ZKR NP Multissetorial FIDC
Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios, inclusive direitos vencidos e não pagos, direitos decorrentes de ações judiciais.
Dados de setembro de 2026CNPJ 18.593.058/0001-51
A provisão cobre 90,9% da carteira de R$ 18,3 mi. O patrimônio caiu de R$ 41,8 mi para R$ 4,79 mi em 12 meses.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Subordinada | R$ 4,79 mi | 100% | Absorve primeiro |
| Subordinada 1 | R$ 10,0 mil | 0,2% | |
| Subordinada 2 | R$ 1,87 mi | 39% | |
| Subordinada 3 | R$ 2,91 mi | 60,8% |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e encargos do Fundo
- 2Amortização das Cotas Seniores em circulação
- 3Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino em circulação
- 4Reenquadramento da Reserva de Amortização ou da Reserva de Despesas e Encargos, conforme o caso
- 5Amortização das Cotas Subordinadas Júnior em circulação
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: A Reserva de Despesas e Encargos deve ser mantida desde a primeira Data de Subscrição Inicial até a liquidação do Fundo, exclusivamente para despesas e encargos, incluindo a Taxa de Administração. Até o 5º Dia Útil anterior ao pagamento de cada despesa ou encargo, as Disponibilidades projetadas devem equivaler a 80% do valor estimado das despesas e encargos referentes a 1 mês de atividade. Essas Disponibilidades não podem ser utilizadas para a Reserva de Amortização.; Liquidez: A Reserva de Amortização deve manter Disponibilidades equivalentes a no mínimo 30% do valor futuro estimado da amortização imediatamente subsequente das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino a partir do 60º dia até o 16º dia anterior à Data de Amortização; e 100% desse valor a partir do 15º dia anterior até a respectiva Data de Amortização.
Do regulamento de 26/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada4 não se aplicam9 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 34,8%Carteira líquida de R$ 1,67 mi para um patrimônio de R$ 4,79 mi | −15,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 33,33% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Não observância do Índice de SubordinaçãoA não observância deve ocorrer por mais de 15 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 24.2(b) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Inobservância do Índice de SubordinaçãoA inobservância deve ocorrer por mais de 15 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 24.2(c) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com o RegulamentoCláusula 24.2(g) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Rebaixamento da classificação de risco de qualquer Série ou classe de Cotas Subordinadas Mezanino em mais de 2 degrausO rebaixamento deve ocorrer conforme a tabela da Agência Classificadora de Risco.Cláusula 24.2(a) | Os dados mensais não separam os índices das cotas mezanino. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 26/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 90,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 90,91% | 87,82% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 18,39% | 18,58% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 24,80% | 24,66% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 494% | 473% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 18,3 mi |
| Provisão | −R$ 16,7 mi |
| Carteira líquida | R$ 1,67 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,72 mi |
| Patrimônio | R$ 4,79 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 334,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 372,3 mil | |
| 61 a 90 | R$ 587,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 1,58 mi | |
| 121 a 150 | R$ 325,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 256,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 4,15 mi | |
| 361 a 720 | R$ 305,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2026
| Transportadora Route Sao Paulo LTDA FalidoCNPJ 26.884.884/0001-88. SP. Situação na Receita: inapta | 16,8%bloco sem risco |
| Encoparts Comercio Importacao e Exportacao de Pecas e Servicos LTDACNPJ 69.133.353/0001-66. SP | 15,7%bloco sem risco |
| Prodem Minas Sistemas LTDACNPJ 28.902.020/0001-77. SP | 12,7%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 76,7%D 1,9%E 21,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,88 mi em 40 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 698,1 mil.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (54,3%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,13 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 4,51 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 16,2 mi | R$ 131,4 mil |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 16,4 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 114,3 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 1,24 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 79,9 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 114,1 mil | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 1,24 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 1,30 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 171,0 mil | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 50,0 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PF: 3.
Seção: Acontecimentos
20 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/2610 dias2 entregasEntregue em 10/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/268 dias2 entregasEntregue em 08/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 dias2 entregasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 09/09/2026Dados3 informes reapresentados (mar, mai e jun de 2026) Espontânea
- 27/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 21/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 04/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosProvisão passa de R$ 17,3 mi para R$ 16,4 mi, 81,1% da carteira.
- jul/2026DadosPatrimônio cai 38,1% no mês, para R$ 6,15 mi.
- jun/2026DadosProvisão passa de R$ 15,9 mi para R$ 17,3 mi, 67,4% da carteira.
- jun/2026DadosPatrimônio cai 64% no mês, para R$ 9,94 mi.
- mai/2026DadosProvisão passa de R$ 14,8 mi para R$ 15,9 mi, 37,9% da carteira.
- mai/2026DadosPatrimônio cai 37,7% no mês, para R$ 27,6 mi.
- 18/03/2025ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
22 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 04/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 04/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 27/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 5 documentos, 2 com texto | Relatório | 18/03/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- ZKR NP Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Nao Padronizados Multissetorial
- CNPJ
- 18.593.058/0001-51
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/02/2014
- Registro
- 15/08/2013
- Crédito
- Direitos Creditórios Não Padronizados
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal