Yunus Negocios Sociais FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios, constituído sob forma de condomínio fechado e natureza especial.
Dados de setembro de 2026CNPJ 29.330.482/0001-20
Patrimônio de R$ 24,6 mi, +0,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 81,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 81,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 4,65 mi | 18,9% | 81,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 19,9 mi | 81,1% | Absorve primeiro |
| Subordinada | R$ 0 | 0% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe A
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Caixa e reserva de pagamento relacionada à manutenção, liquidação e extinção da Classe A
- 3Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios
- 4Amortização/resgate das Cotas Subclasse Sênior até o Valor Unitário acrescido da Meta de Rentabilidade
- 5Amortização/resgate das Cotas Subclasse Subordinada Mezanino até o Valor Unitário acrescido da Meta de Rentabilidade
- 6Distribuição dos montantes remanescentes aos Cotistas Subclasse Subordinada Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao montante estimado dos encargos e despesas da Classe A a serem incorridos no período de 3 meses, mantida aplicada em Outros Ativos
Garantias
Não há descrição específica de garantias aceitas no regulamento; o Originador pode sugerir reforço, liberação ou substituição de garantias conforme Política de Cobrança
Do regulamento de 30/01/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas13 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 81,1% | +51,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 52,1%Carteira líquida de R$ 12,8 mi para um patrimônio de R$ 24,6 mi | −14,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não observância do Índice de Subordinação por mais de 20 dias contados do Aviso de Desenquadramento | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 30/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 33,67% | 25,16% | 28,60% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 28,65% | 26,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 19,3 mi |
| Provisão | −R$ 6,50 mi |
| Carteira líquida | R$ 12,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 12,2 mi |
| Patrimônio | R$ 24,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| 121 a 150 | R$ 3,74 mi | |
| 181 a 360 | R$ 1,79 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LTDACNPJ 11.581.339/0001-45. SP | 55%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 55% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (71,2%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 1,17 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 4,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 300,0 mil | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 0 | R$ 50,0 mil | R$ 0 |
| jul/2021 | R$ 0 | R$ 9,4 mil | R$ 0 |
| jun/2021 | R$ 1,70 mi | R$ 8,5 mil | R$ 0 |
| mai/2021 | R$ 0 | R$ 8,6 mil | R$ 0 |
| mar/2021 | R$ 1,35 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2021 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2020 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2020 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2018 | R$ 400,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
10 em setembro de 2026
Outro FI: 6; PF: 4.
Seção: Acontecimentos
21 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/2613 dias2 entregasEntregue em 13/07/2026
- jul/2612 dias2 entregasEntregue em 12/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 04/09/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- 26/08/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 21/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 04/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 07/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/09/2025ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 15/09/2025DadosInforme de agosto de 2025 reapresentado Espontânea
- ago/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
- ago/2025DadosEntradas de R$ 4,20 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 10/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 04/02/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 04/02/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 19/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 25/09/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Yunus Negocios Sociais Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
- CNPJ
- 29.330.482/0001-20
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/04/2018
- Registro
- 02/03/2018
- Crédito
- FIDC
- Distribuição
- Mensal, todo dia 15 ou Dia Útil imediatamente subsequente, de forma tentativa e sujeita à disponibilidade de caixa, após o encerramento do Período de Reinvestimento
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 8.000 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Utility Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal