Versatile FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios formalizados por meio da emissão de CCB com amortização via desconto em folha de pagamento (crédito consignado).
Dados de agosto de 2026CNPJ 41.609.394/0001-67
Em liquidação desde 28/07/2025.
A provisão cobre 83% da carteira de R$ 214,7 mi, contra 51,9% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 109,5 mi para R$ 39,6 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Constituição da Reserva de Caixa
- 2Constituição da Reserva de Amortização
- 3Pagamento de despesas e encargos do FUNDO
- 4Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios
- 5Amortização das Cotas Seniores
- 6Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
- 7Amortização de Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
1% do Patrimônio Líquido ou mínimo de 3 meses de despesas.
Garantias
Desconto em folha de pagamento, Seguro Prestamista
Do regulamento de 28/07/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas12 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 92,2%Carteira líquida de R$ 36,5 mi para um patrimônio de R$ 39,6 mi | +42,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 500.000,00 por 3 meses | R$ 39,6 mi | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 83% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 82,99% | 81,05% | 51,90% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 59,15% | 56,58% | 31,91% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 214,7 mi |
| Provisão | −R$ 178,2 mi |
| Carteira líquida | R$ 36,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,26 mi |
| Patrimônio | R$ 39,6 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 5,87 mi | |
| 31 a 60 | R$ 5,55 mi | |
| 61 a 90 | R$ 5,47 mi | |
| 91 a 120 | R$ 5,42 mi | |
| 121 a 150 | R$ 5,43 mi | |
| 151 a 180 | R$ 5,10 mi | |
| 181 a 360 | R$ 30,9 mi | |
| 361 a 720 | R$ 42,9 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 16,9 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 3,49 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, junho de 2024
| Vipe Servicos Financeiros e Administrativos LTDACNPJ 24.537.861/0001-71. SP. Situação na Receita: inapta | 1,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (99,8%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 20,3 mi | R$ 22,3 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 2,50 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 2,90 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 6,00 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 1,55 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 4,80 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 4,70 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 6,40 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 15,3 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 200 | R$ 2,23 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 2,19 mi | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 4,36 mi | R$ 8,76 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
47 em agosto de 2026
PF: 19; Outro FI: 11; PJ Não Financeira: 7.
Seção: Acontecimentos
51 nos últimos 24 meses20 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2516 diasEntregue em 16/12/2025
- dez/2516 diasEntregue em 16/01/2026
- jan/2618 diasEntregue em 18/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 08/10/2026ComunicadoDocumento do fundo.
- 03/09/2026ComunicadoDocumento do fundo.
- 02/09/2026ComunicadoDocumento do fundo.
- ago/2026DadosEntradas de R$ 20,3 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 26/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/05/2026ComunicadoRelatório.
- 26/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 05/03/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 09/01/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 23/12/2025ComunicadoRelatório.
- 30/10/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
51 documentos37 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 04/08/2025 |
| 20 documentos, 19 com texto | AGE | 26/06/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 15/10/2024 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 14 documentos, 9 com texto | Documento do fundo | 08/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Versatile Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 41.609.394/0001-67
- Situação
- Em Liquidação desde 28/07/2025
- Registro
- 17/06/2021
- Crédito
- CCB
- Distribuição
- Mensal
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 18.000 por mês
- Gestão
- 0,7% a.a.
- Custódia
- 0,2%
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Contea Capital Gestao de Recursos LTDA
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Ecovis WFA Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal