O que é XP RETURN I CONSIGNADO FIDC RL?

XP RETURN I CONSIGNADO FIDC RL é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). XP RETURN I CONSIGNADO FIDC RL investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de XP RETURN I CONSIGNADO FIDC RL?

Os créditos inadimplentes de XP RETURN I CONSIGNADO FIDC RL somam 0,72% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito XP RETURN I CONSIGNADO FIDC RL investe?

A carteira de XP RETURN I CONSIGNADO FIDC RL está concentrada no segmento Financeiro (Credito Consignado), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem é o gestor de XP RETURN I CONSIGNADO FIDC RL?

O gestor de XP RETURN I CONSIGNADO FIDC RL é OLIVEIRA TRUST SERVICER S/A. O administrador do fundo é OLIVEIRA TRUST DTVM S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

XP RETURN I CONSIGNADO FIDC RL: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 1,51 bi, −0,7% em relação a julho de 2026. Subordinação de 21,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorCota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 21,8% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Sênior	R$ 1,18 bi	78,2%	21,8% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 1	R$ 256,7 mi	17%
Sênior, série 2	R$ 513,2 mi	33,9%
Sênior, série 3	R$ 414,5 mi	27,4%
Subordinada	R$ 330,0 mi	21,8%	Absorve primeiro

Ordem de pagamento

1Pagamento dos Encargos
2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
3Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Seniores em circulação
4Pagamento da Amortização Extraordinária (sujeito às condições)
5Aquisição de Direitos Creditórios
6Aquisição de Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Despesas e Encargos equivalente ao valor estimado para pagamento de despesas ordinárias (incluindo Taxa de Administração) referentes aos 3 meses subsequentes, mantida em Disponibilidades.

Garantias

Consignação em folha de pagamento do INSS, Endosso em preto das CCBs, Transferência dos Direitos Creditórios junto à Entidade Registradora, Garantias vinculadas às CCBs (alienações fiduciárias ou cessões fiduciárias)

Do regulamento de 23/06/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

4 comparações não verificadas24 não verificáveis

Regra	Em agosto de 2026	Margem	Situação
Subordinação mínima de 20% do patrimônio	21,8%	+1,8 p.p.	Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio	95%Carteira líquida de R$ 1,44 bi para um patrimônio de R$ 1,51 bi	+45 p.p.	Comparação não verificada
Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas em desconformidade	21,8% no mês		Comparação não verificada
Evento de avaliação: Redução do Índice de Subordinação a patamar inferior a 15%	21,8% no mês		Comparação não verificada
Concentração máxima de 20% por devedor	Os dados mensais não trazem os devedores.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 23/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	ago/26	jul/26	ago/25
Provisão	3,25%	3,09%	0,91%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	0,72%	0,68%	0,24%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em agosto de 2026

Carteira bruta	R$ 1,49 bi
Provisão	−R$ 48,3 mi
Carteira líquida	R$ 1,44 bi
Títulos e caixa	R$ 76,5 mi
Patrimônio	R$ 1,51 bi

Vencido por atraso, agosto de 2026

até 30 dias	R$ 1,01 mi
31 a 60	R$ 889,3 mil
61 a 90	R$ 844,3 mil
91 a 120	R$ 779,9 mil
121 a 150	R$ 685,0 mil
151 a 180	R$ 619,2 mil
181 a 360	R$ 2,94 mi
361 a 720	R$ 2,42 mi
721 a 1.080	R$ 527,1 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados

Nenhum cedente divulgado no último mês informado.

Rating SCR dos devedores, agosto de 2026

AA 95,7%B 0,4%E 0,3%H 2,7%

Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Nenhum movimento de cotas informado.

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

262 em agosto de 2026

Outro: 262.

Seção: Acontecimentos

22 nos últimos 24 meses8 assembleias

Entregas

set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026

Entrega típica: 15 dias após o fim do mês

07/10/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
07/10/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
08/09/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
08/09/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
06/08/2026ComunicadoEsclarecimentos de consulta b3 / cvm.
05/08/2026ComunicadoDocumento do fundo.
08/07/2026ComunicadoDocumento do fundo.
24/06/2026Fato relevanteFato relevante.
24/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
24/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
05/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
05/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

31 documentos23 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
5 documentos, 5 com texto	Regulamento	24/06/2026
8 documentos, 8 com texto	AGO/E	24/06/2026
1 documento, 1 com texto	Fato relevante	24/06/2026
10 documentos, 2 com texto	Demonstrações financeiras	14/08/2026
7 documentos, 7 com texto	Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes	07/10/2026

Abrir os 31 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: XP Return I Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada
CNPJ: 53.036.495/0001-75
Situação: Em Funcionamento Normal desde 27/12/2023
Registro: 28/11/2023
Crédito: Crédito Consignado (INSS)
Distribuição: Mensal (toda Data de Referência - 7º dia de cada mês)
Administração: 0,13% a.a., mínimo de R$ 20.625 por mês
Gestão: 0,04% a.a.
Administrador: Oliveira Trust DTVM S.A.
Gestor: Oliveira Trust Servicer S/A
Custodiante: Oliveira Trust DTVM S.A.
Auditor: KPMG Auditores Independentes LTDA.
Exercício social: Termina em 31/03

Perguntas frequentes

Fontes: CVM