O que é WK CAPITAL FIDC?

WK CAPITAL FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). WK CAPITAL FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de WK CAPITAL FIDC?

Os créditos inadimplentes de WK CAPITAL FIDC somam 11,87% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito WK CAPITAL FIDC investe?

A carteira de WK CAPITAL FIDC está concentrada no segmento Comercial (Comercial), com 73,2% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de WK CAPITAL FIDC?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 3 cedentes identificados para WK CAPITAL FIDC. O maior concentra 18,9% do bloco sem risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de WK CAPITAL FIDC?

O gestor de WK CAPITAL FIDC é TERCON INVESTIMENTOS S.A. O administrador do fundo é QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

WK CAPITAL FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

O patrimônio subiu de R$ 14,5 mi para R$ 25,9 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0,6% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Divisão por cota indisponível neste mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.

Ordem de pagamento

1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa
3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
4Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino
5Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, apurado no último Dia Útil de cada mês, mantido em moeda corrente nacional ou em Ativos Financeiros de liquidez imediata

Garantias

Não há garantias específicas formalizadas; os Direitos Creditórios são cedidos em caráter irrevogável e irretratável com todas as suas garantias e demais acessórios

Do regulamento de 29/06/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada11 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação	Evidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio	91,6%Carteira líquida de R$ 23,7 mi para um patrimônio de R$ 25,9 mi	+41,6 p.p.	Comparação não verificada
Subordinação mínima de 50% do patrimônio	A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 29/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0,6% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	7,65%	9,22%	Não informado
Parcelas vencidas	0,63%	0,82%	Não informado
Créditos inadimplentes	11,87%	10,00%	Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas	1.205%	1.128%	Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 25,7 mi
Provisão	−R$ 1,97 mi
Carteira líquida	R$ 23,7 mi
Títulos e caixa	R$ 1,95 mi
Patrimônio	R$ 25,9 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias	R$ 1,97 mi
31 a 60	R$ 275,2 mil
61 a 90	R$ 68,5 mil
91 a 120	R$ 579,9 mil
121 a 150	R$ 196,7 mil
151 a 180	R$ 47,4 mil
181 a 360	R$ 70,5 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Ceramica Strufaldi LTDACNPJ 00.841.607/0001-02. SP	18,9%bloco sem risco
Ceu Azul Alimentos LTDACNPJ 58.852.518/0012-96. SP	11,1%bloco sem risco
Refrix Envasadora de Bebidas LTDACNPJ 72.459.878/0001-09. SP	10,3%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 89,4%B 9,4%C 0,7%D 0,4%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 15,0 mi em 750 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 668,5 mil.

Segmento principal: comercial, comercial (73,2%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
set/2026	R$ 2,00 mi	R$ 0	R$ 7,6 mil
jun/2026	R$ 3,00 mi	R$ 0	R$ 11,4 mil
abr/2026	R$ 1,00 mi	R$ 0	R$ 3,8 mil
nov/2025	R$ 1,07 mi	R$ 0	R$ 4,0 mil
jul/2025	R$ 1,45 mi	R$ 0	R$ 5,5 mil
jun/2025	R$ 2,00 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

1 em setembro de 2026

PF: 1.

Seção: Acontecimentos

11 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
18/07/2026Dados15 informes reapresentados (fev de 2025 a abr de 2026) Espontânea
30/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
30/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
jun/2026DadosEntradas de R$ 3,00 mi no mês, o maior valor desde o início.
15/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
15/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
dez/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 884,8 mil.
19/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
19/09/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

13 documentos7 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
3 documentos, 3 com texto	Regulamento	30/06/2026
2 documentos, 2 com texto	AGE	30/06/2026
7 documentos, 1 com texto	Demonstrações financeiras	11/08/2026
1 documento, 1 com texto	Instrumento Particular de Alteração do Regulamento	19/09/2025

Abrir os 13 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: WK Capital Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 58.157.509/0001-22
Situação: Em Funcionamento Normal desde 22/01/2025
Registro: 19/11/2024
Crédito: Não Padronizados
Distribuição: Diária (valor da Cota calculado todo Dia Útil)
Resgate: 30 dias corridos
Administração: 0,55% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
Gestão: 0,3% a.a.
Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor: Tercon Investimentos S.A.
Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor: Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social: Termina em 31/07

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal