Via Invest II FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de operações de empréstimo pessoal, formalizadas por CCBs emitidas por Devedores em favor do Endossante.
Dados de agosto de 2026CNPJ 30.035.329/0001-59
O patrimônio subiu de R$ 111,9 mi para R$ 233,6 mi em 12 meses. Subordinação de 43,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 43,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 132,2 mi | 56,6% | 43,4% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 2,97 mi | 1,3% | |
| Sênior, série 3 | R$ 15,1 mi | 6,5% | |
| Sênior, série 4 | R$ 79,3 mi | 33,9% | |
| Sênior, série 5 | R$ 5,00 mi | 2,1% | |
| Sênior, série 6 | R$ 29,9 mi | 12,8% | |
| Subordinada | R$ 101,4 mi | 43,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Pagamento de despesas com instrumentos derivativos
- 3Composição ou recomposição da Reserva de MTM
- 4Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 5Pagamento de remuneração e amortizações vencidas e não pagas das Cotas Seniores
- 6Pagamento de remuneração do mês corrente das Cotas Seniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata, correspondente à expectativa de despesas e encargos dos próximos 3 meses; Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate equivalente a 100% da próxima amortização/remuneração, acumulada com no mínimo 15 dias de antecedência; Reserva de MTM equivalente ao valor absoluto do MTM Global negativo das Operações de Derivativos.
Garantias
Cessão fiduciária da totalidade ou de parte dos direitos do Devedor aos Saques Aniversário do FGTS, com bloqueio do saldo da conta vinculada do FGTS junto à Caixa Econômica Federal
Do regulamento de 22/09/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
6 comparações não verificadas44 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 43,4% | +28,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 89,8%Carteira líquida de R$ 209,9 mi para um patrimônio de R$ 233,6 mi | +39,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas em desconformidade | 43,4% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Perda da titularidade total das Cotas Subordinadas Júnior pela Gestora/sócios | 43,4% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Subordinação inferior a 15% não sanado em 5 dias úteis | 43,4% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000 por 3 meses consecutivos sem incorporação | R$ 233,6 mi | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Alteração legislativa/regulamentar que impeça o fluxo das CCBs | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/09/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,01% | 0,01% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,04% | 0,01% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 209,9 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 209,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 23,4 mi |
| Patrimônio | R$ 233,6 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 88,5%bloco com risco |
| Zipdin Solucoes Digitais Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 37.414.009/0001-59. SP | 1,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 89,8% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 7,38 mi em 37.104 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 5,56 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 30,0 mi | R$ 3,61 mi | R$ 3,50 mi |
| jun/2026 | R$ 3,30 mi | R$ 3,37 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 4,25 mi | R$ 13,4 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 6,19 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 23,3 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 19,7 mi | R$ 3,65 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 3,09 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 2,73 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 19,8 mi | R$ 12,9 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 19,6 mi | R$ 1,65 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 45,0 mi | R$ 440,9 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
6 em agosto de 2026
PJ Não Financeira: 3; PF: 1; PJ Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
43 nos últimos 24 meses13 assembleias
Entregas
- set/2513 diasEntregue em 13/10/2025
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
- dez/259 dias2 entregasEntregue em 09/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
Entrega típica: 10 dias após o fim do mês
- 29/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 22/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/03/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 16/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 20/10/2025ComunicadoRelatório.
- 01/10/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 25/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 25/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/09/2025OfertaAnúncio de início.
- 02/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
38 documentos30 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 6 com texto | Regulamento | 25/09/2025 |
| 13 documentos, 13 com texto | AGE | 22/06/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Fato relevante | 23/06/2025 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 05/08/2026 |
| 6 documentos, 5 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 29/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Via Invest II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 30.035.329/0001-59
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 03/05/2018
- Registro
- 12/04/2018
- Crédito
- performados
- Distribuição
- Conforme cronograma definido em cada Suplemento de série (regime fechado, sem resgate antes do término do prazo ou liquidação)
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 6.000 por mês
- Gestão
- 0,6% a.a.
- Custódia
- 0,12%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Via Invest Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal