Zenit em Direitos Creditórios FI RL
Condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito em moeda corrente nacional, decorrentes de operações performadas e a vencer.
Dados de setembro de 2026CNPJ 47.846.781/0001-01
Patrimônio de R$ 328,5 mi, −0,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 84,6% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 84,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 50,6 mi | 15,4% | 84,6% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 277,9 mi | 84,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios ao Cedente
- 3Resgate das Cotas Seniores em circulação
- 4Resgate das Cotas Subordinadas em circulação
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Garantias
Coobrigação do Cedente (opcional)
Do regulamento de 29/09/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas12 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 84,6% | +74,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 82,8%Carteira líquida de R$ 272,1 mi para um patrimônio de R$ 328,5 mi | +15,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não restabelecimento da Subordinação Mínima no prazo previsto | Acima de 10% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 328,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/09/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 25,64% | 21,75% | 18,80% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 28,07% | 27,43% | 22,42% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 365,9 mi |
| Provisão | −R$ 93,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 272,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 57,8 mi |
| Patrimônio | R$ 328,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 9,60 mi | |
| 31 a 60 | R$ 5,78 mi | |
| 61 a 90 | R$ 4,70 mi | |
| 91 a 120 | R$ 4,57 mi | |
| 121 a 150 | R$ 4,37 mi | |
| 151 a 180 | R$ 4,44 mi | |
| 181 a 360 | R$ 23,3 mi | |
| 361 a 720 | R$ 22,0 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 9,84 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 14,2 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Eletrozema S/ACNPJ 26.404.731/0001-96. MG | 32,7%bloco com risco |
| Eletrozema S/ACNPJ 26.404.731/0001-96. MG | 55,6%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 32,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 15,2%B 5,5%D 79,3%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 24,8 mi em 2.944 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, varejo (79,3%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 600,0 mil |
| jul/2026 | R$ 5,40 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 8,50 mi |
| dez/2025 | R$ 465,2 mil | R$ 0 | R$ 5,00 mi |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 500,0 mil |
| jun/2025 | R$ 41,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 33,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 18,0 mi | R$ 0 | R$ 5,00 mi |
| out/2024 | R$ 35,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2023 | R$ 15,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2022 | R$ 18,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
Outro FI: 2.
Seção: Acontecimentos
17 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2514 dias3 entregasEntregue em 14/01/2026
- jan/2613 dias2 entregasEntregue em 13/02/2026
- fev/269 dias2 entregasEntregue em 09/03/2026
- mar/269 dias2 entregasEntregue em 09/04/2026
- abr/2611 dias2 entregasEntregue em 11/05/2026
- mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 01/10/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 27/07/2026Dados16 informes reapresentados (dez de 2022, mai de 2023, jun, jul, ago e set de 2024, jul, ago, set, out, nov e dez de 2025 e jan, fev, mar e abr de 2026) A pedido do regulador
- 25/07/2026Dados10 informes reapresentados (mar de 2023, out, nov e dez de 2024 e jan, fev, mar, abr, mai e jun de 2025) A pedido do regulador
- 24/07/2026Dados11 informes reapresentados (jan, fev, mar, abr, jun, jul, ago, set e out de 2023 e abr e mai de 2024) A pedido do regulador
- 23/07/2026Dados5 informes reapresentados (nov de 2023 a mar de 2024) A pedido do regulador
- 26/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 23/01/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 02/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 25/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/07/2025Dados12 informes reapresentados (jun de 2024 a mai de 2025) A pedido do regulador
- 10/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 02/10/2025 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGO | 23/01/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 47.846.781/0001-01
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 15/12/2022
- Registro
- 13/09/2022
- Crédito
- Diversos
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 10.385,14 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Custódia
- 0,09%
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Mercury Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal