Banestes Liquidez Renda Fixa Referenciado DI
Fundo de renda fixa. Aberto, para o público em geral.
Em 12 meses
R$ 100 viraram
R$ 114,36
No CDI
R$ 114,38
+14,36% de 13/10/2025 a 13/10/2026. Cota líquida de taxas, antes de impostos.
De outubro de 2025 a setembro de 2026, saíram R$ 883,6 mi a mais do que entraram, 22% do patrimônio de 30/09/2025.
Variação da cota
3 anos, de 13/10/2023 a 13/10/2026
R$ 100 viraram
R$ 144,72
+44,72% no período
No CDI
R$ 144,01
Cota líquida de taxas, antes de impostos. Come-cotas não altera a cota.
Em 13/10/2026: R$ 144,72
Período a período
| Período | Esta classe | CDI | ||
|---|---|---|---|---|
| No período | Ao ano | No período | Ao ano | |
| 12 meses | +14,36% | +14,38% | ||
| 3 anos | +44,72% | +13,11% | +44,01% | +12,92% |
| 5 anos | +79,95% | +12,47% | +81,60% | +12,68% |
| Desde o início17/06/2014 | +221,93% | +9,95% | ||
CDI disponível desde 04/01/2016.
- Maior queda nos dias informados
- A cota não caiu em nenhum dia informado, desde 13/10/2023.
- Volatilidade anual
- 0,11%, desde 13/10/2023
Seção: Captação e patrimônio
Como informado pelo fundo a cada dia útil
Captação líquida, mês a mês
12 meses
Entraram R$ 4,34 bi e saíram R$ 5,23 bi de outubro de 2025 a setembro de 2026, como informado pelo fundo.
Patrimônio e cotistas, dia a dia
De 14/10/2024 a 13/10/2026, dias completos; a linha se interrompe em faltas de mais de cinco dias úteis.
Patrimônio líquido
Cotistas
Em 13/10/2026: R$ 3,94 bi de patrimônio, 315 cotistas
Seção: Carteira de agosto de 2026
Posições em 31/08/2026, sobre os investimentos informados de R$ 3,88 bi.
Fora da soma: valores a receber R$ 19,5 mil; valores a pagar R$ 192,1 mil.
Maiores posições
| Posição | Parte dos investimentos |
|---|---|
| Título público federal, vencimento 01/09/2032BRSTNCLF1S24 | 28,51% |
| Título público federal, vencimento 01/03/2027BRSTNCLF1RG5 | 18,93% |
| Título público federal, vencimento 01/03/2030BRSTNCLF1RO9 | 10,17% |
| Título público federal, vencimento 01/09/2027BRSTNCLF1RH3 | 5,51% |
| Título público federal, vencimento 01/06/2030BRSTNCLF1RQ4 | 5,08% |
| Caixa Economica Federal00.360.305/0001-04 | 3,20% |
| Banco Santander (brasil) S.A.90.400.888/0001-42 | 1,65% |
| Título público federal, vencimento 01/03/2028BRSTNCLF1RI1 | 1,22% |
| Título público federal, vencimento 01/09/2029BRSTNCLF1RM3 | 1,17% |
| Itau Unibanco Holding SA60.872.504/0001-23 | 1,10% |
As 10 maiores somam 76,53% dos investimentos informados.
Seção: Cotistas
Cotistas em setembro de 2026
Parte do patrimônio por categoria de cotista. Contagem de vínculos por categoria, não de pessoas.
Fundos que investiam neste fundo em agosto de 2026
Valores nas carteiras desses fundos em 31/08/2026; parte do patrimônio deste fundo em 31/08/2026, R$ 3,88 bi. Posições em sigilo não aparecem; a lista pode estar incompleta.
| Fundo | Valor investido | Parte do patrimônio deste fundo |
|---|---|---|
| Banestes Vip DI Renda Fixa Referenciado DICNPJ 01.587.403/0001-41 | R$ 385,9 mi | 9,94% |
| Banestes Valores Renda Fixa Referenciado DICNPJ 19.170.160/0001-07 | R$ 284,0 mi | 7,32% |
| Banestes Funses MultimercadoCNPJ 35.868.808/0001-70 | R$ 202,1 mi | 5,21% |
| Banestes Estratégia Renda FixaCNPJ 30.378.445/0001-70 | R$ 151,2 mi | 3,90% |
| Banestes Vitória 500 Renda Fixa Referenciado DICNPJ 00.838.266/0001-08 | R$ 8,16 mi | 0,21% |
| Banestes Multiestratégia MultimercadoCNPJ 52.098.791/0001-38 | R$ 6,13 mi | 0,16% |
Banestes Vip DI Renda Fixa Referenciado DIR$ 385,9 mi
CNPJ 01.587.403/0001-41; 9,94% do patrimônio
Banestes Valores Renda Fixa Referenciado DIR$ 284,0 mi
CNPJ 19.170.160/0001-07; 7,32% do patrimônio
Banestes Funses MultimercadoR$ 202,1 mi
CNPJ 35.868.808/0001-70; 5,21% do patrimônio
Banestes Estratégia Renda FixaR$ 151,2 mi
CNPJ 30.378.445/0001-70; 3,90% do patrimônio
Banestes Vitória 500 Renda Fixa Referenciado DIR$ 8,16 mi
CNPJ 00.838.266/0001-08; 0,21% do patrimônio
Banestes Multiestratégia MultimercadoR$ 6,13 mi
CNPJ 52.098.791/0001-38; 0,16% do patrimônio
Seção: Custos e impostos
Taxas
| Administração | 0,20% ao ano |
| Custódia, no máximo | 0,01% ao ano |
Informado pelo fundo em 06/03/2025.
Classe de risco 2 de 5, informada pelo gestor na lâmina de 30/09/2026.
Resgate e aplicação
Cota em D+0 e pagamento em D+0; pedidos até 17:30, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Imposto de renda
A Tradar não identifica o regime de cada classe; as regras abaixo dependem da carteira e do regulamento.
Para pessoas físicas residentes no Brasil.
Regime geral
Se a classe for tributada pelo regime geral, o imposto de renda é retido pelo administrador no último dia útil de maio e de novembro (come-cotas) e, antes disso, no resgate, na amortização ou na distribuição de rendimentos.Lei 14.754/2023, arts. 17 e 31.
O cadastro da classe informa tributação de longo prazo.
Se a carteira tiver prazo médio acima de 365 dias, o come-cotas é de 15% e, no resgate, a alíquota se completa para 22,5%, 20%, 17,5% ou 15%, conforme o tempo da aplicação: até 180 dias, até 360, até 720 ou acima de 720.Lei 14.754/2023, art. 17 § 1º, I; Lei 11.033/2004, art. 1º.
Se a carteira tiver prazo médio de até 365 dias, o come-cotas é de 20% e, no resgate em até seis meses, a alíquota se completa para 22,5%.Lei 14.754/2023, art. 17 § 1º, II; Lei 11.053/2004, art. 6º.
Em qualquer caso
O imposto incide sobre o ganho, a diferença entre o valor da cota e o custo de aquisição, não sobre o valor resgatado.Lei 14.754/2023, art. 17 § 5º.
Se o resgate ocorrer em menos de 30 dias da aplicação, há IOF sobre o rendimento, de 96% no primeiro dia a zero no trigésimo, exceto em fundos de ações.Decreto 6.306/2007, art. 32 e anexo.
Seção: Acontecimentos
- 05/03/2025Adaptação às regras de 2023.
- 02/05/2022Novo administrador: Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- 02/05/2022Novo auditor: RSM Brasil Auditores Independentes Ltda.
- 01/06/2017Novo auditor: Bdo RCS Auditores Independentes - Sociedade Simples Limitada.
- 19/10/2015Novo gestor: Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- 23/04/2014Constituição do fundo.
Seção: Ficha
- Nome registrado da classe
- BANESTES LIQUIDEZ FIF RENDA FIXA REFERENCIADO DI RESPONSABILIDADE LIMITADA
- CNPJ do fundo e da classe
- 20.230.719/0001-26
- Classificação, no cadastro
- Renda Fixa; classe ANBIMA Renda Fixa Duração Baixa Grau de Invest.
- Condomínio, no cadastro
- Aberto
- Exclusivo, no cadastro
- não
- Público, no cadastro
- O público em geral
- Tributação de longo prazo informada no cadastro
- sim
- Indicador de desempenho declarado
- DI de um dia
- Investe em cotas de outros fundos
- não
- Administrador
- Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Custodiante
- Banestes SA Banco do Estado do Espirito Santo
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes Ltda.
- Controlador
- Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Classe de risco, na lâmina
- 2 de 5, informada pelo gestor na lâmina de 30/09/2026
- Constituição e adaptação às regras de 2023
- 23/04/2014 e 05/03/2025
- Situação
- Em Funcionamento Normal