XP Bancos Renda Fixa Referenciado DI CP
Fundo de renda fixa. Aberto, para o público em geral.
Em 12 meses
R$ 100 viraram
R$ 114,58
No CDI
R$ 114,38
+14,58% de 13/10/2025 a 13/10/2026. Cota líquida de taxas, antes de impostos.
Novo administrador em 24/08/2026.
Variação da cota
3 anos, de 13/10/2023 a 13/10/2026
R$ 100 viraram
R$ 145,28
+45,28% no período
No CDI
R$ 144,01
Cota líquida de taxas, antes de impostos. Come-cotas não altera a cota.
Em 13/10/2026: R$ 145,28
Período a período
| Período | Esta classe | CDI | ||
|---|---|---|---|---|
| No período | Ao ano | No período | Ao ano | |
| 12 meses | +14,58% | +14,38% | ||
| 3 anos | +45,28% | +13,26% | +44,01% | +12,92% |
| 5 anos | +85,09% | +13,11% | +81,60% | +12,68% |
| Desde o início13/12/2019 | +96,06% | +10,35% | +92,03% | +10,02% |
- Maior queda nos dias informados
- A cota não caiu em nenhum dia informado, desde 13/10/2023.
- Volatilidade anual
- 0,10%, desde 13/10/2023
Seção: Captação e patrimônio
Como informado pelo fundo a cada dia útil
Captação líquida, mês a mês
12 meses
Entraram R$ 5,16 bi e saíram R$ 5,51 bi de outubro de 2025 a setembro de 2026, como informado pelo fundo.
Patrimônio e cotistas, dia a dia
De 14/10/2024 a 13/10/2026, dias completos; a linha se interrompe em faltas de mais de cinco dias úteis.
Patrimônio líquido
Cotistas
Em 13/10/2026: R$ 7,91 bi de patrimônio, 1.134 cotistas
Seção: Carteira de setembro de 2026
Posições em 30/09/2026, sobre os investimentos informados de R$ 7,94 bi.
R$ 7,71 bi em sigilo, em 4 tipos de ativo, até 29/12/2026.
Fundos podem manter posições em sigilo por até 180 dias depois do fim do mês.
Fora da soma: valores a receber R$ 60,4 mil; valores a pagar R$ 999,2 mil; derivativos −R$ 47,5 mil.
Carteira aberta de junho de 2026
Posições em 30/06/2026, sobre os investimentos informados de R$ 7,93 bi: o mês mais recente sem posições em sigilo.
| Posição | Parte dos investimentos |
|---|---|
| Título público federal, vencimento 01/03/2032BRSTNCLF1S08 | 6,06% |
| XP Cash S1 Classe de Investimento Renda Fixa Referenciado DI54.891.935/0001-34 | 3,00% |
| Banco Bradesco60.746.948/0001-12 | 2,47% |
| Título público federal, vencimento 01/03/2030BRSTNCLF1RO9 | 2,43% |
| Caixa Economica00.360.305/0001-04 | 2,01% |
| Bco Santander90.400.888/0001-42 | 1,55% |
| Banco Bradesco60.746.948/0001-12 | 1,53% |
| Bco Santander90.400.888/0001-42 | 1,38% |
| Banco XP S.A33.264.668/0001-03 | 1,29% |
| Banco Bradesco60.746.948/0001-12 | 1,27% |
As 10 maiores somam 22,99% dos investimentos informados.
Seção: Cotistas
Cotistas em agosto de 2026
Parte do patrimônio por categoria de cotista. Contagem de vínculos por categoria, não de pessoas.
Fundos que investiam neste fundo em agosto de 2026
Valores nas carteiras desses fundos em 31/08/2026; parte do patrimônio deste fundo em 31/08/2026, R$ 8,06 bi. Posições em sigilo não aparecem; a lista pode estar incompleta.
| Fundo | Valor investido | Parte do patrimônio deste fundo |
|---|---|---|
| XP Liquidez em Cotas Renda Fixa Referenciado DI CPCNPJ 51.488.342/0001-33 | R$ 3,44 bi | 42,67% |
| XP Bancos em Cotas de Renda Fixa Referenciado DI CPCNPJ 50.088.190/0001-19 | R$ 1,82 bi | 22,60% |
| VRB Liquidez Renda Fixa Referenciado DI CPCNPJ 57.976.525/0001-84 | R$ 83,9 mi | 1,04% |
| Private Ability em Cotas de Multimercado CPCNPJ 02.980.941/0001-64 | R$ 2,34 mi | 0,03% |
| FM Fam Fim CPCNPJ 35.813.170/0001-70 | R$ 2,01 mi | 0,02% |
| Marinheiros Multimercado CPCNPJ 09.238.622/0001-27 | R$ 1,95 mi | 0,02% |
| Bat Fim CPCNPJ 48.658.618/0001-70 | R$ 1,10 mi | 0,01% |
| Xcvi Multimercado CPCNPJ 09.181.291/0001-36 | R$ 557,2 mil | 0,01% |
| Genova Fim CPCNPJ 11.424.324/0001-73 | R$ 437,4 mil | 0,01% |
XP Liquidez em Cotas Renda Fixa Referenciado DI CPR$ 3,44 bi
CNPJ 51.488.342/0001-33; 42,67% do patrimônio
XP Bancos em Cotas de Renda Fixa Referenciado DI CPR$ 1,82 bi
CNPJ 50.088.190/0001-19; 22,60% do patrimônio
VRB Liquidez Renda Fixa Referenciado DI CPR$ 83,9 mi
CNPJ 57.976.525/0001-84; 1,04% do patrimônio
Private Ability em Cotas de Multimercado CPR$ 2,34 mi
CNPJ 02.980.941/0001-64; 0,03% do patrimônio
FM Fam Fim CPR$ 2,01 mi
CNPJ 35.813.170/0001-70; 0,02% do patrimônio
Marinheiros Multimercado CPR$ 1,95 mi
CNPJ 09.238.622/0001-27; 0,02% do patrimônio
Bat Fim CPR$ 1,10 mi
CNPJ 48.658.618/0001-70; 0,01% do patrimônio
Xcvi Multimercado CPR$ 557,2 mil
CNPJ 09.181.291/0001-36; 0,01% do patrimônio
Genova Fim CPR$ 437,4 mil
CNPJ 11.424.324/0001-73; 0,01% do patrimônio
Seção: Custos e impostos
Taxas
Taxa de administração de 0,11% ao ano informada em 21/11/2019. A classe adotou novo regulamento em 19/05/2025; a taxa atual pode ser outra.
Resgate e aplicação
Prazos de resgate informados em 21/11/2019, antes do novo regulamento de 19/05/2025; os prazos atuais podem ser outros.
Imposto de renda
A Tradar não identifica o regime de cada classe; as regras abaixo dependem da carteira e do regulamento.
Para pessoas físicas residentes no Brasil.
Regime geral
Se a classe for tributada pelo regime geral, o imposto de renda é retido pelo administrador no último dia útil de maio e de novembro (come-cotas) e, antes disso, no resgate, na amortização ou na distribuição de rendimentos.Lei 14.754/2023, arts. 17 e 31.
Se a carteira tiver prazo médio acima de 365 dias, o come-cotas é de 15% e, no resgate, a alíquota se completa para 22,5%, 20%, 17,5% ou 15%, conforme o tempo da aplicação: até 180 dias, até 360, até 720 ou acima de 720.Lei 14.754/2023, art. 17 § 1º, I; Lei 11.033/2004, art. 1º.
Se a carteira tiver prazo médio de até 365 dias, o come-cotas é de 20% e, no resgate em até seis meses, a alíquota se completa para 22,5%.Lei 14.754/2023, art. 17 § 1º, II; Lei 11.053/2004, art. 6º.
Em qualquer caso
O imposto incide sobre o ganho, a diferença entre o valor da cota e o custo de aquisição, não sobre o valor resgatado.Lei 14.754/2023, art. 17 § 5º.
Se o resgate ocorrer em menos de 30 dias da aplicação, há IOF sobre o rendimento, de 96% no primeiro dia a zero no trigésimo, exceto em fundos de ações.Decreto 6.306/2007, art. 32 e anexo.
Seção: Acontecimentos
- 24/08/2026Novo administrador: Bny Mellon Servicos Financeiros DTVM S.A.
- 19/05/2025Adaptação às regras de 2023.
- 21/10/2024Novo custodiante: S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- 30/06/2022Novo auditor: Ernst & Young Auditores Independentes S/s Ltda.
- 29/06/2022Novo administrador: XP Investimentos CCTVM S.A.
- 29/06/2022Novo gestor: XP Vista Asset Management Ltda.
- 29/06/2022Novo custodiante: Bny Mellon Banco S.A.
- 18/11/2019Constituição do fundo.
Seção: Ficha
- Nome registrado da classe
- XP BANCOS FI FINANCEIRO RENDA FIXA REFERENCIADO DI CRÉDITO PRIVADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA
- CNPJ do fundo e da classe
- 35.377.390/0001-06
- Classificação, no cadastro
- Renda Fixa; classe ANBIMA Renda Fixa Duração Baixa Grau de Invest.
- Condomínio, no cadastro
- Aberto
- Exclusivo, no cadastro
- não
- Público, no cadastro
- O público em geral
- Indicador de desempenho declarado
- DI de um dia
- Investe em cotas de outros fundos
- não
- Administrador
- Bny Mellon Servicos Financeiros DTVM S.A.
- Gestor
- XP Vista Asset Management Ltda.
- Custodiante
- S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/s Ltda.
- Controlador
- S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A
- Constituição e adaptação às regras de 2023
- 18/11/2019 e 19/05/2025
- Situação
- Em Funcionamento Normal