Versatil FIDC

Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios representados por Duplicatas, Cheques, Cédulas de Crédito Bancário (CCB).

Dados de setembro de 2026CNPJ 24.506.265/0001-24

Patrimônio de R$ 10,9 mi, −15,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 74,3% e parcelas vencidas em 3,6% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 10,9 mi, provisão R$ 817,9 mil.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 74,3% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 2,81 mi25,7%74,3% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 2R$ 379,8 mil3,5%
Sênior, série 4R$ 2,43 mi22,2%
SubordinadaR$ 8,13 mi74,3%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento das despesas e encargos do Fundo
  2. 2Amortização das Cotas Seniores em circulação
  3. 3Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino em circulação
  4. 4Reenquadramento da Reserva de Amortização ou da Reserva de Despesas e Encargos
  5. 5Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em circulação
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Amortização (30% a 100% do valor estimado da amortização) e Reserva de Despesas e Encargos (80% do valor mensal estimado)

Garantias

Garantias reais e acessórios dos Direitos Creditórios, Coobrigação/Responsabilidade solidária dos Cedentes e seus sócios

Do regulamento de 27/02/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas9 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 9,09% do patrimônio74,3%+65,2 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio86,1%Carteira líquida de R$ 9,42 mi para um patrimônio de R$ 10,9 mi+36,1 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação por mais de 15 dias úteisAcima de 9,09% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 100% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 27/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 3,6% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão7,99%6,71%Não informado
Parcelas vencidas3,57%2,46%Não informado
Créditos inadimplentes5,15%5,64%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas224%273%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 10,2 mi
Provisão−R$ 817,9 mil
Carteira líquidaR$ 9,42 mi
Títulos e caixaR$ 1,37 mi
PatrimônioR$ 10,9 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 682,8 mil
31 a 60R$ 77,2 mil
61 a 90R$ 1,1 mil
121 a 150R$ 100,0 mil
181 a 360R$ 32,1 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

D R Campioni Calcados LTDACNPJ 12.581.511/0001-23. SP13,4%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 83,8%B 12,3%C 3,9%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 4,12 mi em 1.722 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 130,4 mil.

Segmento principal: comercial, comercial (59,9%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 2,28 miR$ 0
ago/2026R$ 0R$ 324,0 milR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 323,9 milR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 323,7 milR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 322,4 milR$ 772,6 mil
abr/2026R$ 250,0 milR$ 264,0 milR$ 946
mar/2026R$ 0R$ 264,1 milR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 264,3 milR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 279,8 milR$ 739,5 mil
dez/2025R$ 0R$ 280,0 milR$ 0
nov/2025R$ 0R$ 336,5 milR$ 0
out/2025R$ 700,0 milR$ 265,2 milR$ 2,6 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

15 em setembro de 2026

PF: 12; Outro FI: 3.

Seção: Acontecimentos

14 nos últimos 24 meses6 assembleias

Entregas

  1. out/257 diasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 dias2 entregasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
  2. 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  3. 13/07/2026Fato relevanteFato relevante.
  4. 13/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  5. 27/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  6. 27/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  7. 07/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  8. jan/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 3.
  9. 08/05/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  10. 28/03/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  11. 21/03/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  12. fev/2025DadosEntradas de R$ 1,10 mi no mês, o maior valor desde o início.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

20 documentos12 com texto

TipoMais recenteEntregue em
2 documentos, 2 com textoRegulamento27/02/2026
6 documentos, 6 com textoAGE13/07/2026
1 documento, 1 com textoFato relevante13/07/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras12/08/2026
1 documento, 1 com textoInstrumento Particular de Alteração do Regulamento08/05/2025
Abrir os 20 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Versatil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
24.506.265/0001-24
Situação
Em Funcionamento Normal desde 04/10/2017
Registro
25/04/2016
Crédito
Multissetorial (Industrial, Comercial, Imobiliário, Agrícola, Financeiro, Hipotecário, Arrendamento Mercantil e Serviços)
Distribuição
Incorporada ao patrimônio ou distribuída conforme regras de amortização definidas em Suplemento
Administração
0,25% a.a., mínimo de R$ 4.000 por mês
Gestão
0,25% a.a.
Custódia
0,3%
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/08

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal