XP Crédito Estruturado Seguros Prev Renda Fixa CP
Fundo de renda fixa exclusivo, para investidores profissionais.
Em 12 meses
R$ 100 viraram
R$ 115,01
No CDI
R$ 114,44
+15,01% de 09/10/2025 a 09/10/2026. Cota líquida de taxas, antes de impostos.
De outubro de 2025 a setembro de 2026, entraram R$ 674,0 mi a mais do que saíram, 266% do patrimônio de 30/09/2025.
Variação da cota
3 anos, de 09/10/2023 a 09/10/2026
R$ 100 viraram
R$ 144,38
+44,38% no período
No CDI
R$ 144,14
Cota líquida de taxas, antes de impostos. Come-cotas não altera a cota.
Em 09/10/2026: R$ 144,38
Período a período
| Período | Esta classe | CDI | ||
|---|---|---|---|---|
| No período | Ao ano | No período | Ao ano | |
| 12 meses | +15,01% | +14,44% | ||
| 3 anos | +44,38% | +13,02% | +44,14% | +12,96% |
| 5 anos | +83,35% | +12,88% | +81,60% | +12,67% |
| Desde o início26/06/2020 | +93,20% | +11,05% | +88,29% | +10,59% |
- Maior queda nos dias informados
- −0,34%, de 15/01/2025 a 16/01/2025, desde 09/10/2023
- Volatilidade anual
- 0,56%, desde 09/10/2023
Seção: Captação e patrimônio
Como informado pelo fundo a cada dia útil
Captação líquida, mês a mês
12 meses
Entraram R$ 824,2 mi e saíram R$ 150,2 mi de outubro de 2025 a setembro de 2026, como informado pelo fundo.
Patrimônio e cotistas, dia a dia
De 09/10/2024 a 09/10/2026, dias completos; a linha se interrompe em faltas de mais de cinco dias úteis.
Patrimônio líquido
Cotistas
Em 09/10/2026: R$ 1,02 bi de patrimônio, 1 cotista
Seção: Carteira de setembro de 2026
Posições em 30/09/2026, sobre os investimentos informados de R$ 1,01 bi.
Fora da soma: valores a receber R$ 43,3 mil; valores a pagar R$ 5,84 mi; derivativos R$ 3,5 mil.
Maiores posições
| Posição | Parte dos investimentos |
|---|---|
| Trend Pós-fixado Máster Prev Firf33.784.263/0001-98 | 29,55% |
| Travessia Securitizadora de Credito38.042.694/0001-00 | 2,46% |
| DebBRCIELDBS054 | 2,22% |
| Xpce MRT Classe Investimento RF CP em Renda Fixa67.666.697/0001-05 | 2,00% |
| Bco Mercantil B17.184.037/0001-10 | 1,99% |
| Bco BTG Pactual30.306.294/0001-45 | 1,56% |
| Banco Bradesco60.746.948/0001-12 | 1,51% |
| XP Cash I Renda Fixa Simples44.162.109/0001-09 | 1,42% |
| Falcon Consignado Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios55.695.976/0001-18 | 1,35% |
| Banco Agibank S10.664.513/0001-50 | 1,31% |
As 10 maiores somam 45,36% dos investimentos informados.
Seção: Cotistas
Cotistas em agosto de 2026
Parte do patrimônio por categoria de cotista. Contagem de vínculos por categoria, não de pessoas.
Seção: Custos e impostos
Taxas
| Administração | 1,00% ao ano |
| Custódia, no máximo | 0,03% ao ano |
| Performance | Taxa de performance: 10,00% do que exceder o CDI. |
Informado pelo fundo em 23/10/2025.
Imposto de renda
A Tradar não identifica o regime de cada classe; as regras abaixo dependem da carteira e do regulamento.
Para pessoas físicas residentes no Brasil.
Regime geral
Se a classe for tributada pelo regime geral, o imposto de renda é retido pelo administrador no último dia útil de maio e de novembro (come-cotas) e, antes disso, no resgate, na amortização ou na distribuição de rendimentos.Lei 14.754/2023, arts. 17 e 31.
Se a carteira tiver prazo médio acima de 365 dias, o come-cotas é de 15% e, no resgate, a alíquota se completa para 22,5%, 20%, 17,5% ou 15%, conforme o tempo da aplicação: até 180 dias, até 360, até 720 ou acima de 720.Lei 14.754/2023, art. 17 § 1º, I; Lei 11.033/2004, art. 1º.
Se a carteira tiver prazo médio de até 365 dias, o come-cotas é de 20% e, no resgate em até seis meses, a alíquota se completa para 22,5%.Lei 14.754/2023, art. 17 § 1º, II; Lei 11.053/2004, art. 6º.
Em qualquer caso
O imposto incide sobre o ganho, a diferença entre o valor da cota e o custo de aquisição, não sobre o valor resgatado.Lei 14.754/2023, art. 17 § 5º.
Se o resgate ocorrer em menos de 30 dias da aplicação, há IOF sobre o rendimento, de 96% no primeiro dia a zero no trigésimo, exceto em fundos de ações.Decreto 6.306/2007, art. 32 e anexo.
Seção: Acontecimentos
- 26/05/2025Adaptação às regras de 2023.
- 20/05/2020Constituição do fundo.
- 20/05/2020Novo gestor: XP Vista Asset Management Ltda.
Seção: Ficha
- Nome registrado da classe
- XP CRÉDITO ESTRUTURADO SEGUROS PREV FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA
- CNPJ do fundo e da classe
- 36.352.610/0001-00
- Classificação, no cadastro
- Renda Fixa; classe ANBIMA Previdência RF Duração Livre Crédito Liv
- Condomínio, no cadastro
- Aberto
- Exclusivo, no cadastro
- sim
- Público, no cadastro
- Investidores profissionais
- Indicador de desempenho declarado
- DI de um dia
- Investe em cotas de outros fundos
- não
- Administrador
- Bny Mellon Servicos Financeiros DTVM S.A.
- Gestor
- XP Vida e Previdência S.A.
- Custodiante
- Bny Mellon Banco S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes Ltda.
- Controlador
- Bny Mellon Servicos Financeiros DTVM S.A.
- Constituição e adaptação às regras de 2023
- 20/05/2020 e 26/05/2025
- Situação
- Em Funcionamento Normal