Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis de diversos segmentos (industrial, comercial, financeiro, agronegócio, hipotecário, imobiliário, comércio exterior.
Dados de setembro de 2026CNPJ 52.349.539/0001-54
Patrimônio de R$ 30,6 mi, +0% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 55,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 55,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 13,7 mi | 44,8% | 55,2% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 4,35 mi | 14,2% | |
| Sênior, série 2 | R$ 1,40 mi | 4,6% | |
| Sênior, série 3 | R$ 2,04 mi | 6,7% | |
| Sênior, série 5 | R$ 5,92 mi | 19,4% | |
| Mezanino | R$ 10,7 mi | 35% | 20,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 2,68 mi | 8,8% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 5,06 mi | 16,5% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 2,81 mi | 9,2% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 172,4 mil | 0,6% | |
| Subordinada | R$ 6,17 mi | 20,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas, despesas e encargos da Classe
- 2Provisionamento de despesas do mês subsequente
- 3Remuneração das Cotas Seniores
- 4Amortização de Principal e/ou Resgate das Cotas Seniores
- 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezaninos
- 6Amortização de Principal e/ou Resgate das Cotas Subordinadas Mezaninos (observada ordem de preferência entre subclasses)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva monetária para pagamento da próxima amortização ou resgate: até 10 dias úteis antes da Data de Pagamento/Resgate, saldo equivalente a 50% do valor integral; até 5 dias úteis antes, saldo equivalente a 100% do valor integral
Garantias
Garantias reais ou pessoais outorgadas pelos Devedores ou coobrigados, Alienação fiduciária de bens (incluindo imóveis), Cheques endossados, Aval, Fiança, Penhor
Do regulamento de 25/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 35% do patrimônio | 55,2% | +20,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 101,3%Carteira líquida de R$ 31,0 mi para um patrimônio de R$ 30,6 mi | +51,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não atendimento do Índice de Subordinação Mínimo sem aporte adicional ou Amortização Extraordinária no prazo | Acima de 35% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 30,6 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 15% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 25/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,57% | 2,04% | 0,01% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 14,05% | 12,92% | 2,81% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 32,1 mi |
| Provisão | −R$ 1,15 mi |
| Carteira líquida | R$ 31,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 258,4 mil |
| Patrimônio | R$ 30,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 801,7 mil | |
| 31 a 60 | R$ 2,48 mi | |
| 61 a 90 | R$ 206,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 224,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 142,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 370,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 295,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Bouton Industria e Comercio de Artigos de Cama e Banho LTDACNPJ 08.313.402/0001-58. SC | 14%bloco sem risco |
| Nelson Heusi Logistica e Armazens Gerais LTDACNPJ 09.211.360/0001-07. SC | 14%bloco sem risco |
| Comercial Textil Sul Brasil LTDACNPJ 07.259.306/0001-06. SC | 13%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 79,9%B 5,6%E 10,8%F 0,6%H 2,7%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 14,2 mi em 3.023 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 37,8 mil.
Segmento principal: industrial (63,1%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 12,4 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,90 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 521,4 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 1,61 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 2,39 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 607,7 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 2,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 10,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 10,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 510,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 650,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
18 em setembro de 2026
PF: 11; Outro FI: 4; PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
32 nos últimos 24 meses21 assembleias
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/253 diasEntregue em 03/12/2025
- dez/257 diasEntregue em 07/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/265 diasEntregue em 05/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/265 diasEntregue em 05/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 09/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 31/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 14/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 16/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jun/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 5.
- jun/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 4.
- 17/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
35 documentos27 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 05/03/2026 |
| 21 documentos, 21 com texto | AGE | 09/10/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Anúncio de Início | 05/09/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 52.349.539/0001-54
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 02/04/2024
- Registro
- 28/09/2023
- Crédito
- performados e a performar
- Distribuição
- Conforme Datas de Pagamento definidas no Apêndice/Suplemento de cada série ou subclasse
- Administração
- 0,16% a.a., mínimo de R$ 11.200 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,04%
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal