Zipdin I FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos de crédito Elegíveis representados por CCBs e créditos decorrentes de Contratos de Antecipação Salarial.
Dados de setembro de 2026CNPJ 19.599.487/0001-07
Patrimônio de R$ 97,3 mi, −2,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 44,4% e parcelas vencidas em 14,5% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 44,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 54,1 mi | 55,6% | 44,4% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 3,84 mi | 4% | |
| Sênior, série 2 | R$ 50,3 mi | 51,7% | |
| Mezanino | R$ 12,6 mi | 12,9% | 31,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 1,39 mi | 1,4% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 10,8 mi | 11,1% | |
| Mezanino 1, série 3 | R$ 365,5 mil | 0,4% | |
| Subordinada | R$ 30,6 mi | 31,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas correntes do Fundo
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Amortização, se aplicável
- 4Pagamento do preço de aquisição dos Direitos de Crédito Elegíveis, em moeda corrente nacional, em observância à política de investimento
- 5Pagamento dos encargos e despesas correntes do Fundo
- 6Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída desde a subscrição inicial das Cotas Subordinadas Mezanino e das Cotas Seniores, com valor mínimo equivalente a 6 meses de despesas ordinárias do Fundo, destinada ao pagamento de despesas e encargos.; Liquidez: Reserva de Amortização em valor equivalente ao montante necessário para a próxima parcela de amortização das Cotas Seniores e/ou Cotas Subordinadas Mezanino. Para amortizações de Cotas Seniores, deve conter ativos equivalentes a 50% do valor estimado 60 dias antes e a 100% 30 dias antes da amortização.
Garantias
Verbas rescisórias do Empregado Conveniado, nos percentuais estabelecidos na legislação, quando a inadimplência decorrer de demissão ou falecimento e os valores forem devidos, Seguro prestamista, nos casos em que o Direito de Crédito cedido ao Fundo tiver sido garantido por seguro, conforme a respectiva apólice
Do regulamento de 26/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas25 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 35% do patrimônio | 44,4% | +9,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 86,5%Carteira líquida de R$ 84,2 mi para um patrimônio de R$ 97,3 mi | +36,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de qualquer Índice de SubordinaçãoPrazo superior a 10 Dias Úteis consecutivos.Após a notificação aos Cotistas e extrapolado o prazo de recomposição nos termos do Regulamento.Prazo de cura: 10 Dias Úteis consecutivos após notificação e extrapolação do prazo de recomposição.Artigo 64, VIII | Acima de 35% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio do Fundo inferior ao limitePatrimônio Líquido médio inferior a R$ 500.000,00.Período de 3 meses consecutivos.Fundo não incorporado a outro Fundo de Investimento em Direitos de Crédito.Prazo de cura: 3 meses consecutivos.Exceção: Não se aplica caso o Fundo seja incorporado a outro Fundo de Investimento em Direitos de Crédito.Artigo 67, I | R$ 97,3 mi | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Inobservância pela Administradora de seus deveres e obrigações previstos no RegulamentoA Administradora deve ser notificada pelas Gestoras, por iniciativa própria ou mediante solicitação dos Cotistas, para sanar ou justificar o descumprimento.Não sane ou justifique o descumprimento no prazo de até 72 horas do recebimento da notificação.Prazo de cura: Até 72 horas do recebimento da notificação.Artigo 64, I | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 26/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 14,5% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 23,69% | 22,67% | 9,54% |
| Parcelas vencidas | 14,52% | 16,66% | 6,16% |
| Créditos inadimplentes | 5,33% | 3,26% | 2,27% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 163% | 136% | 155% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 110,3 mi |
| Provisão | −R$ 26,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 84,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 13,2 mi |
| Patrimônio | R$ 97,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 4,47 mi | |
| 31 a 60 | R$ 3,72 mi | |
| 61 a 90 | R$ 3,17 mi | |
| 91 a 120 | R$ 2,59 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,95 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,60 mi | |
| 181 a 360 | R$ 4,39 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Zipdin Solucoes Digitais Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 37.414.009/0001-59. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 4,0%A 96,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 3,80 mi em 25.054 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 2,89 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,07 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 1,04 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,02 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 3,51 mi | R$ 1,01 mi | R$ 13,3 mil |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 991,2 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 11,2 mi | R$ 974,0 mil | R$ 42,5 mil |
| dez/2025 | R$ 3,51 mi | R$ 957,9 mil | R$ 13,3 mil |
| nov/2025 | R$ 3,00 mi | R$ 943,5 mil | R$ 11,4 mil |
| out/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 926,4 mil | R$ 7,6 mil |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 910,3 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
75 em setembro de 2026
Outro FI: 65; PF: 6; PJ Não Financeira: 3.
Seção: Acontecimentos
47 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 03/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 26/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 26/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 11/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 10/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 07/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- ago/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 2 e Mezanino 1 série 3.
- ago/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 2 série 1 e Mezanino 3 série 1.
- 06/07/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 08/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 29/04/2026ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
42 documentos28 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 3 com texto | Regulamento | 03/09/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGO/E | 26/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Fato relevante | 26/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 15 documentos, 10 com texto | Anúncio de Encerramento | 11/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I
- CNPJ
- 19.599.487/0001-07
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/09/2015
- Registro
- 20/03/2014
- Crédito
- Consignado privado e antecipação salarial
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 18.309,77 por mês
- Gestão
- 0,8% a.a.
- Performance
- 25% do que exceder Rentabilidade das Cotas Subordinadas Júnior que exceder 100% da média ponderada entre os Benchmarks das Cotas Subordinadas Mezanino em circulação, em cada período de apuração.
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Renta Gestao de Recursos LTDA, Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MGI Assurance Auditores Independentes SS
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal