VCTEX CL I FIDC RL

Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios representados por CCB, oriundos de operações de empréstimo pessoal para antecipação do Saque-Aniversário FGTS.

Dados de setembro de 2026CNPJ 57.224.939/0001-57

Patrimônio de R$ 91,8 mi, −3,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 17,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 91,8 mi, provisão R$ 32,1 mil.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 17,2% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 76,1 mi82,8%17,2% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 9,18 mi10%7,2% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 6,61 mi7,2%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Despesas do Fundo incorridas e não pagas
  2. 2Recomposição e/ou provisionamento de Reserva de Despesas
  3. 3Pagamento da remuneração referente ao Índice de Referência das Cotas Sênior
  4. 4Amortização de principal das Cotas Sênior (após Período de Carência)
  5. 5Pagamento da remuneração referente ao Índice de Referência das Cotas Subordinadas Mezanino
  6. 6Amortização de principal das Cotas Subordinadas Mezanino (após Período de Carência)

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Despesas equivalente a 6 meses de despesas estimadas da Classe, constituída por Disponibilidades, destinada exclusivamente ao pagamento de despesas e encargos da Classe, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão.

Garantias

Cessão Fiduciária de parte ou da totalidade dos direitos que os Devedores possuem aos Saques-Aniversário do FGTS

Do regulamento de 11/12/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

4 comparações não verificadas21 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 20% do patrimônio17,2%−2,8 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio99,4%Carteira líquida de R$ 91,3 mi para um patrimônio de R$ 91,8 mi+32,4 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação Sintéticos não reestabelecidos em 20 Dias ÚteisAbaixo de 20% em 6 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido da Classe inferior a R$ 1.000.000,00 por 3 meses consecutivosR$ 91,8 miComparação não verificada
Evento de avaliação: Amortização de Cotas em desacordo com o disposto no Anexo Descritivo e ApêndicesOs dados mensais não permitem verificar este evento.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 11/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão0,04%0,03%0,00%
Parcelas vencidas0,01%0,01%0,00%
Créditos inadimplentes0,00%0,00%0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas325%306%679%

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 91,3 mi
Provisão−R$ 32,1 mil
Carteira líquidaR$ 91,3 mi
Títulos e caixaR$ 439,7 mil
PatrimônioR$ 91,8 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 93
31 a 60R$ 682
91 a 120R$ 1,0 mil
121 a 150R$ 1,3 mil
151 a 180R$ 32
181 a 360R$ 6,4 mil
361 a 720R$ 337

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP99,4%bloco com risco
QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP99,4%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 99,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

C 0,6%E 6,0%F 93,3%

Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 3,57 miR$ 0
ago/2026R$ 0R$ 4,96 miR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 3,88 miR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 4,13 miR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 3,94 miR$ 0
mar/2026R$ 0R$ 4,00 miR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 3,90 miR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 1,46 miR$ 0
dez/2025R$ 0R$ 1,26 miR$ 0
nov/2025R$ 0R$ 1,50 miR$ 0
out/2025R$ 4,75 miR$ 1,36 miR$ 0
set/2025R$ 4,75 miR$ 1,25 miR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

35 em setembro de 2026

PJ Não Financeira: 24; PF: 11.

Seção: Acontecimentos

17 nos últimos 24 meses3 assembleias

Entregas

  1. out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
  2. nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
  3. dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
  5. fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
  6. mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
  7. abr/264 diasEntregue em 04/05/2026
  8. mai/269 dias2 entregasEntregue em 09/06/2026
  9. jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
  10. jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
  11. ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
  12. set/260 diasEntregue em 30/09/2026

Entrega típica: 10 dias após o fim do mês

  1. 09/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado
  2. 20/04/2026ComunicadoRelatório.
  3. 19/03/2026ComunicadoRelatório.
  4. 27/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  5. 02/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  6. 02/01/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  7. 01/12/2025Fato relevanteFato relevante.
  8. 01/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  9. 01/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  10. 08/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  11. 08/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  12. 22/08/2025RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

24 documentos14 com texto

TipoMais recenteEntregue em
5 documentos, 5 com textoRegulamento02/01/2026
3 documentos, 3 com textoAGE27/01/2026
1 documento, 1 com textoFato relevante01/12/2025
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
5 documentos, 3 com textoRelatório20/04/2026
Abrir os 24 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
VCTEX CL I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
CNPJ
57.224.939/0001-57
Situação
Em Funcionamento Normal desde 23/09/2024
Registro
10/09/2024
Crédito
performados
Distribuição
Mensal (5º dia útil de cada mês - Data de Amortização)
Administração
0,25% a.a., mínimo de R$ 16.000 por mês
Gestão
0,7% a.a.
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
BTG Pactual Asset Management S/A DTVM
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 28/02

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal