Vertical Bank FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados, representados em moeda corrente nacional, devidos por Devedores, adquiridos diretamente.
Dados de agosto de 2026CNPJ 36.115.099/0001-14
A provisão cobre 97,8% da carteira de R$ 56,6 mi, contra 50,7% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 38,0 mi para R$ 1,32 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 1,32 mi | 100% | Absorve primeiro |
| Mezanino 1 | R$ 804,4 mil | 60,8% | |
| Mezanino 2 | R$ 519,4 mil | 39,2% | |
| Mezanino 3 | R$ 5 | 0% | |
| Subordinada | R$ 0 | 0% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos incorridos e não pagos
- 2Remuneração das Cotas Seniores
- 3Amortização das Cotas Seniores
- 4Remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Prêmio de Performance das Cotas Subordinadas Júnior (condicionado ao Índice de Subordinação e aprovação)
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Não há reserva de caixa específica descrita; os recursos disponíveis são alocados diariamente conforme a ordem de alocação prevista no Capítulo IX, com prioridade para encargos, remuneração e amortização das Cotas Seniores.
Garantias
Não há garantias específicas formalizadas; a cobrança baseia-se nos próprios Direitos Creditórios e na solvência dos Devedores
Do regulamento de 03/11/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada8 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 95%Carteira líquida de R$ 1,26 mi para um patrimônio de R$ 1,32 mi | +45 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Cessação ou renúncia dos Prestadores de Serviços Essenciais sem substituição | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/11/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 97,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 97,78% | 97,78% | 50,66% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 97,78% | 97,78% | 78,49% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 56,6 mi |
| Provisão | −R$ 55,3 mi |
| Carteira líquida | R$ 1,26 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,11 mi |
| Patrimônio | R$ 1,32 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| 181 a 360 | R$ 6,50 mi | |
| 361 a 720 | R$ 44,3 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 4,39 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 103,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2023
| Pessoa física | 19,1%bloco sem risco |
| Stock Tech S.A. Armazens GeraisCNPJ 01.306.014/0033-88. MT | 17,3%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| out/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,11 mi |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,11 mi |
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,70 mi |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 7,84 mi |
| dez/2023 | R$ 11,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2023 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2023 | R$ 2,21 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2021 | R$ 3,70 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2021 | R$ 3,70 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2021 | R$ 800,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
7 em agosto de 2026
PF: 7.
Seção: Acontecimentos
27 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 17/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- fev/2026DadosPatrimônio cai 90,1% no mês, para R$ 1,39 mi.
- 17/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 05/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/11/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- nov/2025DadosProvisão passa de R$ 42,0 mi para R$ 56,5 mi, 88,1% da carteira.
- nov/2025DadosPatrimônio cai 52,2% no mês, para R$ 12,6 mi.
- 24/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 18/09/2025DadosInforme de agosto de 2025 reapresentado Espontânea
- 05/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 05/11/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 24/10/2025 |
| 9 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 04/08/2026 |
| 5 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 05/11/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Vertical Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 36.115.099/0001-14
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 08/09/2020
- Registro
- 31/03/2020
- Crédito
- Diversos
- Distribuição
- Conforme cronograma definido no respectivo Apêndice de cada série/subclasse
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 12.500 por mês
- Gestão
- 0,3% a.a.
- Performance
- 34% do que exceder Diferença entre o Patrimônio Líquido da subclasse subordinada júnior do último exercício social encerrado e o do exercício social imediatamente anterior, limitada a 34%
- Administrador
- Trustee Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Ceres Asset Gestao de Investimentos LTDA
- Custodiante
- Trustee Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Baker Tilly 4PARTNERS Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal