W Capital Bona Crédito Empresarial em Direitos Creditórios Responsabilidade L FI
Condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente duplicatas mercantis.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.796.349/0001-00
Patrimônio de R$ 1,83 mi, +32,3% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 1,60 mi | 87,6% | 12,4% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 226,0 mil | 12,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Resgate
- 4Aquisição de novos Direitos Creditórios e de novos Ativos Financeiros de Liquidez
- 5Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
- 6Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Encargos mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação da Classe, equivalente à estimativa necessária para o pagamento dos encargos do Fundo e da Classe referentes aos 6 meses subsequentes.; Liquidez: Reserva de Resgate mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação da Classe, equivalente a 2% do Patrimônio Líquido do Fundo.
Garantias
Garantia real obrigatória para operações com valor de face superior a R$1.000.000,00, salvo aprovação específica e unânime do Comitê de Crédito e do Comitê Executivo, com LTV mínimo de 70%, Garantia real com LTV mínimo de 70% em operações com sinais de deterioração de risco, salvo deliberação em contrário dos Comitês competentes, Aval ou garantia pessoal dos sócios, controladores ou terceiros, quando exigido conforme a análise de risco, Garantia real de primeira preferência, em valor mínimo de 100% do montante cedido, nas operações true sale sem direito de regresso por inadimplemento do Sacado
Do regulamento de 22/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada2 não se aplicam10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 84,9%Carteira líquida de R$ 1,55 mi para um patrimônio de R$ 1,83 mi | +17,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação e/ou do Índice de Overcollateralization em uma Data de Apuração.Sem reenquadramento no prazo de 30 Dias Úteis.Prazo de cura: 30 Dias Úteis.Cláusula 18.2(b) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Concentração máxima de 8% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,29% | 0,04% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 14,10% | 3,32% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,56 mi |
| Provisão | −R$ 4,5 mil |
| Carteira líquida | R$ 1,55 mi |
| Títulos e caixa | R$ 364,9 mil |
| Patrimônio | R$ 1,83 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 217,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 2,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Bona Capital Securitizadora S/ACNPJ 48.393.863/0001-00. SP | 28,6%bloco com risco |
| Bona Capital Securitizadora S/ACNPJ 48.393.863/0001-00. SP | 28,6%bloco sem risco |
| Vialume Material de Sinalizacao LTDACNPJ 11.656.389/0001-44. SC | 24,7%bloco sem risco |
| Eco Plast LTDACNPJ 35.154.197/0001-06. PE | 13,5%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 28,6% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 69,4%C 30,6%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 1,10 mi em 480 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (73,2%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 476,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 584,5 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 245,8 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 259,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 498,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
10 em setembro de 2026
PF: 9; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
7 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/260 diasEntregue em 30/09/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 23/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/09/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- ago/2026DadosPatrimônio sobe 64,2% no mês, para R$ 1,38 mi.
- ago/2026DadosEntradas de R$ 584,5 mil no mês, o maior valor desde o início.
- jun/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: mezanino R$ 260,4 mil e subordinada R$ 389,7 mil.
- 08/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/05/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
5 documentos3 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 2 com texto | Regulamento | 23/09/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 08/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- W Capital Bona Crédito Empresarial Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade L
- CNPJ
- 63.796.349/0001-00
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 21/05/2026
- Registro
- 25/11/2025
- Crédito
- FIDC de direitos creditórios padronizados
- Resgate
- 180 dias corridos
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 17.500 por mês
- Gestão
- 2% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- W Capital Management Gestora de Recursos LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal