XP Credit Opportunities FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios de naturezas distintas e originados em segmentos econômicos diversos.
Dados de setembro de 2026CNPJ 53.779.703/0001-26
Patrimônio de R$ 809,0 mi, −2% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 809,0 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Encargos do Fundo
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Encargos
- 3Constituição/recomposição da Reserva de Contingências (se aplicável)
- 4Aquisição de novos Direitos Creditórios e Ativos Financeiros de Liquidez (Período de Investimento)
- 5Aquisição de novos Direitos Creditórios em hipóteses excepcionais (Período de Desinvestimento)
- 6Pagamento da amortização ou resgate das Cotas em circulação (Período de Desinvestimento)
- 7Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez (Período de Desinvestimento)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos (mínimo equivalente a 2 meses e máximo a 12 meses de encargos estimados) e Reserva de Contingências (valor determinado pela Gestora para fazer frente a contingências futuras), mantidas em Disponibilidades.
Garantias
Garantias reais ou fidejussórias, prestadas pelos devedores ou por terceiros (opcional, a critério da originação)
Do regulamento de 23/02/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 48,1%Carteira líquida de R$ 388,7 mi para um patrimônio de R$ 809,0 mi | −18,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/02/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 388,7 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 388,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 10,9 mi |
| Patrimônio | R$ 809,0 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, junho de 2025
| ONE7 LTDACNPJ 41.652.456/0001-13. SP | 11%bloco com risco |
| Concessionaria Prever Administracao Cemiterial e Servicos Funerarios S.A.CNPJ 47.863.166/0009-52. SP | 10,6%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Segmento principal: servicos, servicos (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 3,5 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 3,5 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 8,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 107,5 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 128,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 103,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 76,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 100,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 50,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 60,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 200,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
10.325 em setembro de 2026
Outro FI: 10.325.
Seção: Acontecimentos
3 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 02/09/2026ComunicadoDocumento do fundo.
- 08/04/2026ComunicadoDocumento do fundo.
- 30/01/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
13 documentos4 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | AGO | 30/01/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 2 documentos, 1 com texto | Documento do fundo | 02/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- XP Credit Opportunities Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 53.779.703/0001-26
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 18/04/2024
- Registro
- 02/02/2024
- Crédito
- Multicarteira Outros
- Distribuição
- Mensal (dia 15 de cada mês ou outro Dia Útil do mês, durante o Período de Desinvestimento)
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 1,75% a.a.
- Custódia
- 0,08%
- Performance
- 20% do que exceder 100% da variação acumulada da Taxa DI
- Administrador
- XP Investimentos CCTVM S.A.
- Gestor
- XP Vista Asset Management LTDA.
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal