Vip II FGTS FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de operações de empréstimo pessoal formalizadas por Cédulas de Crédito Bancário (CCBs) emitidas por pessoas físicas titulares de contas vinculadas do FGTS que tenham aderido à modalidade Saque-Aniversário.
Dados de agosto de 2026CNPJ 60.026.040/0001-34
Patrimônio de R$ 59,9 mi, +1,2% em relação a julho de 2026. Subordinação de 13,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 13,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 51,9 mi | 86,7% | 13,3% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 5,40 mi | 9% | 4,3% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 2,55 mi | 4,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Pagamento de Operações de Derivativos
- 3Constituição/recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 4Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Seniores (Remuneração e Principal)
- 5Pagamentos de reversões de Operações de Derivativos
- 6Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino (respeitando ordem de prioridade entre subclasses)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos equivalente a 3 meses de despesas ordinárias. Reserva de Liquidez e Reserva de MTM não aplicáveis à Classe Única.
Garantias
Cessão fiduciária dos direitos aos Saques Aniversário do FGTS
Do regulamento de 04/11/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas24 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 13,3% | −1,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,4%Carteira líquida de R$ 59,5 mi para um patrimônio de R$ 59,9 mi | +32,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desconformidade | Abaixo de 15% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Perda da detenção de 100% das Cotas Subordinadas Júnior pelo Originador/afiliadas/sócios | Abaixo de 100% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Subordinação desenquadrado por 3 Dias Úteis consecutivos | Abaixo de 15% em 6 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 04/11/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,06% | 0,07% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 59,5 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 59,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 473,7 mil |
| Patrimônio | R$ 59,9 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 1,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 581 | |
| 91 a 120 | R$ 1,7 mil | |
| 151 a 180 | R$ 1,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 30,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 99,8%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 3,08 mi em 14.321 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em agosto de 2026
Outro FI: 2; PJ Financeira: 1; Outro: 1.
Seção: Acontecimentos
5 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 09/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/11/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- out/2025DadosPatrimônio sobe 51,7% no mês, para R$ 52,2 mi.
- 05/09/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
9 documentos5 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 09/12/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 09/12/2025 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Anúncio de Encerramento | 11/11/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Vip II FGTS Fundo de Investimento em Direitos Creditorios de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 60.026.040/0001-34
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 05/09/2025
- Registro
- 21/03/2025
- Crédito
- Empréstimo pessoal com garantia de cessão fiduciária de Saque-Aniversário do FGTS
- Distribuição
- Mensal (nas Datas de Referência, sendo todo 5º Dia Útil de cada mês)
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 12.700 por mês
- Gestão
- 0,13% a.a.
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM