VLTZ I FIDC NP
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados originados de operações de crédito formalizadas eletronicamente por Devedores, por meio de Cédula de Crédito Bancário.
Dados de agosto de 2026CNPJ 43.143.355/0001-42
Patrimônio de R$ 68,5 mi, +1,8% em relação a julho de 2026. Subordinação de 96,6% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 96,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 2,35 mi | 3,4% | 96,6% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 66,2 mi | 96,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos
- 2Pagamento e provisionamento de amortização ou resgate das Cotas Seniores
- 3Pagamento e provisionamento de amortização ou resgate das Cotas Subordinadas
- 4Pagamento pela aquisição dos Direitos Creditórios Elegíveis
- 5Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Garantias
Garantias fidejussórias, Garantias reais, inclusive cessão fiduciária de recebíveis, Garantias acessórias aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 19/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 5% do patrimônio | 96,6% | +91,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 80,4%Carteira líquida de R$ 55,1 mi para um patrimônio de R$ 68,5 mi | +13,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento da Subordinação Mínima | 96,6% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 68,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 19/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 12,97% | 13,68% | 58,68% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 30,06% | 30,94% | 66,94% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 63,3 mi |
| Provisão | −R$ 8,21 mi |
| Carteira líquida | R$ 55,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,05 mi |
| Patrimônio | R$ 68,5 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 9,69 mi | |
| 31 a 60 | R$ 4,70 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,94 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,32 mi | |
| 121 a 150 | R$ 864,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 509,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 92,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 92,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 10,1 mi em 103.013 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 5,00 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 6,00 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 8,00 mi | R$ 0 |
| fev/2024 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2023 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2023 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2023 | R$ 1,55 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2023 | R$ 455,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2023 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2023 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2023 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2023 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em agosto de 2026
Outro FI: 2.
Seção: Acontecimentos
8 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- set/2513 diasEntregue em 13/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 07/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 07/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 07/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/11/2024AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 26/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/11/2024ComunicadoRelatório.
- 23/09/2024AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 23/09/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 07/07/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 07/07/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Relatório | 18/11/2024 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- VLTZ I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizado
- CNPJ
- 43.143.355/0001-42
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/09/2022
- Registro
- 14/03/2022
- Crédito
- Não-Padronizado
- Distribuição
- Distribuição exclusivamente mediante amortização e/ou resgate de Cotas, observado o disposto no Capítulo 6 do Anexo I
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 13.000 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Polígono Capital LTDA
- Custodiante
- Finvest Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal