Zerazero FIDC RL
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por CCBs eletrônicas e demais Documentos Representativos do Crédito, com taxa mínima de cessão de 2,50% a.m.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.852.782/0001-89
Em liquidação desde 09/07/2026.
O patrimônio caiu de R$ 1,33 mi para R$ 681,5 mil em 12 meses. Subordinação de 2,9% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 2,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 662,0 mil | 97,1% | 2,9% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 1,5 mil | 0,2% | |
| Sênior, série 2 | R$ 660,5 mil | 96,9% | |
| Subordinada | R$ 19,5 mil | 2,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
- 3Composição/recomposição da Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa
- 4Devolução aos titulares das Seniores e Subordinadas Mezanino por meio de resgate ou amortização
- 5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
- 6Pagamento de amortização e/ou resgate das Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa, com reserva mínima equivalente a 3 vezes o custo mensal total das despesas do Fundo
Garantias
Garantias fidejussórias (aval, devedor solidário, fiança), Garantias reais (alienação fiduciária, hipoteca, penhor), Desconto em folha de pagamento, Sem garantia (admissível)
Do regulamento de 17/07/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 2,9% | −17,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 130,2%Carteira líquida de R$ 887,4 mil para um patrimônio de R$ 681,5 mil | +80,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por mais de 2 vezes em 30 dias subsequentes | Abaixo de 20% em 2 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 19,82% | 9,97% | 5,06% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 24,74% | 18,58% | 7,05% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,11 mi |
| Provisão | −R$ 219,4 mil |
| Carteira líquida | R$ 887,4 mil |
| Títulos e caixa | R$ 4,3 mil |
| Patrimônio | R$ 681,5 mil |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 72,4 mil | |
| 31 a 60 | R$ 74,3 mil | |
| 61 a 90 | R$ 54,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 36,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 15,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 10,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 10,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2026
| Vipe Servicos Financeiros e Administrativos LTDACNPJ 24.537.861/0001-71. SP. Situação na Receita: inapta | 78%bloco com risco |
| HBI Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 04.849.745/0001-80. MG | 31%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 0,4%B 27,3%C 37,4%D 22,3%E 5,1%F 4,8%G 2,7%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 49,4 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 27,3 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 55,2 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 8,8 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 25,8 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 33,7 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 33,4 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 32,6 mil | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 40,0 mil | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 53,8 mil | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 450,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em setembro de 2026
PF: 2; PJ Não Financeira: 1; Cota de FIDC: 1.
Seção: Acontecimentos
10 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2510 dias2 entregasEntregue em 10/11/2025
- nov/253 diasEntregue em 03/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/265 diasEntregue em 05/02/2026
- fev/264 diasEntregue em 04/03/2026
- mar/267 diasEntregue em 07/04/2026
- abr/265 dias2 entregasEntregue em 05/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/264 diasEntregue em 04/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 6 dias após o fim do mês
- 19/08/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 10/07/2026ComunicadoInstrumento particular de constituição/encerramento do fundo.
- 21/11/2025DadosInforme de outubro de 2025 reapresentado Espontânea
- 31/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/06/2025Dados10 informes reapresentados (jul, ago, set, out, nov e dez de 2024 e jan, fev, mar e mai de 2025) A pedido do regulador
- 21/05/2025DadosInforme de novembro de 2024 reapresentado Espontânea
- nov/2024DadosPrimeira provisão registrada: R$ 2,1 mil.
- out/2024DadosEntradas de R$ 450,0 mil no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
15 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 21/07/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 31/07/2025 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Constituição/Encerramento do Fundo | 10/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Zerazero Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 55.852.782/0001-89
- Situação
- Em Liquidação desde 09/07/2026
- Registro
- 09/07/2024
- Crédito
- Não-Padronizado
- Distribuição
- Condomínio fechado - resgate apenas no término do Prazo de Duração ou na liquidação antecipada
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 9.000 por mês
- Gestão
- 0,3% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- GRID Gestora de Recursos Ltda.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal