W Invest FIDC
Não padronizado, condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados em diversos segmentos (industrial, comercial, financeiro, agrícola, hipotecário, imobiliário.
Dados de setembro de 2026CNPJ 56.912.548/0001-62
O patrimônio subiu de R$ 7,12 mi para R$ 15,2 mi em 12 meses. Subordinação de 96,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 96,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 592,9 mil | 3,9% | 96,1% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 14,6 mi | 96,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
- 3Pagamento de Remuneração e Resgate das Cotas de Subclasse Sênior
- 4Pagamento de Remuneração e Resgate das Cotas de Subclasse Subordinada Mezanino
- 5Aquisição de Direitos Creditórios
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
- 7Pagamento de Resgate das Cotas de Subclasse Subordinada Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva para pagamento de remuneração, resgate e caixa, constituída pela Gestora para adequada liquidez. Reserva específica para resgate: até 5 dias úteis antes do pagamento, saldo equivalente a 50% do valor do resgate; até 1 dia útil antes, saldo equivalente a 100% do valor do resgate
Garantias
Não há garantias específicas pré-estabelecidas; os Direitos Creditórios podem ou não contar com garantias reais ou fidejussórias a serem verificadas caso a caso conforme a natureza do crédito
Do regulamento de 24/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 96,1% | +56,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 93,9%Carteira líquida de R$ 14,2 mi para um patrimônio de R$ 15,2 mi | +43,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previsto para aporte adicional | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Subordinação Júnior abaixo de 50% por mais de 45 dias | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Subordinação abaixo de 40% por mais de 45 dias | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Aquisição de ativos em desacordo com a Política de Investimento não sanada em 90 dias | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 24/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 12,00% | 20,53% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 13,65% | 20,21% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 16,2 mi |
| Provisão | −R$ 1,94 mi |
| Carteira líquida | R$ 14,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,02 mi |
| Patrimônio | R$ 15,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 609,7 mil | |
| 31 a 60 | R$ 366,9 mil | |
| 61 a 90 | R$ 327,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 323,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 293,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 289,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 60%bloco com risco |
| Modazine Comercio de Vestuario LTDA.CNPJ 19.020.116/0001-10. RS | 46%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 76,3%B 2,6%C 3,8%D 2,5%E 2,2%F 1,8%G 2,4%H 8,5%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (56,6%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 102,6 mil | R$ 0 | R$ 130,0 mil |
| jun/2026 | R$ 996 | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 50,0 mil | R$ 0 | R$ 189 |
| jan/2026 | R$ 1,10 mi | R$ 0 | R$ 4,2 mil |
| dez/2025 | R$ 800,0 mil | R$ 0 | R$ 3,0 mil |
| jun/2025 | R$ 1,22 mi | R$ 0 | R$ 2,3 mil |
| mai/2025 | R$ 625,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
6 em setembro de 2026
PF: 3; PJ Não Financeira: 3.
Seção: Acontecimentos
20 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 dias3 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/262 diasEntregue em 02/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 29/07/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 24/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/07/2026RegulamentoRegul fdo.
- 01/07/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 30/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 08/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- 08/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 13/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- ago/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 421,9 mil.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 5 com texto | Regulamento | 24/07/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 24/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 08/06/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/05/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 29/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- W Invest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 56.912.548/0001-62
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/01/2025
- Registro
- 19/08/2024
- Crédito
- Não Padronizado
- Distribuição
- Diária (cálculo do valor da cota todo dia útil)
- Resgate
- 720 dias corridos
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,75% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Harbour Capital Administradora de Carteiras de Valores Mobiliários LTDA.
- Custodiante
- Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Audifactor Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal