WH Consignado Público FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de operações de saque realizadas pelos Devedores com Cartão Consignado, representadas por CCBs emitidas em favor dos Cedentes.
Dados de setembro de 2026CNPJ 60.290.928/0001-80
O patrimônio subiu de R$ 27,3 mi para R$ 293,4 mi em 12 meses. Subordinação de 20% e parcelas vencidas em 0,1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 20% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 234,6 mi | 80% | 20% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 184,5 mi | 62,9% | |
| Sênior, série 2 | R$ 50,1 mi | 17,1% | |
| Mezanino | R$ 35,1 mi | 11,9% | 8,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 10,2 mi | 3,5% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 24,9 mi | 8,5% | |
| Subordinada | R$ 23,8 mi | 8,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos e despesas correntes da Classe
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios Elegíveis, em moeda corrente nacional, em observância à política de investimento
- 4Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
- 5Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe
- 6Pagamento de amortização integral das Cotas Seniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre 0,25% do Patrimônio Líquido do Fundo ou o montante suficiente para cobrir os Encargos da Classe provisionados para os 3 meses subsequentes, apurado na última Data de Verificação.; Liquidez: Os recursos da Reserva de Caixa serão alocados exclusivamente para aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez.
Garantias
Seguro prestamista, exigido para Direitos Creditórios de Devedores com 73 anos completos ou mais, com vencimento até o Devedor completar 81 anos
Do regulamento de 08/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
6 comparações não verificadas35 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 8% do patrimônio | 20% | +12 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 97,8%Carteira líquida de R$ 287,1 mi para um patrimônio de R$ 293,4 mi | +30,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Inobservância de qualquer Índice de SubordinaçãoInobservância de quaisquer dos Índices de Subordinação por 5 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 13.1(iii) | Acima de 8% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Redução da participação das Entidades Consignatárias nas Cotas Subordinadas JúniorEntidades Consignatárias e Partes Relacionadas deixarem de subscrever em cada emissão ou deter, a qualquer tempo e em conjunto, pelo menos 30% das Cotas Subordinadas Júnior em circulação.Cláusula 13.1(xxvi) | Abaixo de 30% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Redução da participação do Gestor nas Cotas Subordinadas JúniorGestor e Partes Relacionadas deixarem de subscrever em cada emissão ou deter, a qualquer tempo, pelo menos 70% das Cotas Subordinadas Júnior em circulação.Cláusula 13.1(xxvii) | Abaixo de 70% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior ao limitePatrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 3 meses consecutivos.A Classe não ser incorporada a outra Classe de Fundo de Investimento em Direitos Creditórios.Cláusula 13.2(ii) | R$ 293,4 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 08/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,36% | 0,22% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,10% | 0,08% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 358% | 290% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 288,1 mi |
| Provisão | −R$ 1,04 mi |
| Carteira líquida | R$ 287,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,37 mi |
| Patrimônio | R$ 293,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 171,6 mil | |
| 31 a 60 | R$ 61,3 mil | |
| 61 a 90 | R$ 23,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 16,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 5,1 mil | |
| 151 a 180 | R$ 2,5 mil | |
| 181 a 360 | R$ 9,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 98,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 98,2% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 28,0 mi em 99.264 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 29,9 mi | R$ 0 | R$ 112,8 mil |
| ago/2026 | R$ 31,9 mi | R$ 0 | R$ 120,8 mil |
| jul/2026 | R$ 113,5 mi | R$ 0 | R$ 65,0 mil |
| jun/2026 | R$ 45,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 3,45 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 400,0 mil | −R$ 1,5 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 4,50 mi | −R$ 17,0 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 7,90 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 6,55 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 6,07 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 12,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 8,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
25 em setembro de 2026
Outro FI: 13; PF: 9; Banco: 2.
Seção: Acontecimentos
26 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 08/10/2026OfertaAnúncio de início.
- 08/10/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 08/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- ago/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
- 24/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 20/07/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 06/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/07/2026OfertaAnúncio de início.
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 2 série 1.
- jul/2026DadosPatrimônio sobe 107,7% no mês, para R$ 224,3 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 08/10/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 08/10/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Anúncio de Início | 08/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- WH Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 60.290.928/0001-80
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 27/06/2025
- Registro
- 07/04/2025
- Crédito
- Direitos Creditórios oriundos de operações de saque realizadas com Cartão Consignado, representadas por CCBs
- Administração
- 0,27% a.a., mínimo de R$ 22.500 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Apuama Capital Gestora de Recursos LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 28/02
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal