Santander Prev Alocação Macro Multimercado
Fundo multimercado exclusivo que investe em cotas de outros fundos, para investidores profissionais.
Em 12 meses
R$ 100 viraram
R$ 112,35
No CDI
R$ 114,38
+12,35% de 13/10/2025 a 13/10/2026. Cota líquida de taxas, antes de impostos.
De outubro de 2025 a setembro de 2026, saíram R$ 99,2 mi a mais do que entraram, 22% do patrimônio de 30/09/2025.
Variação da cota
3 anos, de 13/10/2023 a 13/10/2026
R$ 100 viraram
R$ 137,73
+37,73% no período
No CDI
R$ 144,01
Cota líquida de taxas, antes de impostos. Come-cotas não altera a cota.
Em 13/10/2026: R$ 137,73
Período a período
| Período | Esta classe | CDI | ||
|---|---|---|---|---|
| No período | Ao ano | No período | Ao ano | |
| 12 meses | +12,35% | +14,38% | ||
| 3 anos | +37,73% | +11,26% | +44,01% | +12,92% |
| Desde o início22/06/2022 | +54,37% | +10,60% | +70,00% | +13,10% |
- Maior queda nos dias informados
- −4,45%, de 26/02/2026 a 27/03/2026, desde 13/10/2023
- Volatilidade anual
- 2,68%, desde 13/10/2023
Seção: Captação e patrimônio
Como informado pelo fundo a cada dia útil
Captação líquida, mês a mês
12 meses
Entraram R$ 25,0 mi e saíram R$ 124,2 mi de outubro de 2025 a setembro de 2026, como informado pelo fundo.
Patrimônio e cotistas, dia a dia
De 14/10/2024 a 13/10/2026, dias completos; a linha se interrompe em faltas de mais de cinco dias úteis.
Patrimônio líquido
Cotistas
Em 13/10/2026: R$ 408,0 mi de patrimônio, 1 cotista
Seção: Carteira de setembro de 2026
Posições em 30/09/2026, sobre os investimentos informados de R$ 395,1 mi.
Fora da soma: valores a receber R$ 7,74 mi; valores a pagar R$ 529,6 mil.
Maiores posições
| Posição | Parte dos investimentos |
|---|---|
| Santander Prev Títulos Públicos Renda Fixa Referenciado DI17.804.952/0001-60 | 17,38% |
| Genoa Capital Pulse Prev A Fife Mult54.444.451/0001-47 | 10,20% |
| Legacy Capital Red Multimercado Prev37.355.378/0001-18 | 9,91% |
| Absolute Vertex Prev Fife Multimercado45.681.910/0001-15 | 9,46% |
| Kapitalo K10 Previdência Master Mult41.575.707/0001-03 | 9,37% |
| Ace Capital Prev Red da Multimercado38.090.128/0001-66 | 8,92% |
| Itaú Flexprev Vértice Janeiro Mult52.224.687/0001-42 | 8,36% |
| Kinea Zeus Prev Multimercado54.978.789/0001-89 | 7,81% |
| Kapitalo Zeta Prev Master Multimercado55.326.236/0001-04 | 4,91% |
| Absolute Red Previdência Multimercado35.345.170/0001-92 | 4,65% |
As 10 maiores somam 90,97% dos investimentos informados.
Seção: Cotistas
Cotistas em agosto de 2026
Parte do patrimônio por categoria de cotista. Contagem de vínculos por categoria, não de pessoas.
Seção: Custos e impostos
Taxas
Taxa de administração de 2,90% ao ano informada em 14/07/2022. A classe adotou novo regulamento em 05/05/2025; a taxa atual pode ser outra.
Resgate e aplicação
Prazos de resgate informados em 14/07/2022, antes do novo regulamento de 05/05/2025; os prazos atuais podem ser outros.
Imposto de renda
A Tradar não identifica o regime de cada classe; as regras abaixo dependem da carteira e do regulamento.
Para pessoas físicas residentes no Brasil.
Regime geral
Se a classe for tributada pelo regime geral, o imposto de renda é retido pelo administrador no último dia útil de maio e de novembro (come-cotas) e, antes disso, no resgate, na amortização ou na distribuição de rendimentos.Lei 14.754/2023, arts. 17 e 31.
Se a carteira tiver prazo médio acima de 365 dias, o come-cotas é de 15% e, no resgate, a alíquota se completa para 22,5%, 20%, 17,5% ou 15%, conforme o tempo da aplicação: até 180 dias, até 360, até 720 ou acima de 720.Lei 14.754/2023, art. 17 § 1º, I; Lei 11.033/2004, art. 1º.
Se a carteira tiver prazo médio de até 365 dias, o come-cotas é de 20% e, no resgate em até seis meses, a alíquota se completa para 22,5%.Lei 14.754/2023, art. 17 § 1º, II; Lei 11.053/2004, art. 6º.
Casos com regra própria
Se a classe investir ao menos 95% do patrimônio em fundos de ações, fundos de índice de ações, ou FIPs e FIDCs sujeitos à mesma regra, o imposto é de 15% sobre o ganho no resgate, na amortização ou na distribuição, sem come-cotas.Lei 14.754/2023, arts. 18, 24 e 25.
Se a classe investir ao menos 95% dos recursos em fundos de debêntures incentivadas, os rendimentos de pessoa física, inclusive o ganho na venda das cotas, têm alíquota zero e não há come-cotas.Lei 12.431/2011, art. 3º §§ 1º, 2º-A e 2º-B.
Em qualquer caso
O imposto incide sobre o ganho, a diferença entre o valor da cota e o custo de aquisição, não sobre o valor resgatado.Lei 14.754/2023, art. 17 § 5º.
Se o resgate ocorrer em menos de 30 dias da aplicação, há IOF sobre o rendimento, de 96% no primeiro dia a zero no trigésimo, exceto em fundos de ações.Decreto 6.306/2007, art. 32 e anexo.
Seção: Acontecimentos
- 05/05/2025Adaptação às regras de 2023.
- 02/01/2023Novo administrador: Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- 14/09/2021Constituição do fundo.
- 14/09/2021Novo gestor: Zurich Santander Brasil Seguros e Previdencia S.A.
Seção: Ficha
- Nome registrado da classe
- SANTANDER PREV ALOCAÇÃO MACRO MULTIMERCADO - CIC FIF RESP LIMITADA
- CNPJ do fundo e da classe
- 43.597.660/0001-04
- Classificação, no cadastro
- Multimercado; classe ANBIMA Previdência Multimercado Livre
- Condomínio, no cadastro
- Aberto
- Exclusivo, no cadastro
- sim
- Público, no cadastro
- Investidores profissionais
- Indicador de desempenho declarado
- Não se aplica
- Investe em cotas de outros fundos
- sim
- Administrador
- Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Santander Brasil Gestão de Recursos Ltda.
- Custodiante
- S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/s Ltda.
- Controlador
- S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A
- Constituição e adaptação às regras de 2023
- 14/09/2021 e 05/05/2025
- Situação
- Em Funcionamento Normal