Wcapital FIDC
Condomínio aberto. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis e/ou Ativos Financeiros originados em diversos segmentos (industrial, comercial, financeiro, agrícola, hipotecário, imobiliário.
Dados de setembro de 2026CNPJ 49.460.350/0001-20
O patrimônio subiu de R$ 24,7 mi para R$ 63,2 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 63,2 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo
- 2pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios ao Cedente
- 3Resgate das Cotas em circulação
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Garantias
coobrigação do Cedente, garantias reais, privilégios, preferências, prerrogativas relacionadas aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 02/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 81,5%Carteira líquida de R$ 51,5 mi para um patrimônio de R$ 63,2 mi | +31,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Manutenção do Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 500.000,00 por 3 meses | R$ 63,2 mi | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 0% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,04% | 0,01% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 5,97% | 0,24% | 0,29% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 51,5 mi |
| Provisão | −R$ 22,8 mil |
| Carteira líquida | R$ 51,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 11,7 mi |
| Patrimônio | R$ 63,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 3,08 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Inquima LTDACNPJ 03.408.715/0003-38. PR | 26%bloco com risco |
| Inquima LTDACNPJ 03.408.715/0003-38. PR | 32%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 26% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 94,1%B 5,9%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 11,4 mi em 222 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (99,1%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| dez/2025 | R$ 4,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 19,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 5,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 250,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 12,0 mi | R$ 0 | R$ 12,0 mi |
| abr/2023 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2023 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PF: 3.
Seção: Acontecimentos
25 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/256 dias2 entregasEntregue em 06/11/2025
- nov/259 dias2 entregasEntregue em 09/12/2025
- dez/259 dias2 entregasEntregue em 09/01/2026
- jan/265 dias2 entregasEntregue em 05/02/2026
- fev/2612 dias2 entregasEntregue em 12/03/2026
- mar/2610 dias3 entregasEntregue em 10/04/2026
- abr/269 dias2 entregasEntregue em 09/05/2026
- mai/265 dias2 entregasEntregue em 05/06/2026
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
- ago/262 diasEntregue em 02/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 26/06/2026Dados17 informes reapresentados (dez de 2024 a abr de 2026) A pedido do regulador
- 23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 17/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 10/04/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 02/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 31/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- fev/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 57.
- nov/2025DadosPatrimônio sobe 81,4% no mês, para R$ 45,9 mi.
- nov/2025DadosEntradas de R$ 19,9 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 22/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 22/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/06/2025Dados5 informes reapresentados (jan a mai de 2025) A pedido do regulador
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 02/04/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGO | 17/04/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 28/09/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 21/10/2024 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Wcapital Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 49.460.350/0001-20
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/03/2023
- Registro
- 03/02/2023
- Crédito
- FIDC
- Resgate
- 29 dias corridos
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Custódia
- 0,15%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Real Investor Asset Management LTDA
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal