Watu Brasil Simu I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações de crédito direto ao consumidor para aquisição de produtos e serviços de Lojistas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 65.344.337/0001-61
As parcelas vencidas subiram de 5,7% para 10,7% da carteira em setembro de 2026. Patrimônio de R$ 9,62 mi, +36,7% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 9,62 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe, nos termos da Cláusula 8 da parte geral do Regulamento e da regulamentação aplicável
- 2Pagamento de operações com derivativos, conforme aplicável
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 4Aquisição de novos Direitos Creditórios e de novos Ativos Financeiros de Liquidez
- 5Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe, nos termos da Cláusula 8 da parte geral do Regulamento e da regulamentação aplicável
- 6Pagamento de operações com derivativos, conforme aplicável
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Encargos equivalente à estimativa do valor necessário para o pagamento dos encargos do Fundo e da Classe referente aos 3 meses subsequentes, mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação da Classe, em Disponibilidades. A constituição ou recomposição não constitui promessa ou garantia de recursos suficientes.
Do regulamento de 18/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 90,8%Carteira líquida de R$ 8,74 mi para um patrimônio de R$ 9,62 mi | +23,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 18/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 10,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 47,09% | 23,93% |
| Parcelas vencidas | 10,70% | 5,68% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 440% | 421% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 16,5 mi |
| Provisão | −R$ 7,78 mi |
| Carteira líquida | R$ 8,74 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,64 mi |
| Patrimônio | R$ 9,62 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,47 mi | |
| 31 a 60 | R$ 268,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 27,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 35,4%E 44,0%G 16,5%H 4,1%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 6,80 mi em 222.941 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 6,09 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 4,06 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 3,95 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Investidor Não Residente: 1.
Seção: Acontecimentos
5 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/26Sem informe
- jun/26Sem informe
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- set/2026DadosProvisão passa de R$ 2,15 mi para R$ 7,78 mi, 47,1% da carteira.
- set/2026DadosEntradas de R$ 6,09 mi no mês, o maior valor desde o início.
- ago/2026DadosProvisão passa de R$ 408,8 mil para R$ 2,15 mi, 23,9% da carteira.
- ago/2026DadosPatrimônio sobe 91,8% no mês, para R$ 7,04 mi.
- ago/2026DadosEntradas de R$ 4,06 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
0 documentos0 com texto
Nenhum documento entregue por este fundo.
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Watu Brasil Simu I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 65.344.337/0001-61
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 08/07/2026
- Registro
- 26/02/2026
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,16% a.a., mínimo de R$ 14.000 por mês
- Custódia
- 0,04%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Guardian Crédito LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal