Zippi FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios no segmento financeiro e comercial oriundos de operações de empréstimos representadas por CCBs, sem carência.
Dados de setembro de 2026CNPJ 52.994.887/0001-84
O patrimônio subiu de R$ 144,6 mi para R$ 285,4 mi em 12 meses. Subordinação de 49,6% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 49,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 144,0 mi | 50,4% | 49,6% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 14,9 mi | 5,2% | |
| Sênior, série 2 | R$ 68,1 mi | 23,9% | |
| Sênior, série 3 | R$ 61,0 mi | 21,4% | |
| Mezanino | R$ 64,4 mi | 22,5% | 27% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 6,55 mi | 2,3% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 3,18 mi | 1,1% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 10,6 mi | 3,7% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 4,98 mi | 1,7% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 18,2 mi | 6,4% | |
| Mezanino 6, série 1 | R$ 20,9 mi | 7,3% | |
| Subordinada | R$ 77,1 mi | 27% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de encargos do Fundo e da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3Pagamento da remuneração e amortização/resgate das Cotas Seniores
- 4Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez das Cotas Seniores
- 5Pagamento da remuneração e amortização/resgate das Cotas Subordinadas Mezanino A
- 6Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez das Cotas Subordinadas Mezanino A
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a no mínimo 3 meses de despesas ordinárias da Classe/Fundo, constituída na integralização das Cotas e investida em Ativos Financeiros
Garantias
CCBs sem garantias reais específicas (crédito pessoal)
Do regulamento de 06/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas35 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 49,6% | +9,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 89,9%Carteira líquida de R$ 256,6 mi para um patrimônio de R$ 285,4 mi | +22,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Endossante deixar de deter 70% ou mais das Cotas Subordinadas Júnior | Abaixo de 70% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Não integralização pelas Cotas Subordinadas Júnior para recompor Índices de Subordinação | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Após 90 dias da primeira integralização, patrimônio líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 285,4 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Aquisição de Direitos Creditórios em desacordo com Critérios de Elegibilidade representando 2% do PL não regularizada em 10 Dias Úteis | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 06/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 31,69% | 29,21% | 56,16% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 58,98% | 42,12% | 61,36% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 375,7 mi |
| Provisão | −R$ 119,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 256,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 60,5 mi |
| Patrimônio | R$ 285,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 125,0 mi | |
| 31 a 60 | R$ 35,8 mi | |
| 61 a 90 | R$ 31,2 mi | |
| 91 a 120 | R$ 29,6 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, julho de 2024
| Zippi Solucoes de Credito LTDACNPJ 29.934.678/0001-23. SP | 99,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 58,0%B 9,9%C 5,3%D 9,8%E 8,5%F 8,3%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 959,0 mi em 1.638.467 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 34,3 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 11,6 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 11,9 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 26,4 mi | R$ 19,5 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 26,4 mi | R$ 10,00 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 2,05 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 15,3 mi | R$ 13,2 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 10,3 mi | R$ 3,73 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 12,3 mi | R$ 1,26 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 7,53 mi | R$ 16,6 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 14,6 mi | R$ 7,49 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 6,87 mi | R$ 2,56 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
14 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 10; Outro FI: 3; Cota de FIDC: 1.
Seção: Acontecimentos
53 nos últimos 24 meses12 assembleias
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/2512 dias2 entregasEntregue em 12/12/2025
- dez/2510 diasEntregue em 10/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2611 dias2 entregasEntregue em 11/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 21/08/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 07/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 07/08/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 06/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 26/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 15/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 26/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/05/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 05/05/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
51 documentos40 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 14 documentos, 13 com texto | Regulamento | 07/08/2026 |
| 12 documentos, 12 com texto | AGE | 26/05/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 17/09/2026 |
| 12 documentos, 11 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 07/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 52.994.887/0001-84
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/12/2023
- Registro
- 24/11/2023
- Crédito
- CCB (Cédulas de Crédito Bancário) representativas de operações de empréstimos, previamente adquiridas pelo Endossante de instituições financeiras e posteriormente endossadas à Classe
- Distribuição
- Conforme Datas de Pagamento definidas nos respectivos Suplementos de cada série ou subclasse
- Administração
- 0,27% a.a., mínimo de R$ 22.500 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal