Banestes Invest Money Renda Fixa
Fundo de renda fixa. Aberto, para o público em geral.
Em 12 meses
R$ 100 viraram
R$ 113,24
No CDI
R$ 114,38
+13,24% de 13/10/2025 a 13/10/2026. Cota líquida de taxas, antes de impostos.
Variação da cota
3 anos, de 13/10/2023 a 13/10/2026
R$ 100 viraram
R$ 139,75
+39,75% no período
No CDI
R$ 144,01
Cota líquida de taxas, antes de impostos. Come-cotas não altera a cota.
Em 13/10/2026: R$ 139,75
Período a período
| Período | Esta classe | CDI | ||
|---|---|---|---|---|
| No período | Ao ano | No período | Ao ano | |
| 12 meses | +13,24% | +14,38% | ||
| 3 anos | +39,75% | +11,80% | +44,01% | +12,92% |
| 5 anos | +72,60% | +11,54% | +81,60% | +12,68% |
| Desde o início01/04/2004 | +693,73% | +9,63% | ||
CDI disponível desde 04/01/2016.
- Maior queda nos dias informados
- A cota não caiu em nenhum dia informado, desde 13/10/2023.
- Volatilidade anual
- 0,10%, desde 13/10/2023
Seção: Captação e patrimônio
Como informado pelo fundo a cada dia útil
Captação líquida, mês a mês
12 meses
Entraram R$ 506,8 mi e saíram R$ 526,2 mi de outubro de 2025 a setembro de 2026, como informado pelo fundo.
Patrimônio e cotistas, dia a dia
De 14/10/2024 a 13/10/2026, dias completos; a linha se interrompe em faltas de mais de cinco dias úteis.
Patrimônio líquido
Cotistas
Em 13/10/2026: R$ 140,2 mi de patrimônio, 135 cotistas
Seção: Carteira de agosto de 2026
Posições em 31/08/2026, sobre os investimentos informados de R$ 132,0 mi.
Fora da soma: valores a receber R$ 7,1 mil; valores a pagar R$ 13,0 mil.
Maiores posições
| Posição | Parte dos investimentos |
|---|---|
| Título público federal, vencimento 01/06/2032BRSTNCLF1S16 | 70,07% |
| Título público federal, vencimento 01/03/2029BRSTNCLF1RL5 | 29,93% |
Seção: Cotistas
Cotistas em setembro de 2026
Parte do patrimônio por categoria de cotista. Contagem de vínculos por categoria, não de pessoas.
Seção: Custos e impostos
Taxas
| Administração | 1,00% ao ano |
| Custódia, no máximo | 0,01% ao ano |
Informado pelo fundo em 06/03/2025.
Classe de risco 2 de 5, informada pelo gestor na lâmina de 30/09/2026.
Resgate e aplicação
Cota em D+0 e pagamento em D+0; pedidos até 16:00, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Imposto de renda
A Tradar não identifica o regime de cada classe; as regras abaixo dependem da carteira e do regulamento.
Para pessoas físicas residentes no Brasil.
Regime geral
Se a classe for tributada pelo regime geral, o imposto de renda é retido pelo administrador no último dia útil de maio e de novembro (come-cotas) e, antes disso, no resgate, na amortização ou na distribuição de rendimentos.Lei 14.754/2023, arts. 17 e 31.
Se a carteira tiver prazo médio acima de 365 dias, o come-cotas é de 15% e, no resgate, a alíquota se completa para 22,5%, 20%, 17,5% ou 15%, conforme o tempo da aplicação: até 180 dias, até 360, até 720 ou acima de 720.Lei 14.754/2023, art. 17 § 1º, I; Lei 11.033/2004, art. 1º.
O cadastro da classe não informa tributação de longo prazo.
Se a carteira tiver prazo médio de até 365 dias, o come-cotas é de 20% e, no resgate em até seis meses, a alíquota se completa para 22,5%.Lei 14.754/2023, art. 17 § 1º, II; Lei 11.053/2004, art. 6º.
Em qualquer caso
O imposto incide sobre o ganho, a diferença entre o valor da cota e o custo de aquisição, não sobre o valor resgatado.Lei 14.754/2023, art. 17 § 5º.
Se o resgate ocorrer em menos de 30 dias da aplicação, há IOF sobre o rendimento, de 96% no primeiro dia a zero no trigésimo, exceto em fundos de ações.Decreto 6.306/2007, art. 32 e anexo.
Seção: Acontecimentos
- 05/03/2025Adaptação às regras de 2023.
- 02/05/2022Novo administrador: Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- 02/05/2022Novo auditor: RSM Brasil Auditores Independentes Ltda.
- 01/06/2017Novo auditor: Bdo RCS Auditores Independentes - Sociedade Simples Limitada.
- 19/10/2015Novo gestor: Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- 01/06/2012Novo auditor: Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes Ltda.
- 01/11/2007Novo gestor: Banestes SA Banco do Estado do Espirito Santo.
- 26/03/2007Novo auditor: KPMG Auditores Independentes Ltda.
- 02/10/1995Constituição do fundo.
Seção: Ficha
- Nome registrado da classe
- BANESTES INVEST MONEY FIF RENDA FIXA RESPONSABILIDADE LIMITADA
- CNPJ do fundo e da classe
- 00.838.269/0001-41
- Classificação, no cadastro
- Renda Fixa; classe ANBIMA Renda Fixa Duração Baixa Soberano
- Condomínio, no cadastro
- Aberto
- Exclusivo, no cadastro
- não
- Público, no cadastro
- O público em geral
- Tributação de longo prazo informada no cadastro
- não
- Indicador de desempenho declarado
- DI de um dia
- Investe em cotas de outros fundos
- não
- Administrador
- Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Custodiante
- Banestes SA Banco do Estado do Espirito Santo
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes Ltda.
- Controlador
- Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Classe de risco, na lâmina
- 2 de 5, informada pelo gestor na lâmina de 30/09/2026
- Constituição e adaptação às regras de 2023
- 02/10/1995 e 05/03/2025
- Situação
- Em Funcionamento Normal