VSI Sac FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações de empréstimo com consignação em folha de pagamento cujos devedores são servidores públicos estaduais ou municipais.
Dados de setembro de 2026CNPJ 49.998.666/0001-70
Patrimônio de R$ 16,3 mi, +4,6% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 16,3 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios ao Cedente
- 3Amortização das Cotas Seniores
- 4Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Amortização de Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
0,5% do Patrimônio Líquido ou 3 meses de despesas (o que for maior).
Garantias
Consignação em folha de pagamento, Seguro prestamista
Do regulamento de 23/07/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 97,8%Carteira líquida de R$ 15,9 mi para um patrimônio de R$ 16,3 mi | +30,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 21% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/07/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 4,45% | 5,08% | 1,69% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 3,45% | 3,01% | 1,84% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 16,7 mi |
| Provisão | −R$ 741,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 15,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 513,7 mil |
| Patrimônio | R$ 16,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 390,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 9,5 mil | |
| 61 a 90 | R$ 42,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 34,7 mil | |
| 121 a 150 | R$ 32,7 mil | |
| 151 a 180 | R$ 14,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 51,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Associacao Assistencial e Cultural dos Servidores PublicosCNPJ 00.818.632/0001-67. BA | 58,5%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 43,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 94,7%B 0,3%C 3,9%D 0,9%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 876,5 mil em 17.037 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (57,2%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2023 | R$ 3,74 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2023 | R$ 250,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PF: 1; Outro: 1.
Seção: Acontecimentos
5 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/2611 diasEntregue em 11/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/268 diasEntregue em 08/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/265 diasEntregue em 05/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 22/12/2025ComunicadoRelatório.
- 09/10/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 29/07/2025Dados2 informes reapresentados (set e out de 2024) A pedido do regulador
- 28/07/2025DadosInforme de novembro de 2024 reapresentado A pedido do regulador
- 11/07/2025Dados5 informes reapresentados (dez de 2024 a abr de 2025) A pedido do regulador
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
12 documentos3 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | AGO | 09/10/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Relatório | 22/12/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- VSI Sac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 49.998.666/0001-70
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/08/2023
- Registro
- 20/03/2023
- Crédito
- Crédito Consignado
- Distribuição
- Não há distribuição direta; os resultados são incorporados ao patrimônio.
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Custódia
- 0,2%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Fidd Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Fidd Administração de Recursos LTDA
- Custodiante
- Fidd Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal