Yaaleh em Direitos Creditórios FI RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis e/ou Ativos Financeiros.
Dados de setembro de 2026CNPJ 36.703.167/0001-66
Patrimônio de R$ 192,5 mi, −4,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 35,1% e parcelas vencidas em 0,4% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 35,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 124,9 mi | 64,9% | 35,1% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 4 | R$ 7,34 mi | 3,8% | |
| Sênior, série 5 | R$ 5,44 mi | 2,8% | |
| Sênior, série 6 | R$ 6,16 mi | 3,2% | |
| Sênior, série 7 | R$ 29,4 mi | 15,3% | |
| Sênior, série 8 | R$ 39,8 mi | 20,7% | |
| Sênior, série 9 | R$ 36,7 mi | 19,1% | |
| Mezanino | R$ 38,4 mi | 20% | 15,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 2,42 mi | 1,3% | |
| Mezanino 10, série 1 | R$ 6,08 mi | 3,2% | |
| Mezanino 11, série 1 | R$ 2,64 mi | 1,4% | |
| Mezanino 12, série 1 | R$ 4,02 mi | 2,1% | |
| Mezanino 13, série 1 | R$ 9,02 mi | 4,7% | |
| Mezanino 14, série 1 | R$ 4,48 mi | 2,3% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 7,08 mi | 3,7% | |
| Mezanino 6, série 1 | R$ 1,17 mi | 0,6% | |
| Mezanino 7, série 1 | R$ 1,53 mi | 0,8% | |
| Subordinada | R$ 29,2 mi | 15,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe
- 2constituição da Reserva de Caixa
- 3pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes
- 4constituição da Reserva de Amortização
- 5amortização das Cotas Seniores em circulação
- 6amortização das Cotas Subordinadas Mezanino Preferenciais I em circulação
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre o total de despesas e encargos da Classe a incorrer nos 30 dias seguintes ou 1% do Patrimônio Líquido em cada data de apuração. É utilizada para pagamento de encargos e despesas da Classe.; Liquidez: Reserva de Amortização constituída a partir do 25º Dia Útil anterior a cada Data de Amortização, de forma linear, para que até o 5º Dia Útil anterior os Ativos Financeiros segregados correspondam a 100% do somatório das parcelas de amortização devidas na Data de Amortização. Destina-se às amortizações das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino.
Garantias
alienação fiduciária de bem imóvel devidamente registrada na matrícula do imóvel e formalizada nos instrumentos e cartórios competentes, alienação fiduciária de bens móveis envolvendo veículos, devidamente registrada no Sistema Nacional de Gravames, alienação fiduciária de bens móveis com Instrumento Particular de Alienação Fiduciária devidamente formalizado, cessão fiduciária de recebíveis ou de conta vinculada com Instrumento Particular de Cessão Fiduciária devidamente formalizado
Do regulamento de 28/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas35 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 86,1%Carteira líquida de R$ 165,7 mi para um patrimônio de R$ 192,5 mi | +36,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Grupo Yaaleh deixar de possuir participação mínima nas Cotas Subordinadas Júnior emitidasmínimo de 45% até 30 de junho de 2025.mínimo de 50% a partir de 1º de julho de 2025.Cláusula 32.1(xvii) | 35,1% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido diário da Classe inferior a R$ 1.000.000,00após 90 dias da primeira integralização de Cotas da Classe.por período de 90 dias consecutivos.Cláusula 33.1(iii) | R$ 192,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 7% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,4% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 8,12% | 8,74% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,36% | 0,22% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 13,57% | 11,58% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 2.247% | 3.910% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 180,4 mi |
| Provisão | −R$ 14,6 mi |
| Carteira líquida | R$ 165,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 23,0 mi |
| Patrimônio | R$ 192,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 9,81 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,64 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,25 mi | |
| 91 a 120 | R$ 5,21 mi | |
| 121 a 150 | R$ 3,78 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,01 mi | |
| 181 a 360 | R$ 2,44 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, outubro de 2024
| BMP Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LTDACNPJ 11.581.339/0001-45. SP | 10,7%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 87,5%B 9,9%C 1,9%E 0,7%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 98,2 mi em 3.037 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 3,34 mi.
Segmento principal: financeiro, credito corporativo (45,8%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 9,11 mi | R$ 667,7 mil |
| ago/2026 | R$ 8,33 mi | R$ 9,11 mi | R$ 31,6 mil |
| jul/2026 | R$ 6,27 mi | R$ 8,96 mi | R$ 23,7 mil |
| jun/2026 | R$ 6,28 mi | R$ 8,83 mi | R$ 23,8 mil |
| mai/2026 | R$ 20,6 mi | R$ 8,44 mi | R$ 8,60 mi |
| abr/2026 | R$ 3,01 mi | R$ 8,31 mi | R$ 11,4 mil |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 8,18 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 8,07 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 5,66 mi | R$ 7,91 mi | R$ 19,5 mil |
| dez/2025 | R$ 21,0 mi | R$ 4,17 mi | R$ 2,68 mi |
| nov/2025 | R$ 14,5 mi | R$ 6,03 mi | R$ 47,5 mil |
| out/2025 | R$ 7,91 mi | R$ 5,00 mi | R$ 29,9 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
106 em setembro de 2026
Outro FI: 96; PF: 7; Banco: 3.
Seção: Acontecimentos
57 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/266 dias2 entregasEntregue em 06/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 13/10/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 30/09/2026ComunicadoRelatório.
- 28/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- set/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 8 série 1.
- 28/08/2026RegulamentoSgf apendice.
- ago/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 7 série 1.
- 15/06/2026ComunicadoRelatório.
- 15/06/2026ComunicadoRelatório.
- 15/04/2026OfertaAnúncio de início.
- 15/04/2026OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
48 documentos33 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 6 com texto | Regulamento | 28/09/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 28/09/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 19/08/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 25 documentos, 19 com texto | Anúncio de Encerramento | 13/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Yaaleh Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 36.703.167/0001-66
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 26/11/2020
- Registro
- 25/09/2020
- Crédito
- Fomento Mercantil
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 3.500 por mês
- Gestão
- 1,2% a.a.
- Custódia
- 0,2%
- Performance
- 50% do que exceder Rentabilidade das Cotas Subordinadas Júnior superior a 30% a.a.; a Remuneração Variável corresponde a 50% do excedente, sendo 18,75% do excedente para a Gestora e 31,25% para a Emuná.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- BRZ Investimentos LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal