WL3 FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios diversos, Cédula de Crédito Bancário, Notas Comerciais, Precatórios devidos pela União.
Dados de setembro de 2026CNPJ 51.226.491/0001-24
A provisão cobre 57,6% da carteira de R$ 56,5 mi, contra 27,6% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 22,3 mi para R$ 4,77 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 4,77 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e encargos do Fundo
- 2Pagamento de amortizações e resgates de Cotas
- 3Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Garantias
Sem garantias específicas (Direitos de Crédito Alvo não possuem garantias)
Do regulamento de 28/07/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas4 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 502,1%Carteira líquida de R$ 24,0 mi para um patrimônio de R$ 4,77 mi | +452,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Patrimônio líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 4,77 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 57,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 57,58% | 55,59% | 27,56% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 36,12% | 34,56% | 23,43% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 56,5 mi |
| Provisão | −R$ 32,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 24,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 242,0 mil |
| Patrimônio | R$ 4,77 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,42 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,93 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,47 mi | |
| 91 a 120 | R$ 2,00 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,47 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,11 mi | |
| 181 a 360 | R$ 8,73 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,12 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 166,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2024
| UY3 Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 39.587.424/0001-30. RS | 92,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 2,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 5,0 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 1,54 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 826,0 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 6,0 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 6,0 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 298,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 7,5 mil | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 857,5 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 761 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 15,0 mil | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 5,0 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
Cota de FIDC: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
25 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 dias2 entregasEntregue em 15/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 17/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- set/2026DadosEntradas de R$ 2,99 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 26/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- jun/2026DadosPatrimônio cai 37,5% no mês, para R$ 6,42 mi.
- 18/05/2026ComunicadoRelatório.
- mai/2026DadosProvisão passa de R$ 14,3 mi para R$ 21,6 mi, 46,4% da carteira.
- mai/2026DadosPatrimônio cai 37,4% no mês, para R$ 10,3 mi.
- 06/02/2026ComunicadoRelatório.
- jan/2026DadosProvisão passa de R$ 12,0 mi para R$ 18,9 mi, 37,5% da carteira.
- 11/11/2025ComunicadoRelatório.
- 01/08/2025ComunicadoRelatório.
- 31/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 31/07/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 31/07/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 26/06/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 8 documentos, 1 com texto | Relatório | 18/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- WL3 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 51.226.491/0001-24
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/09/2023
- Registro
- 28/06/2023
- Crédito
- Multicarteira Outros
- Administração
- 0,32% a.a., mínimo de R$ 7.500 por mês
- Gestão
- 0,32% a.a.
- Administrador
- Planner Corretora de Valores S.A.
- Gestor
- Redwood Administração de Recursos LTDA
- Custodiante
- Planner Corretora de Valores S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal