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 142% | 460% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 95,8 mi |
| Provisão | −R$ 26,6 mil |
| Carteira líquida | R$ 95,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,09 mi |
| Patrimônio | R$ 98,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,3 mil | |
| 31 a 60 | R$ 11,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 499 | |
| 121 a 150 | R$ 3,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Poupacred II Responsabilidade LimitadaCNPJ 57.377.181/0001-97. SP. Situação na Receita: baixada | 97%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 97% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 3,6%A 92,7%B 2,8%C 0,8%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 3,24 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 3,01 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 2,22 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 3,46 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 3,63 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 3,62 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 3,71 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 3,23 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 112,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
17 em setembro de 2026
Outro FI: 17.
Seção: Acontecimentos
1 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 19/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
5 documentos2 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações Financeiras | 23/09/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Anúncio de Encerramento | 19/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Daycoval FGTS I Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.848.380/0001-39
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 05/01/2026
- Registro
- 27/11/2025
- Crédito
- Direitos creditórios performados de crédito pessoal consignado com garantia de cessão fiduciária de direitos aos Saques-Aniversário do FGTS
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 12.500 por mês
- Gestão
- 0,15% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Daycoval Asset Management Administracao de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal