Vivo Pay I FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios EP (CCBs originadas no programa Vivo Pay), Direitos Creditórios CEF (CCBs com garantia de cessão fiduciária do Saque-Aniversário do FGTS).
Dados de agosto de 2026CNPJ 36.643.574/0001-25
Patrimônio de R$ 252,5 mi, +1,7% em relação a julho de 2026. Subordinação de 77,7% e parcelas vencidas em 9,3% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 77,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 56,3 mi | 22,3% | 77,7% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 31,9 mi | 12,7% | |
| Sênior, série 2 | R$ 7,26 mi | 2,9% | |
| Sênior, série 3 | R$ 3,78 mi | 1,5% | |
| Sênior, série 4 | R$ 566,9 mil | 0,2% | |
| Sênior, série 5 | R$ 12,8 mi | 5,1% | |
| Subordinada | R$ 196,2 mi | 77,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos da Classe
- 2Constituição, manutenção e recomposição da Reserva de Amortização
- 3Apropriação às Cotas Seniores até o Benchmark Sênior
- 4Apropriação às Cotas Subordinadas Mezanino até o Benchmark Mezanino
- 5Apropriação às Cotas Subordinadas Juniores de qualquer resultado remanescente
- 6Aquisição de Direitos Creditórios Elegíveis
- 7Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Amortização: nos 90 dias anteriores à próxima Data de Amortização das Cotas Seniores, a Classe deve constituir reserva equivalente ao valor estimado da amortização das Cotas Seniores (valorizadas pelo Benchmark Sênior), calculada pelo Gestor e recomposta mensalmente pelo Administrador
Garantias
Cessão fiduciária de valores do Saque-Aniversário do FGTS (Direitos Creditórios CEF), Consignação em folha de pagamento ou benefício (Direitos Creditórios Consig), Cessão/endosso das CCBs (Direitos Creditórios EP e CDC), Garantias outorgadas pelos Devedores, incluindo alienação fiduciária de bens móveis e imóveis, conforme aplicável
Do regulamento de 18/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
6 comparações não verificadas21 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 45% do patrimônio | 77,7% | +32,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 85,3%Carteira líquida de R$ 215,5 mi para um patrimônio de R$ 252,5 mi | +35,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: VIVO ou empresas do mesmo grupo econômico deixarem de manter no mínimo 50% das Cotas Subordinadas Juniores em circulação | 77,7% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Desenquadramento do Índice de Subordinação por mais de 10 DU consecutivos | 77,7% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Liquidação, dissolução, falência, autofalência, pedido de falência não elidido, recuperação extrajudicial ou judicial da VIVO ou empresa detentora das Cotas Subordinadas Juniores | 77,7% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000 por 3 meses consecutivos | R$ 252,5 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 1% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 18/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 9,3% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 40,68% | 42,18% | 48,97% |
| Parcelas vencidas | 9,33% | 8,76% | 9,18% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 436% | 482% | 534% |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 363,2 mi |
| Provisão | −R$ 147,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 215,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 37,8 mi |
| Patrimônio | R$ 252,5 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 5,07 mi | |
| 31 a 60 | R$ 4,32 mi | |
| 61 a 90 | R$ 3,42 mi | |
| 91 a 120 | R$ 3,48 mi | |
| 121 a 150 | R$ 3,86 mi | |
| 151 a 180 | R$ 3,30 mi | |
| 181 a 360 | R$ 9,83 mi | |
| 361 a 720 | R$ 627,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, outubro de 2022
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 94,7%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 41,3 mi em 20.043 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 3,28 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 3,40 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 6,72 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 3,40 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 6,87 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 3,57 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 13,7 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 13,6 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 13,8 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 7,53 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 10,0 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 1,43 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
6 em agosto de 2026
Cota de FIDC: 5; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
29 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- set/2514 diasEntregue em 14/10/2025
- out/2511 diasEntregue em 11/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2515 dias3 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2614 dias2 entregasEntregue em 14/07/2026
- jul/2612 dias2 entregasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 dias2 entregasEntregue em 11/09/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 30/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/09/2026Dados2 informes reapresentados (jul e ago de 2026) Espontânea
- 26/08/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 18/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 01/06/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 18/05/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 22/04/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 08/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 22/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
29 documentos19 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 8 documentos, 6 com texto | Regulamento | 30/09/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGE | 30/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 18/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Vivo Pay I Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 36.643.574/0001-25
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 16/09/2020
- Registro
- 02/07/2020
- Crédito
- Mistos
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização previsto em cada Apêndice de Subclasse; amortizações e resgates pagos exclusivamente em moeda corrente nacional
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Custódia
- 0%
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
- Gestor
- Polígono Capital LTDA
- Custodiante
- Banco BTG Pactual S/A
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal