Bradesco RF Referenciada DI Cred Privado Liquidez
Fundo de renda fixa que investe em cotas de outros fundos. Aberto, para investidores qualificados.
Em 12 meses
R$ 100 viraram
R$ 114,52
No CDI
R$ 114,38
+14,52% de 13/10/2025 a 13/10/2026. Cota líquida de taxas, antes de impostos.
Variação da cota
3 anos, de 13/10/2023 a 13/10/2026
R$ 100 viraram
R$ 145,40
+45,40% no período
No CDI
R$ 144,01
Cota líquida de taxas, antes de impostos. Come-cotas não altera a cota.
Em 13/10/2026: R$ 145,40
Período a período
| Período | Esta classe | CDI | ||
|---|---|---|---|---|
| No período | Ao ano | No período | Ao ano | |
| 12 meses | +14,52% | +14,38% | ||
| 3 anos | +45,40% | +13,29% | +44,01% | +12,92% |
| 5 anos | +85,29% | +13,13% | +81,60% | +12,68% |
| Desde o início24/08/2015 | +189,78% | +10,02% | ||
CDI disponível desde 04/01/2016.
- Maior queda nos dias informados
- A cota não caiu em nenhum dia informado, desde 13/10/2023.
- Volatilidade anual
- 0,11%, desde 13/10/2023
Seção: Captação e patrimônio
Como informado pelo fundo a cada dia útil
Captação líquida, mês a mês
12 meses
Entraram R$ 11,09 bi e saíram R$ 10,49 bi de outubro de 2025 a setembro de 2026, como informado pelo fundo.
Patrimônio e cotistas, dia a dia
De 14/10/2024 a 13/10/2026, dias completos; a linha se interrompe em faltas de mais de cinco dias úteis.
Patrimônio líquido
Cotistas
Em 13/10/2026: R$ 2,08 bi de patrimônio, 357 cotistas
Seção: Carteira de setembro de 2026
Posições em 30/09/2026, sobre os investimentos informados de R$ 2,21 bi.
Fora da soma: valores a receber R$ 25,3 mil; valores a pagar R$ 341,5 mil.
Maiores posições
Investe 99,99% em um único fundo: BRAM Classe de Investimento RF Referenciada DI Coral.
A carteira do fundo investido não é detalhada aqui.
| Posição | Parte dos investimentos |
|---|---|
| BRAM Classe de Investimento RF Referenciada DI Coral15.675.431/0001-25 | 99,99% |
| Disponibilidade | menos de 0,01% |
Seção: Cotistas
Cotistas em agosto de 2026
97,4% do patrimônio pertence a fundos e clubes de investimento, em agosto de 2026.
Parte do patrimônio por categoria de cotista. Contagem de vínculos por categoria, não de pessoas.
Fundos que investiam neste fundo em agosto de 2026
Valores nas carteiras desses fundos em 31/08/2026; parte do patrimônio deste fundo em 31/08/2026, R$ 2,14 bi. Posições em sigilo não aparecem; a lista pode estar incompleta.
| Fundo | Valor investido | Parte do patrimônio deste fundo |
|---|---|---|
| Miraflores Multimercado Cred PrivCNPJ 10.459.391/0001-60 | R$ 249,4 mi | 11,64% |
| Bradesco Multimercado Bragança CPCNPJ 21.053.165/0001-00 | R$ 147,7 mi | 6,89% |
| Bradesco Multimercado VSA2 CPCNPJ 35.432.506/0001-54 | R$ 144,8 mi | 6,76% |
| Bradesco Mult Cred Privado Novo MomentoCNPJ 35.847.968/0001-32 | R$ 114,5 mi | 5,34% |
| Sol Multimercado CPCNPJ 64.078.875/0001-99 | R$ 78,1 mi | 3,65% |
| FGZ Renda Fixa CPCNPJ 55.108.844/0001-42 | R$ 69,1 mi | 3,22% |
| Bradesco Semilla Mult Cred PrivCNPJ 50.232.440/0001-42 | R$ 68,9 mi | 3,22% |
| Bradesco de Mult Cred Priv AnoCNPJ 04.530.186/0001-41 | R$ 50,5 mi | 2,36% |
| Mult Cred Priv Cristo ReiCNPJ 56.947.022/0001-18 | R$ 46,0 mi | 2,15% |
| Bradesco Multimercado New AgeCNPJ 53.343.627/0001-01 | R$ 42,5 mi | 1,98% |
Miraflores Multimercado Cred PrivR$ 249,4 mi
CNPJ 10.459.391/0001-60; 11,64% do patrimônio
Bradesco Multimercado Bragança CPR$ 147,7 mi
CNPJ 21.053.165/0001-00; 6,89% do patrimônio
Bradesco Multimercado VSA2 CPR$ 144,8 mi
CNPJ 35.432.506/0001-54; 6,76% do patrimônio
Bradesco Mult Cred Privado Novo MomentoR$ 114,5 mi
CNPJ 35.847.968/0001-32; 5,34% do patrimônio
Sol Multimercado CPR$ 78,1 mi
CNPJ 64.078.875/0001-99; 3,65% do patrimônio
FGZ Renda Fixa CPR$ 69,1 mi
CNPJ 55.108.844/0001-42; 3,22% do patrimônio
Bradesco Semilla Mult Cred PrivR$ 68,9 mi
CNPJ 50.232.440/0001-42; 3,22% do patrimônio
Bradesco de Mult Cred Priv AnoR$ 50,5 mi
CNPJ 04.530.186/0001-41; 2,36% do patrimônio
Mult Cred Priv Cristo ReiR$ 46,0 mi
CNPJ 56.947.022/0001-18; 2,15% do patrimônio
Bradesco Multimercado New AgeR$ 42,5 mi
CNPJ 53.343.627/0001-01; 1,98% do patrimônio
Seção: Custos e impostos
Taxas
Taxa de administração de 0,15% ao ano informada em 18/03/2016. A classe adotou novo regulamento em 02/06/2025; a taxa atual pode ser outra.
Resgate e aplicação
Prazos de resgate informados em 18/03/2016, antes do novo regulamento de 02/06/2025; os prazos atuais podem ser outros.
Imposto de renda
A Tradar não identifica o regime de cada classe; as regras abaixo dependem da carteira e do regulamento.
Para pessoas físicas residentes no Brasil.
Regime geral
Se a classe for tributada pelo regime geral, o imposto de renda é retido pelo administrador no último dia útil de maio e de novembro (come-cotas) e, antes disso, no resgate, na amortização ou na distribuição de rendimentos.Lei 14.754/2023, arts. 17 e 31.
O cadastro da classe informa tributação de longo prazo.
Se a carteira tiver prazo médio acima de 365 dias, o come-cotas é de 15% e, no resgate, a alíquota se completa para 22,5%, 20%, 17,5% ou 15%, conforme o tempo da aplicação: até 180 dias, até 360, até 720 ou acima de 720.Lei 14.754/2023, art. 17 § 1º, I; Lei 11.033/2004, art. 1º.
Se a carteira tiver prazo médio de até 365 dias, o come-cotas é de 20% e, no resgate em até seis meses, a alíquota se completa para 22,5%.Lei 14.754/2023, art. 17 § 1º, II; Lei 11.053/2004, art. 6º.
Casos com regra própria
Se a classe investir ao menos 95% do patrimônio em fundos de ações, fundos de índice de ações, ou FIPs e FIDCs sujeitos à mesma regra, o imposto é de 15% sobre o ganho no resgate, na amortização ou na distribuição, sem come-cotas.Lei 14.754/2023, arts. 18, 24 e 25.
Se a classe investir ao menos 95% dos recursos em fundos de debêntures incentivadas, os rendimentos de pessoa física, inclusive o ganho na venda das cotas, têm alíquota zero e não há come-cotas.Lei 12.431/2011, art. 3º §§ 1º, 2º-A e 2º-B.
Em qualquer caso
O imposto incide sobre o ganho, a diferença entre o valor da cota e o custo de aquisição, não sobre o valor resgatado.Lei 14.754/2023, art. 17 § 5º.
Se o resgate ocorrer em menos de 30 dias da aplicação, há IOF sobre o rendimento, de 96% no primeiro dia a zero no trigésimo, exceto em fundos de ações.Decreto 6.306/2007, art. 32 e anexo.
Seção: Acontecimentos
- 02/06/2025Adaptação às regras de 2023.
- 31/07/2024Novo gestor: Banco Bradesco S.A.
- 01/07/2022Novo auditor: Ernst & Young Auditores Independentes S/s Ltda.
- 01/08/2018Novo auditor: Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes Ltda.
- 24/08/2015Constituição do fundo.
Seção: Ficha
- Nome registrado da classe
- BRADESCO FIF - CIC RF REFERENCIADA DI CRED PRIVADO LIQUIDEZ - RESP LIMITADA
- CNPJ do fundo e da classe
- 21.347.522/0001-34
- Classificação, no cadastro
- Renda Fixa; classe ANBIMA Renda Fixa Duração Baixa Grau de Invest.
- Condomínio, no cadastro
- Aberto
- Exclusivo, no cadastro
- não
- Público, no cadastro
- Investidores qualificados
- Tributação de longo prazo informada no cadastro
- sim
- Indicador de desempenho declarado
- DI de um dia
- Investe em cotas de outros fundos
- sim
- Administrador
- Banco Bradesco S.A.
- Gestor
- Banco Bradesco S.A.
- Custodiante
- Banco Bradesco S.A.
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/s Ltda.
- Controlador
- Banco Bradesco S.A.
- Constituição e adaptação às regras de 2023
- 24/08/2015 e 02/06/2025
- Situação
- Em Funcionamento Normal