Zili Consig CLT Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de operações de empréstimos com consignação em folha de pagamento concedidos a empregados do setor privado (CLT) e representados por CCBs.
Dados de agosto de 2026CNPJ 64.009.180/0001-55
Patrimônio de R$ 132,5 mi, +7,9% em relação a julho de 2026. Subordinação de 32,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 32,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 89,9 mi | 67,9% | 32,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 24,6 mi | 18,6% | 13,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 17,9 mi | 13,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de Encargos
- 2Constituição de Reserva de Despesas
- 3Resgate de Cotistas Dissidentes
- 4Remuneração das Cotas Seniores
- 5Amortização de Principal das Cotas Seniores
- 6Remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas equivalente ao montante estimado dos Encargos para os 2 meses subsequentes.
Garantias
Consignação em folha de pagamento, Cédula de Crédito Bancário (CCB)
Do regulamento de 17/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 32,1% | +2,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 91,6%Carteira líquida de R$ 121,3 mi para um patrimônio de R$ 132,5 mi | +41,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento dos Índices de Subordinação por 7 dias úteis consecutivos | 32,1% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 45,19% | 34,32% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 29,00% | 22,98% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 221,4 mi |
| Provisão | −R$ 100,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 121,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 12,2 mi |
| Patrimônio | R$ 132,5 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 10,7 mi | |
| 31 a 60 | R$ 10,9 mi | |
| 61 a 90 | R$ 21,1 mi | |
| 91 a 120 | R$ 7,94 mi | |
| 121 a 150 | R$ 5,98 mi | |
| 151 a 180 | R$ 5,57 mi | |
| 181 a 360 | R$ 2,10 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| DEZEMBRO81 Fundo de Investimentos em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 63.851.030/0001-21. RJ | 1,3%bloco com risco |
| All IN Cred Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 51.414.521/0001-26. SP | 0,3%bloco com risco |
| Invicto 22 Fundo de Investimentos em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 60.800.084/0001-70. SP | 0,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 1,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 19,2 mi em 146.163 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 20,5 mi | R$ 1,89 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,37 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 8,80 mi | R$ 1,34 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 23,6 mi | R$ 1,21 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 13,7 mi | R$ 1,04 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 54,6 mi | R$ 354,7 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 27,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 4,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
18 em agosto de 2026
Outro FI: 17; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
16 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/269 dias2 entregasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2611 diasEntregue em 11/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- ago/2026DadosProvisão passa de R$ 62,5 mi para R$ 100,1 mi, 45,2% da carteira.
- 06/05/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 20/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 20/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- abr/2026DadosProvisão passa de R$ 9,15 mi para R$ 22,1 mi, 24,2% da carteira.
- 18/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mar/2026DadosProvisão passa de R$ 69,6 mil para R$ 9,15 mi, 10,3% da carteira.
- mar/2026DadosPatrimônio sobe 155,8% no mês, para R$ 83,4 mi.
- mar/2026DadosEntradas de R$ 54,6 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 26/02/2026DadosInforme de janeiro de 2026 reapresentado Espontânea
- fev/2026DadosPatrimônio sobe 682,2% no mês, para R$ 32,6 mi.
- fev/2026DadosEntradas de R$ 27,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
10 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 20/04/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 20/04/2026 |
| 2 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 05/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 06/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Zili Consig CLT - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 64.009.180/0001-55
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/01/2026
- Registro
- 10/12/2025
- Crédito
- Crédito Consignado CLT
- Distribuição
- Mensal
- Resgate
- Carência de 720 dias
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,85% a.a.
- Custódia
- 0,06%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Polígono Capital LTDA
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal