XC Capital FIDC
Condomínio aberto. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis originados em diversos segmentos, incluindo operações industriais, comerciais, financeiras, agrícolas, hipotecárias e imobiliárias.
Dados de setembro de 2026CNPJ 61.690.116/0001-94
Patrimônio de R$ 6,18 mi, +11,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 67,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 67,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 2,03 mi | 32,8% | 67,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 4,15 mi | 67,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo
- 2Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos do Fundo a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês do provisionamento
- 3Pagamento de Remuneração e de Resgate das Cotas de Subclasse Sênior
- 4Pagamento de Remuneração e de Resgate das Cotas de Subclasse Subordinada Mezanino
- 5Aquisição de Direitos Creditórios
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos Encargos do Fundo a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês calendário em que for efetuado o provisionamento.; Liquidez: A Gestora deverá constituir, sempre que possível, reserva de pagamento de remuneração, resgate e caixa para proporcionar liquidez às obrigações da Classe, ao pagamento de remuneração e/ou resgates das Cotas e ao gerenciamento geral de liquidez e caixa. A Administradora também deverá constituir reserva monetária para pagamento de resgates: 50% do valor integral do resgate até 5 dias úteis antes do pagamento e 100% até 1 dia útil antes.
Do regulamento de 13/11/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 67,2% | +47,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 93,1%Carteira líquida de R$ 5,75 mi para um patrimônio de R$ 6,18 mi | +43,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: O Índice de Subordinação ficar abaixo do Limite Mínimo de Subordinação.Índice de Subordinação abaixo de 20%.A situação deve perdurar por período superior a 90 dias.Exceção: Se o Evento de Avaliação for sanado antes da Assembleia Geral, deixa de se aplicar a previsão do subitem (a), conforme a Cláusula 15.3.5.Cláusula 15.2(a) | 67,2% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Redução do nível de classificação de risco atribuída pela Agência Classificadora de Risco ao Fundo.Cláusula 15.2(b) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 13/11/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,18% | 0,14% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,72% | 0,79% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 5,76 mi |
| Provisão | −R$ 10,5 mil |
| Carteira líquida | R$ 5,75 mi |
| Títulos e caixa | R$ 421,0 mil |
| Patrimônio | R$ 6,18 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 23,1 mil | |
| 31 a 60 | R$ 6,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 6,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 2,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 3,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 292 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Finazo Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 48.703.302/0001-52. SC | 68%bloco sem risco |
| Cicampo Maquinas e Ferramentas LTDACNPJ 80.479.231/0002-40. SC | 11%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 99,1%C 0,3%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,46 mi em 1.685 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (72,9%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 498,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 3,32 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
6 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/262 dias3 entregasEntregue em 02/04/2026
- abr/266 dias3 entregasEntregue em 06/05/2026
- mai/263 dias2 entregasEntregue em 03/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 3 dias após o fim do mês
- ago/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 1,51 mi e subordinada R$ 4,05 mi.
- ago/2026DadosPatrimônio sobe 68,9% no mês, para R$ 5,56 mi.
- 20/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 25/06/2026Dados2 informes reapresentados (mar e abr de 2026) A pedido do regulador
- 24/06/2026Dados2 informes reapresentados (mar e abr de 2026) A pedido do regulador
- 22/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
4 documentos2 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | AGO | 20/07/2026 |
| 3 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- XC Capital Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 61.690.116/0001-94
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 24/03/2026
- Registro
- 10/07/2025
- Crédito
- FIDC de direitos creditórios diversificados
- Resgate
- 29 dias corridos
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Asset Wealth Management LTDA
- Custodiante
- Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Audifactor Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal