Vivo Pay III FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de operações de empréstimo aos Clientes VIVO representados por Cédulas de Crédito Bancário (CCBs).
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.565.588/0001-40
Patrimônio de R$ 11,0 mi, +15,6% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 5,6% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 11,0 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e encargos da Classe
- 2Constituição, manutenção e recomposição da Reserva de Amortização
- 3Pagamento dos valores referentes à amortização extraordinária
- 4Pagamento de amortização ou resgate das Cotas Seniores (limitado ao Benchmark)
- 5Pagamento de amortização ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino (limitado ao Benchmark)
- 6Pagamento de amortização ou resgate das Cotas Subordinadas Juniores e resultado remanescente
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Amortização correspondente ao valor estimado da próxima amortização das Cotas Seniores.
Garantias
Alienação fiduciária de bens móveis e imóveis
Do regulamento de 02/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas14 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 88,1%Carteira líquida de R$ 9,67 mi para um patrimônio de R$ 11,0 mi | +21,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias | R$ 11,0 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 45% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 5,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 6,96% | 5,72% |
| Parcelas vencidas | 5,59% | 4,80% |
| Créditos inadimplentes | 0,35% | 0,03% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 125% | 119% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 10,4 mi |
| Provisão | −R$ 723,4 mil |
| Carteira líquida | R$ 9,67 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,77 mi |
| Patrimônio | R$ 11,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 266,8 mil | |
| 31 a 60 | R$ 135,3 mil | |
| 61 a 90 | R$ 90,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 66,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 42,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 14,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 94,7%bloco com risco |
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 94,7%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 94,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 1,6%C 6,1%D 13,7%E 25,1%F 53,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,42 mi em 1.942 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 2,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 1,59 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 747,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 747,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 498,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
8 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2611 dias2 entregasEntregue em 11/03/2026
- mar/265 diasEntregue em 05/04/2026
- abr/263 diasEntregue em 03/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 18/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- ago/2026DadosPatrimônio sobe 53,6% no mês, para R$ 9,49 mi.
- ago/2026DadosEntradas de R$ 2,99 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 16/03/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
- mar/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 142.
- 08/01/2026ComunicadoInstrumento particular de constituição/encerramento do fundo.
- 02/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
8 documentos5 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 02/12/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 18/08/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Constituição/Encerramento do Fundo | 08/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Vivo Pay III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.565.588/0001-40
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 24/11/2025
- Registro
- 07/11/2025
- Crédito
- Financeiro / Crédito Pessoal
- Distribuição
- Exclusivamente mediante a amortização e/ou o resgate de Cotas.
- Administração
- 0,35% a.a., mínimo de R$ 25.000 por mês
- Gestão
- 0,05% a.a.
- Custódia
- 0%
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- QI Gestão de Recursos LTDA.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal